安徽某職業(yè)學(xué)校在讀的大三學(xué)生張?chǎng)?家境一般卻出手闊綽,日常花銷(xiāo)經(jīng)常入不敷出,讀書(shū)期間還迷上了網(wǎng)絡(luò)賭博,因而時(shí)不時(shí)會(huì)借些網(wǎng)貸用于“小賭”。2021年6月,張?chǎng)握谒尖庹覀€(gè)兼職賺錢(qián)以償還貸款時(shí),收到了某社交軟件一位陌生人的“跑分賺錢(qián)邀請(qǐng)”消息。
張?chǎng)谓?jīng)仔細(xì)詢問(wèn)后得知,所謂“跑分”就是對(duì)一些不法資金進(jìn)行操作流轉(zhuǎn),而他只需提供自己的銀行卡,配合對(duì)方進(jìn)行“跑分”操作。對(duì)方承諾會(huì)按照其提供的銀行卡數(shù)量給予高額報(bào)酬并承諾三包(包吃、包住、包往返交通費(fèi))。在對(duì)方不斷游說(shuō)和高額利潤(rùn)的誘惑下,他答應(yīng)了。
幾天后,張?chǎng)胃鶕?jù)對(duì)方的安排來(lái)到了外省一間所謂的“跑分工作室”,第一時(shí)間上交了名下五張銀行卡及手機(jī),并配合完成銀行卡與其微信、支付寶賬號(hào)的綁定。兩天內(nèi),張?chǎng)潍@得了3600元的好處費(fèi),隨即返程。
隨著上游詐騙犯罪案發(fā),警方通過(guò)受害人向他人匯款的銀行卡信息順藤摸瓜找到張?chǎng)?并對(duì)其依法采取了強(qiáng)制措施。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),涉案的五張銀行卡2天內(nèi)的流水金額超過(guò)200萬(wàn)元。
案發(fā)后,張?chǎng)螌?duì)自己的行為感到十分后悔,主動(dòng)將其違法所得退賠給被害人,并親手寫(xiě)了一份悔過(guò)書(shū)交由承辦檢察官。