受害人劉先生因個(gè)人征信問題不能從銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，2020年6月，劉先生從微信朋友圈看到某公司發(fā)布的“快速辦理無抵押大額信用貸款，放款快”的宣傳廣告，便到該公司了解情況。業(yè)務(wù)經(jīng)理閆某接待了劉先生，稱可以操作辦理貸款，但需要將其包裝成某汽車銷售公司的銷售經(jīng)理，補(bǔ)充收入流水和納稅記錄，因此需要繳納“包裝”費(fèi)和貸款服務(wù)費(fèi)。
由于著急用錢，劉先生不假思索就申請(qǐng)辦理貸款20萬元，并交納費(fèi)用1.3萬元，雙方簽訂委托貸款合同，同時(shí)附有免責(zé)條款，載明如果由于事主原因?qū)е裸y行拒貸，所交費(fèi)用不予退還。第二天，閆某向劉先生提供一份材料讓其背誦，以“準(zhǔn)備面簽問答”。又過了兩天，該公司業(yè)務(wù)員帶劉先生到“放款公司”面簽，“放款公司”問了很多刁鉆的問題，讓劉先生無言以對(duì)，最終劉先生沒有通過“面簽”。
業(yè)務(wù)經(jīng)理閆某再次勸誘劉先生，如果申請(qǐng)100萬額度的貸款，就可以走特殊審批手續(xù)，爭(zhēng)取現(xiàn)場(chǎng)手抄的模式，但需要再交相關(guān)費(fèi)用4.5萬元。劉先生著急用錢，便又同意了。再次“面簽”時(shí)，劉先生把材料手抄了一遍，但對(duì)方公司又稱其書寫的內(nèi)容與原件細(xì)節(jié)不符，還是不能放款。劉先生意識(shí)到被騙后報(bào)警，最終案發(fā)。