根據(jù)銀監(jiān)局要求，大額貸款必須受托支付，不能給借款人，而是替借款人直接支付給賣貨方。
小額的貸款，個(gè)人30萬(wàn)以內(nèi)的可以直接給借款人，但要監(jiān)控資金流向。如果貸款資金在一家銀行內(nèi)部倒賬，一般會(huì)監(jiān)控前三次。但是轉(zhuǎn)到其他銀行，貸款的這家銀行就無(wú)能為力了，因?yàn)樗橘Y金流向就要人行和對(duì)方行協(xié)助，如果不是大案要案，不會(huì)這么做的，因?yàn)槌杀咎?，但?guó)家要是想查，也能查的！