近日，國有六大行2022年一季報陸續(xù)出爐。
據(jù)統(tǒng)計，國有六大行2022年一季度實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入合計約10075.42億元，同比增長6.20%，歸母凈利潤合計約3561.88億元，同比增長7.34%，日賺約39.58億元。
經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)步上升郵儲銀行營收、凈利保持增速"雙冠"
報告顯示，國有六大行經(jīng)營業(yè)績均保持正增長。其中，工商銀行的營收、凈利依舊保持第一；郵儲銀行取得營業(yè)收入和歸母凈利潤增速"雙冠"。
從盈利能力來看，一季度工商銀行的歸母凈利潤為906.33億元排名六大行首位，同比增速為5.72%，排名末位；郵儲銀行則是六大行中唯一取得兩位數(shù)增速的銀行，同比增速達(dá)17.81%，憑借這一高增速，其歸母凈利潤在六大行中上升至第五位，達(dá)到249.77億元。
從營業(yè)收入來看，2022年一季度六家國有大行營收由高到低依次為工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行(601988)、郵儲銀行、交通銀行。其中，工商銀行的營業(yè)收入依舊拔得頭籌，為2494.67億元，增速6.52%，而郵儲銀行的增速依舊領(lǐng)先，為10.14%。
一季度，交通銀行利息凈收入增速居六大行首位，為425.33億元，同比增長10.32%。交通銀行財報顯示，利息凈收入提升主要源自于資產(chǎn)規(guī)模的提升以及凈息差的改善。
此外，建設(shè)銀行和中國銀行一季度手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入出現(xiàn)同比下滑。建設(shè)銀行一季度手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入410.73億元，較上年同期微降600萬，主要是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，繼續(xù)對客戶采取減費(fèi)讓利的措施，部分產(chǎn)品收入同比下降；中國銀行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入259.78億元，同比下降6.81%。
資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)定增長 農(nóng)業(yè)銀行總資產(chǎn)增速最快
報告顯示，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行總資產(chǎn)均在30萬億以上，其中總資產(chǎn)增速最快的是農(nóng)業(yè)銀行，增速為6.26%；客戶貸款增速和吸收存款增速最快的仍是農(nóng)業(yè)銀行，分別為5.69%、7.32%。
值得關(guān)注的是，一季度國有六大行加大信貸投放力度。農(nóng)業(yè)銀行一季度貸款余額增加9767億元，創(chuàng)歷史同期新高，其中，縣域貸款投放較上年末增加4382.07億元，增長7.05%；工商銀行一季度加大向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)融資投放，客戶貸款及墊款總額增加9356.76億元，增長4.53%，其中，境內(nèi)分行人民幣貸款增加9263.05億元，增長4.89%；中國銀行一季度境內(nèi)人民幣貸款新增超6000億元，普惠金融貸款余額突破萬億元，新增1314億元，增長14.91%。
除了新增貸款顯著增長外，國有六大行的存款優(yōu)勢進(jìn)一步突顯。農(nóng)業(yè)銀行一季度末客戶存款余額23.51萬億元，新增1.6萬億元，增量創(chuàng)歷史同期新高；工商銀行一季度客戶存款比年初增加1.53萬億元，增幅5.79%，存款增量處于市場領(lǐng)先位置。
資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善 不良貸款率"兩平四降"
報告顯示，國有六大行今年第一季度資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，不良貸款率呈現(xiàn)"兩平四降"。其中，不良貸款率最高的是交通銀行，但較上年末下降0.01個百分點(diǎn)，為1.47%；郵儲銀行的不良貸款率依舊最低，為0.82%，較上年末持平；中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行不良貸款率較上年末均下降0.02個百分點(diǎn)，分別為1.31%、1.41%、1.40%；工商銀行不良貸款率較上年末持平，為1.42%。
撥備覆蓋率方面，郵儲銀行撥備覆蓋率最高，為413.58%，但也是唯一一家與上年末相比撥備覆蓋率下降的銀行，下降5.03個百分點(diǎn)；農(nóng)業(yè)銀行撥備覆蓋率增速最高，較上年末上漲7.77個百分點(diǎn)，為307.50%。
從風(fēng)險抵御能力看，2022年一季度，國有六大行不良率保持穩(wěn)定，撥備覆蓋率進(jìn)一步提升。為了提高抵御風(fēng)險的能力，中國銀行建立完善多層次預(yù)警體系，加快智能風(fēng)控中心建設(shè)，提升對各類風(fēng)險的前瞻預(yù)判能力，穩(wěn)妥應(yīng)對全球化經(jīng)營風(fēng)險；建設(shè)銀行不斷強(qiáng)化信用風(fēng)險、市場風(fēng)險及網(wǎng)絡(luò)科技與數(shù)據(jù)等新型風(fēng)險的管控，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。
助力雙碳目標(biāo) 持續(xù)發(fā)力綠色金融
實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)，金融支持是重要一環(huán)。
財報顯示，一季度建設(shè)銀行聚焦國家碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略目標(biāo)，大力發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)。截至3月末,建設(shè)銀行綠色貸款余額為2.26萬億元，較上年末增加2972.22億元，增長15.14%。此外，建設(shè)銀行積極開展綠色債券投資，投資余額增速市場領(lǐng)先，當(dāng)季帶動綠色直接融資逾1100億元。
一季報顯示，郵儲銀行印發(fā)落實(shí)碳達(dá)峰碳中和行動方案，大力發(fā)展綠色貸款、綠色融資、綠色債券等綠色金融業(yè)務(wù)，累計成立綠色金融機(jī)構(gòu)11家。截至3月末，郵儲銀行綠色貸款余額達(dá)4,025.37億元，較上年末增長8.12%。郵儲銀行加快綠色金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，"基于大數(shù)據(jù)技術(shù)的綠色信貸服務(wù)"項(xiàng)目被納入人民銀行金融數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用項(xiàng)目試點(diǎn)。
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