▋7月15日
孫女士來到金鳳區(qū)公安分局掃黑辦，將一面錦旗和一封感謝信交到民警手中，拉著民警的手說：“感謝金鳳公安、感謝掃黑辦、感謝辦案民警，你們辛苦了”。
巧立名目 “雪球”越滾越大
原來，2018年6月11日孫女士因資金周轉(zhuǎn)困難，在尋求貸款過程中陷入了高某及其團(tuán)伙精心設(shè)置的“圈套”，貸款8萬元，利息3萬。在一個(gè)月的還款期限內(nèi)，利息、逾期費(fèi)、“違約金”疊加，“雪球”越滾越大，要求越來越多，孫女士先后共還了15萬元本金和各項(xiàng)“違約金”“手續(xù)費(fèi)”，在陷入“套路貸”的無底洞后，2019年5月，孫女士決定報(bào)警。
并案偵查 “黑手”浮出水面
其實(shí)，2018年12月份以來，金鳳警方接到多名群眾報(bào)警：以肖某合為首的小額貸款有限公司利用旗下網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布虛假標(biāo)的，進(jìn)行非法放貸、詐騙等活動(dòng)，涉嫌“套路貸”犯罪。金鳳公安高度重視，成立了由葉平副局長掛帥、掃黑辦負(fù)責(zé)人張霆主抓的專案組已經(jīng)對該案展開攻堅(jiān)。專案組陸續(xù)接到群眾舉報(bào)線索共8條，通過并案、串偵、攻堅(jiān)，一個(gè)以肖某合為首，伙同曹某、盧某等8人的“套路貸”犯罪團(tuán)伙案逐漸浮出水面，發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙放貸模式同我局打掉全區(qū)首例“套路貸”案件如出一轍。
金鳳警方聞警而動(dòng)，迅速出擊，為進(jìn)一步深挖徹查該團(tuán)伙的犯罪事實(shí)，辦案民警逐一走訪調(diào)查尋找案件受害人。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2018年，以肖某合、曹某、盧某為首要分子，進(jìn)行非法放貸，各自招攬業(yè)務(wù)，共同投資、分享利潤。該團(tuán)伙在高利放貸過程中手段多變、名目繁多，會(huì)以砍頭息、家訪費(fèi)、中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、逾期費(fèi)、車輛看管費(fèi)、擺事費(fèi)、違約金等各種名目虛增債務(wù)，利用受害人急于用錢的心理，迫使受害人明知償還遠(yuǎn)高于本金的各項(xiàng)不合法“孳息”，達(dá)到非法獲利的目的。
弄虛作假 貸款很難還清
“借了三萬，至今都還沒有還清，感覺永遠(yuǎn)還不完”，受害人瑟瑟發(fā)抖的說。警方了解到，該團(tuán)伙在貸款過程中會(huì)要求借款人簽訂明顯不利于借款人的空白房屋租賃合同、車輛抵押合同、產(chǎn)品購銷合同等，制造虛假交易流水、借款合同、借貸憑證等，如果受害人還款能力弱，該團(tuán)伙會(huì)要求借貸人抵押房產(chǎn)、車輛等，以便后期通過暴力或軟暴力的手段向借款人催收債務(wù)。借款人貸款日期屆滿時(shí)，該犯罪團(tuán)伙以各種理由肆意認(rèn)定借款人違約，逼迫借款人拉長借款周期，反復(fù)借款，轉(zhuǎn)單平帳，同時(shí)以微信、短信、電話不斷騷擾借貸人，最終達(dá)到非法占有，侵吞被害人財(cái)產(chǎn)的目的。
受害人白某向警察哭訴：“我借了3萬，他們扣過家訪費(fèi)、中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)，最后拿到手的就剩25000元，10天就要還一次款，還多少都由他們說了算，一個(gè)月的還款期限到了至少得還3萬，逾期了他們還要收取違約金，如果還不上，他們就會(huì)以威脅、恐嚇、毆打、滋擾等暴力方式進(jìn)行催收”，2018年11月27日，受害人白某選擇向掃黑辦報(bào)案。
果斷收網(wǎng) 斬?cái)嘧飷褐?/p>
全面掌握了肖某合犯罪證據(jù)后，摸清了犯罪嫌疑人的具體身份信息以及經(jīng)?；顒?dòng)、居住地址。2018年12月晚，專案組決定對該案進(jìn)行統(tǒng)一收網(wǎng)。由于前期工作準(zhǔn)備充足，以肖某合為首的8名犯罪嫌疑人同時(shí)歸案。
在大量的證據(jù)面前，犯罪嫌疑人承認(rèn)了全部犯罪事實(shí)。為了盡最大努力追贓挽損，在開展核心調(diào)查的同時(shí)，張霆帶領(lǐng)專案組還查明了該犯罪集團(tuán)購買了房產(chǎn)6套，車輛3輛，總價(jià)值超過300萬元，為“打財(cái)斷血”打下夯實(shí)基礎(chǔ)。目前，犯罪嫌疑人已被逮捕，該案已移送審查起訴。