近年來(lái)，在專項(xiàng)排查、清理整頓力度加大的背景下，我國(guó)非法集資得到了一定程度的遏制。
4月25日，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱在“防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)”上透露，據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。
“非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來(lái)首次出現(xiàn)‘雙降’，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢(shì)頭已經(jīng)有所遏制?！睏钣裰M(jìn)一步表示。
不過(guò)，楊玉柱同時(shí)指出，非法集資形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)隱患大量積聚，各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。
此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，目前《處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）送審稿已征求地方和部分意見(jiàn)，法制辦會(huì)同銀監(jiān)會(huì)正在根據(jù)反饋意見(jiàn)進(jìn)行修改完善。
P2P領(lǐng)域非法集資案增速回落
4月25日，楊玉柱在上述會(huì)議上介紹到，我國(guó)非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來(lái)首次出現(xiàn)“雙降”，形成了非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面。
根據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。
不過(guò)，楊玉柱同時(shí)坦言，當(dāng)前非法集資案件高發(fā)勢(shì)頭有所遏制，但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻；區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)集中，蔓延擴(kuò)散速度加快；重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)突出，下鄉(xiāng)進(jìn)村趨勢(shì)明顯；犯罪手法不斷翻新升級(jí)，欺騙誘導(dǎo)性更強(qiáng)。
相關(guān)監(jiān)管人士也分析指出，由于受?chē)?guó)際金融危機(jī)等多種因素影響，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力較大，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難增多，一些企業(yè)前期通過(guò)非法集資來(lái)維持企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，一旦資金鏈斷裂非法集資風(fēng)險(xiǎn)隨之暴露；非法集資犯罪手段不斷升級(jí)，欺騙誘導(dǎo)性不斷增強(qiáng)；民間投融資活動(dòng)積極活躍，但一些領(lǐng)域法律制度還有待完善；很多群眾不了解非法集資相關(guān)法律政策知識(shí)等因素影響，造成了近年來(lái)非法集資案件高發(fā)。
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局人士強(qiáng)調(diào)，要高度警惕九大現(xiàn)象，包括所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”“動(dòng)態(tài)”收益等回報(bào)方式；在街頭、超市、商場(chǎng)等人群密集、流動(dòng)場(chǎng)所和金融機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所附近發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告；以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報(bào)；聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實(shí)際上僅僅是在銀行開(kāi)立有賬戶等。
與此同時(shí)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速有所回落。
“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作的不斷深入，整體風(fēng)險(xiǎn)水平逐步下降?！睏钣裰硎尽?/p>
不過(guò)，楊玉柱進(jìn)一步分析指出，經(jīng)過(guò)前期野蠻增長(zhǎng)，存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大，非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題突出，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日。
央行條法司人士也坦言，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域利用P2P平臺(tái)進(jìn)行非法集資問(wèn)題突出、網(wǎng)絡(luò)眾籌領(lǐng)域非法集資騙局增多、網(wǎng)絡(luò)私募基金進(jìn)行非法集資活動(dòng)頻發(fā)、大宗商品交易市場(chǎng)亂象頻現(xiàn)。
談及互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資的主要特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，前述央行條法司人士分析指出，包括非法集資專業(yè)化及“泛理財(cái)化”趨勢(shì)明顯；涉案方“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊；第三方支付平臺(tái)存在“跑路”風(fēng)險(xiǎn)等。
5~7月開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查
今年來(lái)，非法集資無(wú)疑仍是監(jiān)管層監(jiān)管的重點(diǎn)之一。
4月25日，楊玉柱在上述會(huì)議上透露，今年5月至7月將組織各?。▍^(qū)、市）政府開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)。
“對(duì)投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、第三方支付、眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場(chǎng)所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等重點(diǎn)領(lǐng)域、主體，開(kāi)展一次全面風(fēng)險(xiǎn)排查，有效減少存量風(fēng)險(xiǎn)、控制增量風(fēng)險(xiǎn)。”楊玉柱表示。
實(shí)際上，除了開(kāi)展專項(xiàng)排查工作之外，這兩年來(lái)，由于互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件的多發(fā)，監(jiān)管層也不斷完善或者研究起草非法集資相關(guān)的監(jiān)管文件。
“2017年全力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）”，楊玉柱還透露，出臺(tái)《條例》是強(qiáng)化行政處置、推動(dòng)關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險(xiǎn)、化解存量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。將全力配合國(guó)務(wù)院法制辦積極開(kāi)展論證調(diào)研，抓緊修改完善，力爭(zhēng)盡快出臺(tái)，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。
同時(shí)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，目前《條例》送審稿已征求地方和部分意見(jiàn)，法制辦會(huì)同銀監(jiān)會(huì)正在根據(jù)反饋意見(jiàn)進(jìn)行修改完善。
據(jù)介紹，《條例》將解決地方人民政府有責(zé)無(wú)權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問(wèn)題，使非法集資法律界定清晰化、職責(zé)分工法定化、查處主體特定化，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。
談及下一步工作，前述央行條法司人士亦表示，積極推動(dòng)《非存款類放貸組織條例》出臺(tái)，目前該條例已由法制辦公開(kāi)征求社會(huì)意見(jiàn)，央行正在配合法制辦開(kāi)展社會(huì)意見(jiàn)的研究論證工作。
當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資的五大特點(diǎn)
◆非法集資專業(yè)化及“泛理財(cái)化”趨勢(shì)明顯
◆線上線下結(jié)合，大肆宣傳推銷
◆涉案方“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊
◆第三方支付平臺(tái)存在“跑路”風(fēng)險(xiǎn)
◆極易引發(fā)群體性維權(quán)事件（每日經(jīng)濟(jì)新聞）