兩年多時(shí)間里，一男子以認(rèn)識(shí)行長(zhǎng)能辦 " 銀行過橋 " 和投資理財(cái)、承諾貸款月利率高達(dá) 10% 的名義，先后向 20 余人 " 借錢 " 共計(jì) 500 余萬元，其中一女子對(duì)他 " 深信不疑 " 被騙取 385 萬。近日，道里警方成功抓獲該名涉嫌詐騙的犯罪嫌疑人。
去年 12 月末，市民曹欣（化名）來到道里公安分局斯大林派出所報(bào)警，稱其在 2016 年年末，在道里區(qū)地段街一家銀行內(nèi)遇到中年男子馬濤（化名），對(duì)方自稱跟銀行行長(zhǎng)是熟人，以能辦理 " 銀行過橋 " 回報(bào)高利息為由向自己 " 借錢 "，至今已分?jǐn)?shù)次騙取自己一共 385 萬元錢，馬濤不知去向。
正常情況下，有借條的多屬于民間借貸，但民警一看曹女士的借條上寫的利息高達(dá) " 一毛利 "，即月利息 10%，這不太正常了，可能是詐騙。
經(jīng)查馬濤的銀行賬戶流水發(fā)現(xiàn)，其并沒有把曹欣的錢用于辦理銀行貸款及投資理財(cái)業(yè)務(wù)，而是用來清還自己之前的債務(wù)。而且馬濤的賬戶上有不同的人多次向其轉(zhuǎn)賬，匯款金額不等，看來被騙的人不止一個(gè)。
被害人曹欣是在銀行等候辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)遇到馬濤的，當(dāng)時(shí)馬濤說她存錢吃利息不合適，稱自己有投資高回報(bào)的 " 項(xiàng)目 "，還說自己和銀行行長(zhǎng)是熟人，能辦 " 銀行過橋 " 貸款，承諾只要把錢借給他就能每月收到 10% 的利息。
曹欣起初沒太當(dāng)回事，雙方只是留了個(gè)電話，可接下來的幾天，馬濤頻繁給她打電話、加微信好友，說可以給她打欠條借錢。曹欣先借給他一筆錢，頭幾個(gè)月，曹欣確實(shí)能收到 10% 的 " 利息 "，于是她又轉(zhuǎn)賬給對(duì)方多筆款辦 " 過橋 "，可后來再打電話聯(lián)系時(shí)，馬濤就以各種理由拖延，再到后來，打電話、發(fā)微信干脆不回，被害人這才發(fā)覺自己投入的本金要不回來了。
6 月 3 日，民警得知嫌疑人馬濤可能在哈市呼蘭區(qū)小王崗村附近活動(dòng)，民警立即趕往并在其弟弟家中將其當(dāng)場(chǎng)抓獲。
經(jīng)審，犯罪嫌疑人馬濤今年 59 歲，哈市呼蘭區(qū)人，以前開過類似代辦信用卡的 " 公司 "，因虛報(bào)高利息回報(bào)實(shí)施詐騙曾被判刑入獄。馬濤對(duì)于從 2016 年起的兩年多的時(shí)間里，以銀行過橋、投資理財(cái)為名，騙取 20 余人、涉案金額高達(dá) 500 余萬元的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，騙得的錢款已被其用于揮霍以及償還債務(wù)等。
目前，該涉嫌詐騙的犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。
民警表示，銀行過橋就是一種 " 倒貸 "，即借貸人從銀行借的錢馬上到還款期了但沒有錢還，為了不影響自己征信，借貸人得從別的渠道借錢先把銀行的借款還上，然后再返貸回來這筆錢，但銀行需要審批，犯罪嫌疑人假稱自己認(rèn)識(shí)銀行熟人可以運(yùn)作此事。
民警提醒市民，投資理財(cái)一定要選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，到營(yíng)業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)辦理，不要相信小貸公司或者個(gè)人名義，以高額利息回報(bào)為名，當(dāng)心上當(dāng)受騙。
（文中涉案人物系化名）