銀監(jiān)會并不自己監(jiān)控資金流動，你在銀行資金的流動是由銀行自身監(jiān)控的。
若你要支取現(xiàn)金，有大額現(xiàn)金支取管理辦法，一般超過五萬的支取是需要較嚴(yán)格的手續(xù)的，每個企業(yè)每月支出多少現(xiàn)金也是事先核定的。
你若是轉(zhuǎn)賬的話，要明確用途。你不會是要洗錢吧，洗錢是違法的，我國有反洗錢管理辦法，各家銀行均在執(zhí)行。
目前，在我們國內(nèi)中國各大銀行都已經(jīng)設(shè)立了一套交易檢測系統(tǒng)，對人民幣的交易進行監(jiān)管。還要求各大金融營業(yè)機構(gòu)實時對賬戶之間的大數(shù)額或可疑性交易進行備案、跟蹤、調(diào)查，必要時還要上報。那到底賬戶入賬支出多少才算大數(shù)額交易，才會被監(jiān)查呢？相關(guān)法律就對人民幣大數(shù)額交易做出了這樣的解釋：
1、法人單位、個體工商戶等單位之間發(fā)生金額超過100萬元的轉(zhuǎn)賬行為，就是大數(shù)額交易。
2、金額超過20萬元的現(xiàn)金收付也是大數(shù)額交易的一種。
3、個人賬戶之間以及個人的賬戶與單位的銀行賬戶之間發(fā)生超過20萬元的金額劃轉(zhuǎn)也被視為大數(shù)額交易。
如果發(fā)生了以上任意一種支付交易行為，銀行就會通過交易監(jiān)測系統(tǒng)檢測到這一交易行為，并對那筆交易金額進行記錄、跟蹤和反饋。所以不難看出，只要賬號與賬戶之間的交易行為符合以上任意一種，就會被視為大額交易，銀行就會對其進行監(jiān)查。當(dāng)然，進行監(jiān)查的標(biāo)準(zhǔn)不只是交易金額的大小，存在可疑點的賬戶交易行為也會被銀行監(jiān)管。
例如短期內(nèi)多次收取與賬戶持有人的經(jīng)營業(yè)務(wù)無關(guān)的匯款;頻繁開戶，等大量資金收付完后又銷戶等等的行為都會被重點監(jiān)查。