臣財貸款網(wǎng)3月10日訊,臺灣華南銀行遭犯罪集團以偽造文件等手法,過去一年多來一間分行共申辦34件假房貸,放款5.2億元(新臺幣,下同),臺灣金管會8日證實,該行直到檢調(diào)上門調(diào)卷才發(fā)覺有異,遭處罰300萬元。臺灣財政部長張盛和9日針對臺灣近日來銀行連續(xù)出狀況表示,銀行從業(yè)人員螺絲有點松了,需要再加強。

據(jù)了解,該犯罪集團主要利用人頭來買房,人頭薪資、房價都是偽造文件,很多案件都成功超貸。金管會表示,這些申貸案件都發(fā)生在2013年11月至2015年2月間,總計有40余件,其中34件集中在華南銀行,其他也有少數(shù)銀行受騙。一開始房貸繳息正常,後來檢調(diào)向華南銀行調(diào)卷,華南銀行才察覺有異,并向金管會報告。

金管會銀行局表示,過去也有類似假房貸案,但很少像華南銀行一間分行經(jīng)手這麼多件假房貸,且有高達25件都是同一名員工單獨承辦,金管會已命令華南銀行解除這名行員職務(wù)。華銀沒有建立借款人申辦文件覆核確認(rèn)機制,導(dǎo)致借款人利用偽造文件取得貸款,也沒有確實辦理不動產(chǎn)監(jiān)價,有多項內(nèi)控疏失。張盛和則表示,三天內(nèi)會有動作,但目前尚未厘清事實,包括此案有無關(guān)系到總行、董事會等。

由於日前臺灣兆豐銀行遭犯罪集團以兌鈔的方式騙走6600萬,張盛和表示,看起來銀行從業(yè)人員螺絲有點松了,需要再加強,後續(xù)財政部也會要求注意風(fēng)險控管。

關(guān)注