常德市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法（試行）
常德市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法（試行）
騙提騙貸行為的認定
騙提騙貸行為是指以虛構事實、隱瞞真相、偽造證件等不正當手段，騙取、套取住房公積金的行為。具體表現(xiàn)形式包括：虛假申報提取條件；提供虛假證明材料；冒名頂替提取或貸款；以人頭費或變相工資等名義套取公積金；騙取貸款后不按合同約定用途使用等。
處罰措施
對騙提騙貸違規(guī)行為人，將根據(jù)騙提騙貸金額、情節(jié)輕重等因素，采取以下處罰措施：1.責令退還騙提騙貸金額并處以一定倍數(shù)的罰款；2.限制提取或貸款住房公積金的期限；3.將違規(guī)行為納入個人征信系統(tǒng)；4.追究相關責任人員的法律責任。
追償程序
對騙提騙貸金額，住房公積金管理中心將采取以下追償措施：1.通知騙提騙貸行為人限期歸還；2.從行為人提取的住房公積金中扣劃；3.向法院申請強制執(zhí)行；4.將債務信息移交銀行或其他債權人代為追償。
信用記錄處置
對騙提騙貸行為人，將按照征信管理規(guī)定，將其違規(guī)記錄納入個人征信系統(tǒng)。該記錄將在5年內(nèi)保留，并影響其后續(xù)貸款、消費等金融活動。
常房金發(fā)〔2019〕26號
各住房公積金繳存單位、繳存職工及有關單位：
現(xiàn)將《常德市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
常德市住房公積金管理中心
2019年7月15日
常德市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法（試行）
第一章 總 則
第一條 為保障住房公積金資金安全，促進我市住房公積金事業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)國務院《住房公積金管理條例》和常德市住房公積金管理有關規(guī)定，結合本市實際情況，制定本辦法。
第二條 對常德市住房公積金管理中心（以下簡稱“中心”）管理范圍內(nèi)的住房公積金騙提騙貸行為的認定、調查處理和資金追回等，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱“騙提”是指違反國家、省、市住房公積金提取政策規(guī)定，以欺騙手段提取本人或他人住房公積金余額的行為。騙提行為具體包括：
（一）虛構身份、婚姻等信息，利用虛假的婚姻、銀行還貸、貸款結清、危房鑒定、醫(yī)院疾病診斷、重大災禍等證明材料；
（二）虛構房產(chǎn)信息，利用虛假的購房合同、貸款合同等文本，利用虛假的產(chǎn)權證、建設工程規(guī)劃許可證等權屬證書和虛假的購房發(fā)票、契稅發(fā)票等票據(jù)；
（三）利用其它虛假材料或者虛構其它提取條件。
第四條 本辦法所稱“騙貸”是指違反國家、省、市住房公積金貸款政策規(guī)定，以欺騙手段申請住房公積金貸款的行為。騙貸行為具體包括：
（一）虛構婚姻信息，利用虛假的婚姻證明材料；
（二）虛構房產(chǎn)信息，利用虛假的產(chǎn)權證書和虛假的購房發(fā)票等票據(jù)；