全國人大代表、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學(xué)東：比特幣存在“刷單”亂象，反洗錢監(jiān)管指引正征求意見。
“比特幣的泡沫和風(fēng)險確實(shí)是比較大的?！比珖舜蟠?、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學(xué)東3月13日上午在回應(yīng)《證券日報》記者提問時表示，“我們和有關(guān)部門正在研究強(qiáng)化比特幣的監(jiān)管措施，各部門將從不同監(jiān)管角度陸續(xù)出臺相關(guān)規(guī)定。例如，在反洗錢方面盡快推出監(jiān)管指引，現(xiàn)在已向比特幣交易平臺征求意見?！?/p>
周學(xué)東介紹，“根據(jù)中國人民銀行部署，我們從今年1月初開始，對比特幣交易平臺進(jìn)行了持續(xù)的現(xiàn)場檢查。兩個多月來查出了不少問題，比較突出的有兩方面：一是部分機(jī)構(gòu)涉嫌違法從事金融業(yè)務(wù)，包括融資融幣、連續(xù)交易、集中撮合等。二是這些機(jī)構(gòu)基本上還沒有建立反洗錢的內(nèi)控制度和措施。利用比特幣洗錢和利用比特幣逃避外匯管制的情況確實(shí)存在，但數(shù)量并不大?！?/p>
“需要關(guān)注的是，比特幣等網(wǎng)絡(luò)虛擬商品交易的泡沫非常大。今年1月份，比特幣價格猛漲，中國的比特幣交易量一度占據(jù)全球的99%。實(shí)際上，真實(shí)的交易量并不是特別大，主要是一些機(jī)構(gòu)和投資者通過高頻交易做 對敲 ，即制造虛假交易、通過刷單做大業(yè)務(wù)量?？赡苓@是因?yàn)橐恍㏄E、風(fēng)險投資者希望藉此做大市場份額，吸引投資者關(guān)注和投資。所以，有必要對比特幣進(jìn)行檢查和監(jiān)管?！敝軐W(xué)東強(qiáng)調(diào)。
此外，周學(xué)東澄清市場誤讀并表示，“目前比特幣交易平臺經(jīng)常被誤認(rèn)為是交易所，但兩者是有本質(zhì)區(qū)別的。目前的比特幣交易平臺并沒有相應(yīng)的金融牌照，不能稱為交易所。此外，比特幣是網(wǎng)絡(luò)虛擬商品，不是貨幣，與央行正在研究的數(shù)字貨幣也有本質(zhì)的區(qū)別。”
周學(xué)東建議，從短期來看，要明確比特幣交易平臺監(jiān)管底線，建立負(fù)面清單，做好風(fēng)險防范和化解工作。比如說，不得采取杠桿交易、融資融幣，不得采取免交易手續(xù)費(fèi)的方式推高交易量、操縱交易價格，不得違反反洗錢規(guī)定或者參與洗錢，不得違反外匯管理規(guī)定，不得將比特幣代替法定貨幣用于支付結(jié)算，不得偷逃稅款，不得進(jìn)行虛假宣傳或進(jìn)行非法傳銷，不得違規(guī)開展證券、期貨等金融業(yè)務(wù)。
周學(xué)東認(rèn)為，從長遠(yuǎn)來看，一定要將比特幣納入地方管理的商品類交易平臺監(jiān)管范圍，由地方金融局實(shí)施主體監(jiān)管或機(jī)構(gòu)監(jiān)管；中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、證監(jiān)局、保監(jiān)局、工商局、稅務(wù)局等實(shí)施功能監(jiān)管；中國人民銀行營業(yè)管理部從支付結(jié)算、賬戶管理、反洗錢、外匯管理的角度實(shí)施功能監(jiān)管?？傊?，對比特幣等交易平臺要包容創(chuàng)新，審慎觀察，但不管肯定是不行的。
除了聚焦比特幣監(jiān)管，周學(xué)東還提出修改《中國人民銀行法》的議案，建議明確人民銀行宏觀審慎監(jiān)管框架的內(nèi)容，“如建立逆周期資本監(jiān)管方案，對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審慎監(jiān)管等內(nèi)容，同時應(yīng)明確人民銀行可以制定系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和范圍。此外，應(yīng)在《中國人民銀行法》中明確賦予人民銀行在金融穩(wěn)定事務(wù)方面的評估、檢查職責(zé)，明確人民銀行防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險處置職責(zé)，可對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的恢復(fù)和處置計(jì)劃進(jìn)行評估。發(fā)現(xiàn)問題的，可要求其限期整改；情節(jié)嚴(yán)重的，可以單獨(dú)或會同相關(guān)監(jiān)管部門采取審慎監(jiān)管措施”。（證券日報）