臣財(cái)貸款網(wǎng)5月28日訊，監(jiān)管層近期正在全面排查是否有銀行信貸資金違規(guī)流入高爾夫球場項(xiàng)目，除了直接向高爾夫球場項(xiàng)目建設(shè)提供的貸款（含表內(nèi)外）外，是否向高爾夫球場業(yè)主單位提供貸款也在核查范圍內(nèi)。
上海一股份制銀行人士向澎湃證實(shí)，該行已收到了上海銀監(jiān)局股份制銀行處的核查通知，并已在規(guī)定日期前上報(bào)了自查結(jié)果，核查時間段是截至2016年3月31日。后續(xù)，上海銀監(jiān)局還會對銀行涉及高爾夫貸款情況進(jìn)行排查。
據(jù)悉，此次排查是根據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)通知進(jìn)行的，應(yīng)為全國范圍的排查行動。自查報(bào)告的內(nèi)容需要包括：項(xiàng)目基本情況、貸款基本情況（包括但不限于發(fā)生額、3月末的余額、逐筆發(fā)放情況等）、貸款合規(guī)性、是否違規(guī)用于高爾夫球場建設(shè)等。
據(jù)了解，此次是中央多個部委全面啟動了整治的核查工作。早在2014年，國家發(fā)改委、國土資源部等11個部門聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于落實(shí)高爾夫球場清理整治措施的通知》，將高爾夫球場分為取締、撤銷、退出和整改四類，明確要求各地在2015年6月30日前完成整治。
今年初，經(jīng)中央領(lǐng)導(dǎo)批示，多個部委又啟動了高爾夫球場清理整治的核查工作。據(jù)公開媒體報(bào)道，近期各地均有高爾夫球場被取締、撤銷或要求整改。
具體到貸款的排查。
一位熟悉高爾夫球場運(yùn)作的人士告訴澎湃新聞記者，沒有人會以修建高爾夫球場的名義去向銀行貸款，都是以“房地產(chǎn)開發(fā)”的名義貸款。有哪些地產(chǎn)開發(fā)商擁有高爾夫球場，銀行肯定都很清楚。因?yàn)榘凑蘸弦?guī)要求，銀行貸款需要符合“KYC”(了解你的客戶)原則，貸前銀行需要了解貸款資金流向何處，貸后銀行也需要跟蹤資金流向。
不過，該人士也提及，新建高爾夫球場的資金非常龐大，肯定要通過市場融資，但是不一定直接通過銀行貸款。
對此，一位股份制銀行合規(guī)人士向澎湃新聞解釋，在2014年國家發(fā)改委、國土資源部等11部委聯(lián)合清理整治高爾夫球場之后，銀行就無法直接向這類項(xiàng)目發(fā)放貸款。即使銀行通過委外業(yè)務(wù)貸款，也應(yīng)該運(yùn)用穿透原則，對資金流向進(jìn)行監(jiān)管，一旦發(fā)現(xiàn)資金流向了高爾夫球場或高爾夫球場業(yè)主單位，銀行應(yīng)當(dāng)及時收回貸款。據(jù)他分析，這次銀監(jiān)局主要目的在于了解銀行是否對高爾夫球場項(xiàng)目貸款使用了穿透原則，是否知曉資金流向了這些項(xiàng)目。
上述熟悉高爾夫球場運(yùn)作的人士介紹，全國合法建造的高爾夫球場只有100多家。從2004年國土部禁止新建高爾夫球場之后，目前其他的500多家高爾夫球場全部都是以綠地、公園、體育公園等名義審批，然后違規(guī)修建成高爾夫球場。
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