本實(shí)施意見適用于在上海市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)和受托人管理職業(yè)年金基金的活動(dòng)。

職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

  • 具有獨(dú)立的法人資格；
  • 注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元；
  • 擁有符合本辦法規(guī)定的管理人員和專業(yè)技術(shù)人員；
  • 具有健全的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
  • 符合本市有關(guān)部門的監(jiān)管要求。

    職業(yè)年金基金的投資應(yīng)遵循安全性、流動(dòng)性、收益性的原則，采取分散化投資策略，嚴(yán)禁投資國(guó)家法律法規(guī)禁止的領(lǐng)域和品種。

    上海市人力資源和社會(huì)保障局負(fù)責(zé)對(duì)職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)和受托人進(jìn)行監(jiān)督和檢查。監(jiān)督檢查內(nèi)容包括但不限于：

  • 職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)的合規(guī)性；
  • 職業(yè)年金基金的投資和管理情況；
  • 受托人的履行受托職責(zé)情況。

    本實(shí)施意見自2023年3月1日起施行。

    職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本要求？

    注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元。

    安全性、流動(dòng)性、收益性原則，采取分散化投資策略。

    誰(shuí)負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查職業(yè)年金基金？

    上海市人力資源和社會(huì)保障局。

    國(guó)家法律法規(guī)禁止的領(lǐng)域和品種。

    職業(yè)年金基金監(jiān)督檢查內(nèi)容？

    包括合規(guī)性、投資和管理情況、受托人職責(zé)履行情況。

    實(shí)施意見施行時(shí)間？

    2023年3月1日起。


    滬人社規(guī)〔2019〕1號(hào)

    市社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)管理中心，各年金管理機(jī)構(gòu)：

    一、本市實(shí)賬積累形成的職業(yè)年金基金，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定實(shí)行市場(chǎng)化投資運(yùn)營(yíng)，所涉及的基金管理及監(jiān)督適用本意見。

    二、市社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)管理中心（以下簡(jiǎn)稱“市社保中心”）代表本市機(jī)關(guān)事業(yè)單位及其工作人員集中行使委托職責(zé)，將歸集的職業(yè)年金基金委托受托人進(jìn)行受托管理，受托人委托托管人和投資管理人分別對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管和投資管理。市社保中心同時(shí)負(fù)責(zé)職業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)。

    三、本市建立多個(gè)職業(yè)年金計(jì)劃對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)營(yíng)管理。每個(gè)職業(yè)年金計(jì)劃應(yīng)當(dāng)只有一個(gè)受托人、一個(gè)托管人，至少三個(gè)投資管理人。多個(gè)職業(yè)年金計(jì)劃暫實(shí)行統(tǒng)一收益率。

    四、成立市職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)評(píng)選委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“市評(píng)選委員會(huì)”），負(fù)責(zé)通過招標(biāo)形式選擇、更換受托人。市評(píng)選委員會(huì)人數(shù)為7人，由市人力資源社會(huì)保障局、市財(cái)政局、市社保中心、基金規(guī)模較大的機(jī)關(guān)事業(yè)單位等部門和單位派員參加。

    市評(píng)選委員會(huì)辦公室設(shè)在市社保中心，承擔(dān)相關(guān)事務(wù)工作。市社保中心制訂市評(píng)選委員會(huì)章程、受托人評(píng)選工作方案、職業(yè)年金計(jì)劃資金分配辦法、受托人履職考核辦法等，并經(jīng)市人力資源社會(huì)保障局、市財(cái)政局審核，報(bào)市政府同意后實(shí)施。