標(biāo)的公司：南方***互聯(lián)網(wǎng)小貸公司
股東構(gòu)成：法人股 （不轉(zhuǎn)讓）
業(yè)務(wù)：全部為車貸，成立前三年業(yè)務(wù)量頗多，2019年后因為主營業(yè)務(wù)與小貸業(yè)務(wù)沖突暫停了小貸業(yè)務(wù)，目前存量大概少于500w逾期狀態(tài)，為正常的市場問題，逾期存量均由賣方自行剝離且有成熟方案。
團(tuán)隊：可剝離。
訴訟：目前無行政處罰、法律訴訟、抵押等，資質(zhì)相對干凈。
轉(zhuǎn)讓價格：大概2000w
互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓時間：預(yù)計4個月
互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓流程：簽訂《獨家居間協(xié)議》---三方見面---簽訂《收購意向書》---盡調(diào)---簽訂正式《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》---工商、稅務(wù)、金融辦等變更---交接材料（以上會根據(jù)情況安排時間節(jié)點）
互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓盡調(diào)內(nèi)容：
1.自互聯(lián)網(wǎng)小貸公司成立以來工商設(shè)立及變更信息、金融辦設(shè)立及變更信息報備
2. 業(yè)務(wù)合同梳理
3. 法律訴訟、債權(quán)債務(wù)、抵押貸款、行政處罰等
4. 自開業(yè)到現(xiàn)在為止的銀行流水
5. 人員薪資、社保等情況
6. 資質(zhì)的審查（比如：互聯(lián)網(wǎng)小額貸款？網(wǎng)站備案？商標(biāo)？車指標(biāo)？等）
7. 對外投資情況梳理
8. 財務(wù)報表、憑證、發(fā)票等
9. 會根據(jù)情況詳細(xì)擬寫《財務(wù)盡職調(diào)查材料清單》、《法律盡職調(diào)查清單》
互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓政策：
《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（整治辦函〔2019〕83號）（2019年11月發(fā)文）
https://www.163.com/dy/article/FQLUGGCP0550A54Z.html
銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知（2020年9月發(fā)文）
中國銀保監(jiān)會 中國人民銀行就《網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見（2020年11月發(fā)文）
廣州市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃的通知（2021年9月發(fā)文）
近期在篩選標(biāo)的過程中也重新梳理了行業(yè)政策信息，從2015年以后監(jiān)管層發(fā)文的內(nèi)容來看，銀監(jiān)會對互聯(lián)網(wǎng)小貸業(yè)務(wù)的監(jiān)管逐漸趨緊，合規(guī)經(jīng)營顯得尤為重要，同時也意味著收購轉(zhuǎn)讓條件限制也變得更為嚴(yán)苛。
在這樣的監(jiān)管環(huán)境下小貸公司非常有必要做長遠(yuǎn)的合規(guī)布局。