根據(jù)派生科技2018年年報(bào)，其三大主營(yíng)業(yè)務(wù)之一的金融科技信息服務(wù)業(yè)務(wù)與“團(tuán)貸網(wǎng)”存在重大關(guān)聯(lián)，且在收入方面，金融科技信息服務(wù)業(yè)務(wù)在營(yíng)業(yè)收入占比不超過(guò)五成的情況下，為派生科技貢獻(xiàn)了75%的凈利潤(rùn)。3月28日，派生科技發(fā)布公告稱(chēng)，實(shí)際控制人唐軍、董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理張林、董事余軍、副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書(shū)晉海曼，因涉嫌非法吸收公眾存款被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施。目前，派生科技的數(shù)位高管身陷“團(tuán)貸網(wǎng)”非法吸收公眾存款的案件中。
兩家全資子公司從事助貸業(yè)務(wù)
派生科技在公告中披露，2018年公司金融科技信息服務(wù)業(yè)務(wù)促成的借款金額合計(jì)為146.96億元，促成借款17.1萬(wàn)人次。其中，鴻特普惠促成的借款金額52.14億元，促成借款筆數(shù)為10.2萬(wàn)人次，所提供的助貸產(chǎn)品均為等額本息還款方式，期數(shù)有12期、18期、24期和36期，其中12期及以上期限的借款金額為52.11 億元，占當(dāng)期總借款金額比重為 99.93%，所提供的產(chǎn)品服務(wù)費(fèi)為一次性收取，年化平均服務(wù)費(fèi)率8.22%；鴻特信息促成借款金額為94.81億元，促成借款筆數(shù)為6.98萬(wàn)次，服務(wù)費(fèi)為分期支付，其年化平均服務(wù)費(fèi)率7.55%。
對(duì)比來(lái)看，2017年，派生科技的金融科技信息服務(wù)業(yè)務(wù)促成的借款金額合計(jì)為129.80億元，借款人數(shù)18.88萬(wàn)人次。其中，鴻特普惠促成的借款金額為62.87億元，借款人數(shù)15.59萬(wàn)人，年化平均服務(wù)費(fèi)率7.8%，其中18期及以上期限的借款金額為60.75億元，占比96.64%，9期至15期的借款金額為1.98億元，占比 3.16%；鴻特信息促成借款金額為66.93億元，借款人數(shù)3.2萬(wàn)人，年化平均服務(wù)費(fèi)率為3.5%。
從客戶區(qū)域細(xì)分來(lái)看，2018年派生科技的借款客戶群體前五大區(qū)域?yàn)閺V東省、江蘇省、四川省、浙江省和廣西壯族自治區(qū)，分別促成借款金額為31.98億元、12.02億元、8.7億元、8.3億元和6.3億元，占總借款金額的比重為21.76%、8.18%、5.97%、5.65%和4.31%。
此外，派生科技在公告中指出，鴻特普惠和鴻特信息不承擔(dān)所推薦的借款人的催收義務(wù)和逾期壞賬風(fēng)險(xiǎn)，而是由擔(dān)保公司全額承擔(dān)。在放款前，兩家子公司會(huì)向小額借款客戶收取一筆擔(dān)保費(fèi)用。當(dāng)逾期發(fā)生，擔(dān)保公司將根據(jù)“團(tuán)貸網(wǎng)”出具的證明文件，向借款人追索全部債權(quán)。
子公司2年間經(jīng)歷擴(kuò)張、收縮和剝離
派生科技的公告顯示，旗下鴻特普惠和鴻特信息均于2017年3月成立，并于2017年5月正式開(kāi)展業(yè)務(wù)。截至2017年12月31日，鴻特普惠設(shè)立了200家分公司，鴻特信息設(shè)立了160余家分公司；截至2018年6月30日，鴻特普惠旗下有240家分公司，銷(xiāo)售員工9378人，鴻特信息旗下有227家分公司，銷(xiāo)售人員4179人。
在2018年年報(bào)中，“費(fèi)用”部分顯示派生科技的銷(xiāo)售費(fèi)用為9.8億元，較去年同期增加40.17%；管理費(fèi)用 3.7億元，較去年同期增加49.47%。其中，銷(xiāo)售費(fèi)用中，員工薪酬6.91億元，較去年同期增長(zhǎng)46.49%，租金支出近1億元，較去年同期增長(zhǎng)335.62%，辦公經(jīng)費(fèi)支出0.1億元，較去年同期增長(zhǎng)152.62%，此三項(xiàng)的金額占派生科技2018年全年銷(xiāo)售費(fèi)用的81.55%。
派生科技在公告中回應(yīng)稱(chēng)，銷(xiāo)售費(fèi)用增長(zhǎng)幅度較大系鴻特普惠和鴻特信息兩家金融科技子公司銷(xiāo)售費(fèi)用增長(zhǎng)幅度較大導(dǎo)致。2018年，鴻特普惠和鴻特信息的銷(xiāo)售費(fèi)用分別同比增長(zhǎng)了77.57%和33.40%。
受監(jiān)管政策變化及行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加大的影響，2018年下半年起兩家子公司開(kāi)始裁撤門(mén)店和人員。截至2018年12月31日，鴻特普惠裁撤整合后剩余78家分公司，銷(xiāo)售人員1529人，鴻特信息裁撤至139家分公司，銷(xiāo)售人員1161人。
2018年12月27日，派生科技在第九次臨時(shí)股東大會(huì)上通過(guò)了處置金融科技業(yè)務(wù)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)，將所持鴻特惠普和鴻特信息的100%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給東莞派生天秤信息科技有限公司（下稱(chēng)“派生信息”）。兩日內(nèi)，鴻特普惠及鴻特信息分別完成了股權(quán)轉(zhuǎn)讓的工商變更登記手續(xù)，不再是派生科技的全資子公司。
為完成兩家金融科技子公司的剝離，派生科技原與派生信息約定了兩筆轉(zhuǎn)讓款，第一筆轉(zhuǎn)讓款6579萬(wàn)元，占總價(jià)款的51%，第二筆轉(zhuǎn)讓款6321萬(wàn)元，占總價(jià)款的49%，將于股權(quán)轉(zhuǎn)讓的工商變更登記完成后3個(gè)月內(nèi)支付。然而，在派生信息已順利支付第一筆的情況下，第二筆轉(zhuǎn)讓款并未全數(shù)順利到賬。派生信息提出，鴻特普惠和鴻特信息的收入情況不及預(yù)期，最終支付的第二筆轉(zhuǎn)讓款為4066萬(wàn)元，比約定的價(jià)格少了近四成，派生科技“割肉”完成了金融科技信息服務(wù)板塊的剝離。