上市在即，近日，成都銀行卻被爆出有18.08萬份被凍結(jié)的股權(quán)現(xiàn)身淘寶司法拍賣平臺！

　　而更值得玩味的是，根據(jù)近日成都銀行首次公開發(fā)行A股股票招股意向書附錄來看，成都銀行被凍結(jié)、質(zhì)押的股權(quán)遠(yuǎn)不止于此，甚至該行的大股東也出現(xiàn)了質(zhì)押股權(quán)的行為。

　　對此現(xiàn)象，一位銀行業(yè)人士在接受《國際金融報》記者采訪時表示，一般來說，小股東質(zhì)押股權(quán)對銀行本身的影響并不大，但若是大股東出質(zhì)股權(quán)，并且出質(zhì)率較高的話，則不利于銀行股權(quán)的穩(wěn)定。

　　18.08萬股股權(quán)現(xiàn)身淘寶司法拍賣

　　12月19日，成都銀行發(fā)布《首次公開發(fā)行A股股票招股意向書》，宣布擬發(fā)行不超過 361，225，134 股。但也就是在這一天，該行卻被爆出有18.08萬份被凍結(jié)的股權(quán)現(xiàn)身淘寶司法拍賣平臺！

　　公開資料顯示，成都銀行180800股股權(quán)將于1月11日在阿里巴巴司法拍賣網(wǎng)絡(luò)平臺上進(jìn)行拍賣，起拍價為159.37萬元，保證金為15.9萬元，增價幅度為1萬元。

　　據(jù)了解，這部分股權(quán)原屬于四川新聯(lián)實業(yè)集團(tuán)有限公司，后被成都高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院凍結(jié)并作拍賣處置。這是該筆股權(quán)第二次進(jìn)行拍賣，在11月17日進(jìn)行的第一次拍賣因為銀監(jiān)會對該拍賣標(biāo)的的競買人資格有要求而中止。

　　那么，成都銀行的股權(quán)競買人要符合什么資格？

　　《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；最近3個會計年度連續(xù)盈利；社會聲譽(yù)良好，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人：

　　公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；代他人持有中資商業(yè)銀行股權(quán)；其他對銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　股權(quán)質(zhì)押問題引保薦機(jī)構(gòu)質(zhì)關(guān)注

　　值得注意的是，《國際金融報》記者在梳理成都銀行最新公布的《首次公開發(fā)行A股股票招股意向書（附錄一）》（以下簡稱“附錄一”）時發(fā)現(xiàn)，成都銀行被凍結(jié)、質(zhì)押的股權(quán)遠(yuǎn)不止上述的18.08萬股。

　　《附錄一》顯示，截至成都銀行保薦工作報告簽署之日，18 家股東將其持有發(fā)行人的股份設(shè)定了質(zhì)押，質(zhì)押股份總數(shù)為 446，507，700 股，占發(fā)行人股份總額的13.73%。其中，成都銀行第一大股東成都金控集團(tuán)質(zhì)押的股份總數(shù)為 161，000，000 股，占成都銀行股份總數(shù)的 4.95%。

　　一位銀行業(yè)人士在接受《國際金融報》記者采訪時表示，一般來說，小股東質(zhì)押股權(quán)對銀行本身的影響并不大，但若是大股東出質(zhì)股權(quán)，并且出質(zhì)率較高的話，則不利于銀行股權(quán)的穩(wěn)定。

　　數(shù)額不小的股權(quán)質(zhì)押也引起了成都銀行保薦機(jī)構(gòu)的關(guān)注。

　　對此，成都銀行方面解釋稱，成都金控集團(tuán)系成都市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會控股的國有公司。成都金控集團(tuán)以發(fā)行人股權(quán)提供質(zhì)押的主債權(quán)本金金額 5 億元，占成都金控集團(tuán)的貨幣資金和所有者權(quán)益的比例較小，成都金控集團(tuán)財務(wù)狀況和信用狀況良好，不存在不能償還到期貸款的情況，不存在因股權(quán)質(zhì)押而導(dǎo)致發(fā)行人股權(quán)發(fā)生重大變化的風(fēng)險。

　　除了股權(quán)質(zhì)押，事實上，成都銀行還有11 家股東持有的股份被凍結(jié)，凍結(jié)股份總額為 84，256，100 股，占股份總額的比例為 2.59%。

　　有分析人士表示，股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)，股權(quán)規(guī)范轉(zhuǎn)讓會較為困難。

　　對于11家股東持有的股份被凍結(jié)，成都銀行在《附錄一》中也做出了解釋。該行稱：“截至本發(fā)行保薦工作報告簽署日，成都銀行被凍結(jié)股份的股東均非成都銀行的主要股東。股份凍結(jié)情況不存在導(dǎo)致成都銀行股權(quán)發(fā)生重大變化的風(fēng)險。上述質(zhì)押、凍結(jié)涉及的股份數(shù)額占發(fā)行人股份總額的比例較小，不會對發(fā)行人正常的生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響?！?/p>

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