1.2017年至2020年，該分行個人貸款業(yè)務內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。
2.2017年至2020年，該分行發(fā)放部分首付款比例不符合條件的個人住房貸款。
3.2017年至2020年，該分行部分個人貸款資金違規(guī)用于購房或違規(guī)流入資本市場。
4.2019年1月至9月，該分行某應付賬款融資業(yè)務存在以貸收費的違規(guī)行為。
5.2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規(guī)流入資本市場。
因此，上海監(jiān)管局要求其責令改正，并處罰款540萬元。程瑤對中國銀行上海市分行個人貸款業(yè)務內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負主要管理責任，被給予警告處罰。