他說如果不按時還
然后去通知你的單位
頻發(fā)的套路貸詐騙案件
不僅如此，借貸平臺的人還以各種理由上漲利息。顧女士因?yàn)榻柽@3000元，最后一共還了6000多元。感覺到事情不對勁，顧女士這才決定報警。
警方在梳理案件時，發(fā)現(xiàn)類似報案不止一起。就在顧女士報案的同一個月，一個名叫唐濤（化名）的男子也稱自己被一個貸款軟件騙了。但與顧女士不同的是，當(dāng)唐濤輸入好信息，還沒最終確定貸款操作時，軟件竟然自動替他做了決定，直接把借款打到他的銀行賬戶里。
之后，唐濤遭遇了與顧女士相似的被催債經(jīng)歷。在他借了四期貸款后，他終于認(rèn)識到自己上當(dāng)受騙，趕緊報了警。
非法的支付平臺
專案組對被害人的轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)他們的錢都是打到浙江省杭州市的一家涉嫌洗錢的公司賬戶上，隨后這家公司再把錢轉(zhuǎn)到一張私人銀行卡里。經(jīng)調(diào)查，持卡人名叫薛毅（化名），是浙江省溫州市人。2020年4月底，警方在浙江省溫州市瑞安市將薛毅抓獲。
薛毅交代，他將洗錢公司匯集來的資金歸攏后，通過一個叫“火牛”的非法支付平臺，將錢再次轉(zhuǎn)給背后的金主。
對“火?！逼脚_分析后，偵查員查明這個非法支付平臺聚合了全國100多個涉及網(wǎng)貸、電信詐騙的非法軟件，且該平臺服務(wù)器的具體位置，架設(shè)在越南的峴港和緬甸果敢老街。通過深挖，警方鎖定了在緬甸的劉峰（化名），并確定由他負(fù)責(zé)“火牛”平臺的維護(hù)和運(yùn)營。
警方對劉峰的社交網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)劉峰和袁翰（化名）來往密切。經(jīng)調(diào)查，袁翰曾在浙江省杭州市的一家通信公司做架構(gòu)工程師，而“火牛”平臺需要強(qiáng)大的架構(gòu)能力，警方推測袁翰有重大的作案嫌疑。
警方摧毀詐騙團(tuán)伙
2020年4月28日，專案組民警兵分多路，分別在廣東省、浙江省和四川省收網(wǎng)，將袁翰等22人抓獲。2020年5月27日，劉峰等7名境外人員，也回國投案自首。
劉峰到案后，表示自己和袁翰關(guān)系很好，是大學(xué)同學(xué)。本科畢業(yè)后，劉峰在浙江省杭州市工作，袁翰則繼續(xù)深造，之后也以架構(gòu)工程師的身份留在了浙江省杭州市。
2021年6月21日，江蘇省張家港市公安局將袁翰、劉峰等人移送江蘇省張家港市人民檢察院審查起訴。2021年7月30日，江蘇省張家港市人民檢察院以袁翰、劉峰等人涉嫌非法經(jīng)營罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，向江蘇省張家港市人民法院提起公訴。
普法時間
pufashijian
Q2：如何防范這種新型的電信詐騙呢？
Q3：那我們怎么樣看袁翰、劉峰（化名）這種高端技術(shù)人才最后被犯罪團(tuán)伙所利用呢？
A3：這類技術(shù)用好了，當(dāng)然能推動這種社會的發(fā)展，但如果用在邪門歪道上，用來為犯罪分子助紂為虐，那它就是犯罪工具了。所以甘地說：“可以毀滅人類的有七種東西，一個是沒有是非的知識，一個是沒有人性的科學(xué)?！彼约夹g(shù)其實(shí)從來不是價值中立的。如果一種技術(shù)，主要是為犯罪分子提供助力、幫助，那么這種技術(shù)就具有可懲罰性。這就是為什么2015年《刑法修正案（九）》規(guī)定幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。那你明知道他人詐騙，還為其提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持，其實(shí)就可以構(gòu)成這個犯罪，技術(shù)中立并不是犯罪的擋箭牌。