就在央行下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，禁止網(wǎng)上售賣POS機(jī)之后，網(wǎng)銷POS機(jī)的亂象依舊難以禁止，為POS機(jī)虛假商戶入網(wǎng)、套現(xiàn)等行為埋下隱患。中國支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布文件，再次就收單市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行規(guī)范。
根據(jù)支付清算協(xié)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理防范網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的提示》，支付清算協(xié)會(huì)會(huì)員單位不得在網(wǎng)上售賣POS機(jī)（包括MPOS）、手機(jī)刷卡器等業(yè)務(wù)受理終端。對(duì)于存量終端，會(huì)員單位應(yīng)建立定期檢查機(jī)制，確保自身布放的以及專業(yè)化服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的業(yè)務(wù)受理終端持續(xù)符合國家、金融行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)信息安全管理要求，確保布放的終端與合格樣品的一致性，并在2016年11月30日前對(duì)全部實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，核對(duì)全部受理終端的使用地點(diǎn)，形成檢查報(bào)告?zhèn)洳椤?/p>
對(duì)于收單市場(chǎng)一直存在的虛假商戶問題，支付清算協(xié)會(huì)表示，會(huì)員單位應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)銀行卡收單、網(wǎng)絡(luò)支付相關(guān)監(jiān)管制度規(guī)定，切實(shí)履行商戶資質(zhì)審核、風(fēng)險(xiǎn)管理、受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口管理等責(zé)任，確保商戶為依法設(shè)立且經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)，嚴(yán)防虛假商戶申領(lǐng)受理終端或開通網(wǎng)絡(luò)支付接口、違規(guī)移機(jī)使用受理終端、違規(guī)布放移動(dòng)受理終端等問題。
同時(shí)，支付清算協(xié)會(huì)要求會(huì)員單位確保交易信息真實(shí)性。事實(shí)上，早在9月底，央行就曾下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，明確禁止網(wǎng)上買賣POS機(jī)（包括MPOS）、刷卡器等受理終端。不過，在上海商報(bào)記者上周進(jìn)行調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，部分支付機(jī)構(gòu)的POS機(jī)依舊在電商平臺(tái)上有售。
對(duì)此，有第三方業(yè)內(nèi)人士表示，POS機(jī)銷售存在代理模式，不排除目前仍在網(wǎng)上銷售的POS機(jī)是代理所為，而這也需要POS機(jī)生產(chǎn)方予以關(guān)注和查處，規(guī)范代理機(jī)構(gòu)的行為。
分析人士表示，在網(wǎng)上銷售的各式各樣的“刷卡神器”，實(shí)際上與銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)的正規(guī)設(shè)備功能無異，有些商戶甚至就是代理商的角色。而這些商戶可以給予更低價(jià)格和更低購買門檻，令投機(jī)者的套現(xiàn)成本大大降低，但如果誰都能隨意進(jìn)入金融服務(wù)相關(guān)領(lǐng)域，可能會(huì)存在潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，比如惡意套現(xiàn)、虛假商戶等。另一方面，第三方電商平臺(tái)賣家魚龍混雜，店家資質(zhì)以及產(chǎn)品質(zhì)量都參差不齊，難辨真假，此前也出現(xiàn)過消費(fèi)者網(wǎng)絡(luò)購買POS機(jī)，但刷卡資金遲遲無法到賬甚至遭遇金融詐騙的案件。（上海商報(bào)）