新民晚報訊（記者 楊碩）在浦東引領區(qū)這片高水平改革開放的“試驗田”里，金融“活水”處處涌動。上海銀行業(yè)正通過加大對集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等先導產業(yè)的資金供給力度，助力打造世界級產業(yè)集群。


記者近日從上海市銀行同業(yè)公會方面了解到，截至2021年上半年末，上海轄內科技型企業(yè)貸款存量戶數(shù)已超1.1萬戶，貸款余額近4000億元。面向科技型中小微企業(yè)的貸款履約保證保險，累計服務3208家科技型中小微企業(yè)，累計支持貸款118億元。


瞄準產品創(chuàng)新、服務創(chuàng)新，上海銀行業(yè)已經(jīng)形成了有效合力，支持浦東“打造自主創(chuàng)新新高地”的精準賦能正不斷提速。


陪伴企業(yè)完成“從小到大”的高質量發(fā)展


上海晶豐明源半導體股份有限公司是國內領先的電源管理驅動類芯片設計企業(yè)。企業(yè)發(fā)展初期研發(fā)投入大，主要依靠銀票結算，且無法提供抵質押物作為融資擔保。2013年，浦發(fā)銀行上海分行在充分了解企業(yè)痛點后，以小巨人信用授信開票的方案有效解決了科技型企業(yè)輕資產的融資難題。


該產品真正做到無須抵押和擔保，以企業(yè)自身的生產經(jīng)營情況作為依據(jù)，對于信用狀況達到一定標準的企業(yè)以純信用的方式發(fā)放貸款，為當時市場首創(chuàng)?；赝жS明源的發(fā)展歷程，在最關鍵的時期，它成功搭上了“科技小巨人信用貸”這趟加速列車。


截至2021年6月末，浦發(fā)銀行上海分行已累計發(fā)放“科技小巨人信用貸”金額超過140億元，服務企業(yè)超過800戶，在上海所有小巨人企業(yè)中占比40%。浦發(fā)銀行上海分行還積極整合政府、園區(qū)、投資機構、龍頭企業(yè)等合作方資源，充分挖掘科技金融生態(tài)圈資源，為其拓展上下游產業(yè)鏈客戶，撮合雙方達成合作，實現(xiàn)共贏。


上海創(chuàng)諾醫(yī)藥集團有限公司是全球最大的抗艾滋病藥物生產企業(yè)。2001年，創(chuàng)諾集團在完成從貿易企業(yè)至醫(yī)藥制造企業(yè)轉型的過程中也曾遭遇資金鏈緊繃的“至暗時刻”。建設銀行上海市分行在與客戶多次溝通后，建立了多個維度的評級評價體系，并根據(jù)行業(yè)特點更全面地對企業(yè)進行評級，進而有效解決了生物醫(yī)藥企業(yè)初創(chuàng)和研發(fā)階段的融資難點、痛點問題。


據(jù)介紹，根據(jù)創(chuàng)諾集團不同發(fā)展階段的需求，建設銀行上海市分行除不斷提升融資額度外，還在跨境業(yè)務、交易銀行、公私聯(lián)動等方面，為企業(yè)提供全方位、全周期的綜合金融服務，陪伴創(chuàng)諾集團完成“從小到大”的高質量發(fā)展。


打破傳統(tǒng)思維 為企業(yè)提供差異化金融服務


上海奧威科技開發(fā)有限公司是國內超級電容器行業(yè)的開創(chuàng)企業(yè)之一，是行業(yè)標準制定者，產品現(xiàn)已廣泛運用在國內外純電動城市客車、混合動力汽車、軌道交通等市場領域。針對奧威科技發(fā)展過程中“研發(fā)周期長，產品成效慢，經(jīng)營持續(xù)虧損”等成長瓶頸，南京銀行上海分行多次跳出“傳統(tǒng)信貸思維”，打破企業(yè)“想貸不敢貸”的局面，在企業(yè)當年賬面虧損超1000萬元、缺少強擔保措施的前提下，以信用擔保方式，通過科技企業(yè)綠色審批通道，成功審批授信1000萬元，在關鍵時刻助力企業(yè)跨越式發(fā)展。


人工智能產業(yè)是上海市戰(zhàn)略性新興產業(yè)的重要支柱之一，未來車是浦東聚焦的六大硬核產業(yè)之一。位于張江的縱目科技(上海)股份有限公司作為自動駕駛領域的新興勢力，是國內最早一批從事ADAS（高級輔助駕駛）研發(fā)的企業(yè)，很快就進入上海銀行的視野。


看到縱目科技的未來，上海銀行決定先行先試，打破銀行傳統(tǒng)信貸思維，為縱目科技提供差異化金融服務。上海銀行科技支行在2016年采用訂單融資形式，為縱目科技提供1500萬元的信用貸款，成為企業(yè)信用貸款首家合作銀行。


隨著縱目科技不斷壯大，上海銀行提供的信用貸款額度也在逐步放大。在縱目科技建立廈門生產基地后，上海銀行便前往實地調研；縱目科技每年召開的新品發(fā)布會，上海銀行從不缺席，持續(xù)關注其研發(fā)成果、掌握行業(yè)前沿信息。


上海農商銀行也在今年升級出臺“鑫動能2.0”服務方案，細分“鑫動能”培育庫內企業(yè)，精準匹配服務方式，為科創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期金融服務。截至今年年中，“鑫動能”培育庫入庫企業(yè)已近450戶，授信額度超430億元，其中信用貸款余額近40億元，已將12家企業(yè)成功培育為上市公司。該行張江科技支行作為全市首家科技專營網(wǎng)點，專注于張江科學城重點發(fā)展行業(yè)，在行業(yè)細分賽道已布局近300家科技創(chuàng)新企業(yè)，構筑生物醫(yī)藥、集成電路、人工智能三大產業(yè)金融生態(tài)圈。