近年來，我市屢屢出現(xiàn)披著民間借貸外衣，實施非法高利放貸、“套路貸”、虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸、非法集資等違法犯罪行為，成為引發(fā)治安、刑事案件及群體性事件的重要根源和導火索，也是房地產(chǎn)領域產(chǎn)生爛尾樓、“半拉子”工程的主要“幕后黑手”，嚴重侵害了人民群眾的合法利益，擾亂了金融經(jīng)濟秩序，影響社會和諧穩(wěn)定。
為全面強化社會風險源頭管控，堅決遏制民間借貸相關違法犯罪多發(fā)勢頭，近日，巴彥淖爾市中級人民法院、人民檢察院、公安局、司法局、稅務局、金融辦召開聯(lián)席會議，出臺《關于依法嚴厲打擊與民間借貸相關的違法犯罪行為 強化民間借貸協(xié)同治理的會議紀要》，在全市集中開展專項行動，重拳打擊、鐵腕整治民間借貸相關違法犯罪。
《紀要》明確，要建立“職業(yè)放貸人名錄”制度。由全市各級人民法院從連續(xù)涉案年度、涉案數(shù)量、涉案金額、訴訟行為特征等方面，對“職業(yè)放貸人”進行甄別認定，納入重點監(jiān)管。全面加強對涉及職業(yè)放貸人案件證據(jù)和事實的審查，提出對職業(yè)放貸人涉及案件審理和執(zhí)行的指導意見，明確案件審理標準、裁判尺度、執(zhí)行方式，從嚴規(guī)制職業(yè)放貸人訴訟行為。若經(jīng)查明，職業(yè)放貸行為涉及出借對象主體眾多，出借行為具有反復性、經(jīng)常性和獲取高息的隱蔽性，借款目的也具有營業(yè)性等特征，違反國家信貸規(guī)則，破壞經(jīng)濟金融秩序的，人民法院將依法認定借貸合同或行為無效。
要加大對虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸的懲治力度。嚴厲打擊虛構(gòu)案件事實、冒充他人提起訴訟、虛構(gòu)債權(quán)債務關系、篡改偽造證據(jù)等虛假訴訟行為，對非法侵占他人財物和嚴重侵害公眾利益的犯罪行為，從重定罪處罰。依法嚴懲高利轉(zhuǎn)貸行為，對違法所得數(shù)額較大、涉嫌構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的，依法追究刑事責任。司法等國家工作人員利用職權(quán)，與他人共同實施虛假訴訟行為的，要依規(guī)依紀嚴肅處理；同時構(gòu)成其他犯罪的，從重定罪嚴懲。
要依法嚴厲打擊與民間借貸相關的重點領域犯罪。要將從事高利放貸、“套路貸”黑惡勢力，以及民間借貸相關違法犯罪行為引發(fā)群體性事件、影響社會穩(wěn)定的，列為掃黑除惡專項斗爭的重點打擊對象，依法嚴厲打擊民間借貸案件中的黑惡勢力及其“保護傘”。嚴厲打擊非法、變相吸收公眾存款放貸、暴力索債、高利轉(zhuǎn)貸、向在校學生非法高利放貸、銀行金融機構(gòu)人員操控開展有組織的民間借貸等5類違法犯罪行為，集中查辦一批假借民間借貸之名，惡意制造違約、非法變相吸收公眾存款放貸、虛假訴訟、高利轉(zhuǎn)貸等典型案件，切實維護金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。
協(xié)同治理部門將設立舉報電話，采取走訪排查與發(fā)動群眾相結(jié)合、信訪接待和排查矛盾糾紛相結(jié)合等方式，多渠道排查、收集非法高利放貸、“套路貸”等問題線索，及時移送有關部門偵辦查處。
《紀要》同時對提升辦案的信息化、智能化水平，建立金融監(jiān)管聯(lián)動機制等提出了明確要求。