金融租賃公司監(jiān)管評級辦法的適用范圍

本辦法適用于經銀保監(jiān)會批準設立的金融租賃公司（以下簡稱金融租賃公司）。

監(jiān)管評級的原則

監(jiān)管評級應堅持風險導向、客觀公正、科學合理、因企施策、注重實質、規(guī)范運作的原則，建立以風險水平為核心的評級體系，統(tǒng)籌考慮金融租賃公司經營規(guī)模、運營效率、風險控制、資本充足、管理水平等因素，對金融租賃公司實施動態(tài)監(jiān)測、評估和評級。

監(jiān)管評級的流程

監(jiān)管評級流程包括評級指標體系制定、評級指標數據采集、評級模型計算、評級結果生成、評級結果應用等步驟。其中，評級指標體系由銀保監(jiān)會統(tǒng)一制定，評級指標數據由金融租賃公司報送并經銀保監(jiān)會核實，評級模型由銀保監(jiān)會組織專家論證確定，評級結果由銀保監(jiān)會根據評級模型計算生成并向金融租賃公司反饋，評級結果應用于金融租賃公司的監(jiān)管措施、現場檢查、行政處罰等監(jiān)管活動。

監(jiān)管評級的結果

監(jiān)管評級結果分為五類：1級（優(yōu)秀）、2級（良好）、3級（一般）、4級（較差）、5級（差）。其中，1級為最高評級，5級為最低評級。金融租賃公司監(jiān)管評級結果每兩年定期更新一次，并根據實際情況適時調整。

監(jiān)管評級的作用

監(jiān)管評級是銀保監(jiān)會對金融租賃公司風險狀況進行全面、客觀評估的重要手段，也是實施差異化監(jiān)管、有效防范金融風險的重要依據。監(jiān)管評級結果可用于指導銀保監(jiān)會對金融租賃公司的監(jiān)管措施，包括調整資本監(jiān)管要求、加強現場檢查頻次、采取行政處罰等措施，以促進金融租賃公司穩(wěn)健經營、防范金融風險。

金融租賃公司對監(jiān)管評級的責任

金融租賃公司應當按照銀保監(jiān)會的要求，準確、完整、及時地報送監(jiān)管評級所需數據，并對報送數據的真實性、準確性負責。金融租賃公司應當積極配合銀保監(jiān)會的監(jiān)管評級工作，接受銀保監(jiān)會的現場檢查和評估，并根據監(jiān)管評級結果采取必要的整改措施。


各銀保監(jiān)局：

《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法（試行）》已經銀保監(jiān)會同意，現印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

2020年6月30日

金融租賃公司監(jiān)管評級辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為全面評估金融租賃公司的經營管理與風險狀況，合理配置監(jiān)管資源，加強分類監(jiān)管，促進金融租賃公司持續(xù)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《金融租賃公司管理辦法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立且開業(yè)時間已滿一個完整會計年度以上的金融租賃公司法人機構的監(jiān)管評級。

第三條 金融租賃公司監(jiān)管評級是指監(jiān)管機構根據日常監(jiān)管掌握情況以及其他相關信息，按照本辦法對金融租賃公司的整體狀況作出評價判斷的監(jiān)管過程，是實施分類監(jiān)管的基礎。

第四條 金融租賃公司的監(jiān)管評級工作由中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）及其派出機構（包括銀保監(jiān)局和銀保監(jiān)分局）按照本辦法組織實施。

第二章 評級要素和評級方法

第五條 金融租賃公司監(jiān)管評級要素包括資本管理、管理質量、風險管理、戰(zhàn)略管理與專業(yè)能力等四方面內容。金融租賃公司監(jiān)管評級要素由定量和定性兩類評級指標組成。

第六條 金融租賃公司監(jiān)管評級主要包含以下內容：

（一）評級要素權重設置。各監(jiān)管評級要素的標準權重分配如下：資本管理（15%）、管理質量（25%）、風險管理（35%）、戰(zhàn)略管理與專業(yè)能力（25%）。

（二）評級指標和評級要素得分。評級指標得分由監(jiān)管人員按照評分標準評估后結合專業(yè)判斷確定。評級要素得分為各評級指標得分加總。