經(jīng)營(yíng)公司有時(shí)會(huì)遇到
資金周轉(zhuǎn)困難需要貸款的情況
一男子看中了這點(diǎn)
用“能夠幫你的公司在銀行辦理貸款”
這一謊言
騙了17名公司老板共計(jì)1500余萬(wàn)元
日前，上海市寶山區(qū)檢察院對(duì)這起詐騙案提起公訴
找人辦理銀行貸款
賬號(hào)卻被他人操作
2019年6月，王某通過(guò)朋友結(jié)識(shí)了熊某，熊某自稱認(rèn)識(shí)銀行的人，能夠輕易辦出高額貸款，利息還非常低。之后，熊某成功地幫助王某從銀行辦理了貸款。2020年初，王某的A公司經(jīng)營(yíng)遇到了困難，急需資金渡過(guò)難關(guān)，王某又想到了熊某。
2020年3月，熊某到A公司和王某商談辦理貸款事宜。熊某說(shuō)辦理貸款，首先要去銀行開(kāi)一個(gè)賬戶。于是，王某就帶著公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、本人身份證、公章等材料和熊某一起到建設(shè)銀行。王某將上述材料交給熊某，由熊某在柜面辦理了對(duì)公賬戶。熊某說(shuō)，這個(gè)賬戶交由他辦理貸款，其他事情就不需要王某操心了。王某也沒(méi)多想，聽(tīng)從了熊某的安排。后來(lái)，王某又陸續(xù)通過(guò)同樣方式，由熊某在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行辦理了賬戶。
到了2020年11月，王某收到銀行還利息的信息，覺(jué)得不對(duì)勁，就去打印了賬戶的流水賬單，才發(fā)現(xiàn)上述銀行賬戶在王某不知情的情況下被熊某操作，賬戶內(nèi)有很多進(jìn)出記錄。熊某操作王某建設(shè)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行賬戶導(dǎo)致王某損失近120萬(wàn)元。
辦理工商銀行貸款時(shí)，熊某一直騙王某說(shuō)其年齡超過(guò)六十歲，只能使用一般借款，還說(shuō)貸款賬戶需要有銀行資金流水，讓王某公司給農(nóng)行賬戶打款，結(jié)果這些錢都被他轉(zhuǎn)走了。熊某還讓王某提供公司金稅盤給他操作，沒(méi)想到他用王某的賬戶進(jìn)行貸款，可貸款的錢王某卻沒(méi)有收到。
案發(fā)后熊某交代，他幫王某貸款時(shí)，辦理并使用了A公司的賬號(hào)。之后，他就偷偷使用這個(gè)賬號(hào)接收騙得的錢款，然后再轉(zhuǎn)移到自己的銀行賬戶。
辦理貸款“走流水”
錢卻一去不復(fù)返
劉某是一家公司的法定代表人。2020年10月中旬，他因公司有貸款需要，通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)了熊某。熊某說(shuō)可以幫助劉某辦理貸款，但是要先將錢款放在A公司賬戶內(nèi)，算是走一個(gè)流水。劉某對(duì)此表示理解，并將手機(jī)交由熊某操作。
劉某也不清楚熊某是如何操作的，只是讓劉某綁定身份證，人臉識(shí)別驗(yàn)證身份，上傳公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還把劉某公司的金稅盤與他說(shuō)的銀行老師對(duì)接數(shù)據(jù)，操作完后，熊某就讓劉某將下發(fā)的100萬(wàn)元打到A公司賬戶。隨后，熊某把劉某手機(jī)中下載的數(shù)據(jù)刪除了。
第二天，熊某又以同樣的方式幫助劉某“貸款”200萬(wàn)元，轉(zhuǎn)到了A公司。熊某許諾，一個(gè)月后，會(huì)將上述共計(jì)300萬(wàn)元轉(zhuǎn)回劉某賬戶。到了約定期間，熊某卻說(shuō)出了問(wèn)題，無(wú)法轉(zhuǎn)賬。
為什么劉某會(huì)放心將錢轉(zhuǎn)到熊某公司“走賬”？劉某說(shuō)，自己公司是做鋼貿(mào)生意的，直接從銀行辦理貸款有很大難度，因此通過(guò)銀行流水走賬，是他們行內(nèi)的規(guī)定。為此，他還向熊某支付了貸款額2%的手續(xù)費(fèi)。
2020年11月，熊某召集劉某和其他幾名被害人，商談涉案錢款分期償還的事宜，未果后，熊某就在劉某等人的陪同下至公安機(jī)關(guān)投案。
因沉迷賭博
詐騙多人錢款
熊某在滬從事幫個(gè)人辦理銀行貸款業(yè)務(wù)。2017年起，因沉迷于網(wǎng)絡(luò)賭博，熊某負(fù)債累累。2020年8、9月，正當(dāng)他苦思冥想如何賭錢翻本時(shí)，他的“財(cái)路”來(lái)了。他認(rèn)識(shí)了一大批做鋼貿(mào)生意的公司老板，他們都希望通過(guò)熊某向銀行貸款。
熊某告訴他們，他可以為每一家公司從銀行貸款300萬(wàn)元，收取1%的手續(xù)費(fèi)。他們同意后，熊某就拿了這些公司的法人身份證復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開(kāi)戶許可證、金稅盤、銀行卡等，通過(guò)幾家網(wǎng)貸平臺(tái)將貸款發(fā)放到這些老板的銀行卡中。之后，熊某通過(guò)編造各種理由，讓老板將錢轉(zhuǎn)到他事先準(zhǔn)備好的A公司賬戶內(nèi)。
那么這些老板是否同意熊某在網(wǎng)貸平臺(tái)貸款呢？熊某說(shuō)這些老板是不知情的。
熊某謊稱與建設(shè)銀行有關(guān)系，可以幫他們從建設(shè)銀行貸款。建設(shè)銀行貸款利息低，額度高。但實(shí)際上他們企業(yè)的情況不可能從建設(shè)銀行貸到款，熊某是從網(wǎng)上借貸的平臺(tái)貸款的，這些平臺(tái)借款利息很高。
熊某獲取錢款后，就將錢打入了百家樂(lè)的充值賬號(hào)進(jìn)行賭博，兩個(gè)月內(nèi)輸了1000多萬(wàn)。
寶山區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，熊某虛構(gòu)可以幫助被害人辦理貸款的事實(shí)，以走賬制造流水的方式來(lái)提高被害人貸款額度、信用度為幌子，并承諾由其負(fù)責(zé)償還本金利息的方式，詐騙17名被害人錢款共計(jì)1500余萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，以詐騙罪對(duì)其提起公訴。
檢察官提醒
各位企業(yè)家在經(jīng)營(yíng)公司辦理貸款時(shí)，一定要妥善保管公司信息哦！
不要輕易將公司賬戶、材料等交由他人處理，若被不法分子利用，將帶來(lái)極大的隱患，損害公司權(quán)益。