坐擁四家公司的趙某以炒黃金、地皮為由,向多家單位和個(gè)人非法集資2.7億余元,并用虛假商品購(gòu)銷(xiāo)合同,騙得千萬(wàn)元銀行貸款。今天上午,安徽省合肥市中級(jí)人民法院對(duì)趙某涉嫌集資詐騙罪、騙取貸款罪、虛報(bào)注冊(cè)資本罪一案進(jìn)行公開(kāi)審理。

“我只是把財(cái)物報(bào)表盡量做的漂亮一點(diǎn),將盈利前景放大一些。這是‘中國(guó)式貸款’,和作假是兩碼事。”除承認(rèn)有借款外,趙某否認(rèn)檢察機(jī)關(guān)指控的其他事實(shí)。

虛報(bào)材料騙銀行千萬(wàn)貸款

今年47歲的趙某來(lái)自江蘇,是安徽海世界餐飲管理有限公司、合肥云頂咖啡有限公司、合肥億佰沐浴休閑有限公司、合肥天赤商貿(mào)有限公司的股東、法定代表人。

檢察機(jī)關(guān)指控,從2011年2月份開(kāi)始,趙某先以海世界公司需要購(gòu)買(mǎi)原料和加強(qiáng)酒店設(shè)施規(guī)模為由,提供該公司虛假的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等資料,以公司名義向徽商銀行申請(qǐng)并獲得500萬(wàn)貸款額度。同年9月,趙某提供了虛假的商品購(gòu)銷(xiāo)合同,與該銀行簽訂了400萬(wàn)元的貸款申請(qǐng)合同。此后,他又以海世界公司擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、進(jìn)口原材料等理由,向該銀行與肥西一銀行貸款600萬(wàn)元。

趙某當(dāng)庭否認(rèn)提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表,稱(chēng)只是美化、修飾了貸款資料,將盈利前景放大,并稱(chēng)這是“中國(guó)式貸款”,和作假不同。

趙某在向銀行騙貸時(shí),有人為其提供了反擔(dān)保。貸款到期后,趙某無(wú)力償還,反擔(dān)保人被迫償還所有債務(wù)。

“銀行人員只看擔(dān)保和反擔(dān)保,不會(huì)對(duì)貸款材料進(jìn)行核實(shí)。”趙某說(shuō),為了能順利貸款,有銀行還幫自己找了一個(gè)根本不認(rèn)識(shí)的供貨商。

經(jīng)人介紹非法集資2億元

從銀行順利騙取貸款后,這些錢(qián)被趙某用于償還前期所借的高利貸。因?yàn)樽?007年起,他旗下四家公司一直處于未實(shí)際經(jīng)營(yíng)或負(fù)債虧損經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。趙某也背了一身的債,忙于“拆東補(bǔ)西”。

檢察機(jī)關(guān)指控,2009年至2011年期間,趙某明知公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況,在自身沒(méi)有還款能力的情況下,以本人和億百、海世界公司等作為名義借款人,以炒地皮、炒樓盤(pán)、炒黃金、融資、資金周轉(zhuǎn)等為由,以支付高額利息并承諾短時(shí)間內(nèi)還款為誘餌,以劉某、兩家公司等擔(dān)保為手段,主要通過(guò)劉某等人介紹,向多家單位和個(gè)人非法集資2.7億余元。上述集資款中,除部分投入公司外,趙某將大部分用于歸還前期高額借款本息,以及為自己和家人購(gòu)買(mǎi)住宅及輝騰、悍馬等豪車(chē),造成他人損失約6.7千萬(wàn)元。

趙某辯稱(chēng),公司運(yùn)營(yíng)不善是因?yàn)樾蘼吩?,他有信心能?jīng)營(yíng)好。所以向他人借款,是為了企業(yè)生存,并不是以非法占有為目的。

至于購(gòu)買(mǎi)住宅和豪車(chē)的錢(qián),趙某說(shuō)并非出自借款。“我只有一張卡,銀行貸款、公司經(jīng)營(yíng)款、我自己的存款都在上面。買(mǎi)車(chē)的錢(qián)是我自己的,現(xiàn)在也說(shuō)不清了。”

騙得千萬(wàn)資金卻稱(chēng)無(wú)存款

與趙某一同被訴的,還有涉嫌非法吸收公眾存款罪的劉某和涉嫌虛報(bào)注冊(cè)資本罪的施某。

檢察機(jī)關(guān)指控,劉某明知趙某向非法集資,仍積極為趙某介紹借款約1.8千萬(wàn)元,并為部分借款擔(dān)保,使趙某非法集資活動(dòng)得以順利進(jìn)行。

但劉某辯稱(chēng),她只是幫助趙某借錢(qián)用于公司周轉(zhuǎn),并不是非法集資。“他跟我說(shuō)公司資金周轉(zhuǎn)遇到困難,我看他生意經(jīng)營(yíng)的紅紅火火,還不錯(cuò),就幫了他的忙。他沒(méi)有給過(guò)我一分錢(qián),利息都是他和對(duì)方談的。”

借錢(qián)的十幾人中,趙某說(shuō)他只認(rèn)識(shí)5個(gè),其余的人都是劉某介紹的,約定的利息在5分到一毛之間。

此外,在2008年和2009年,趙某還伙同被告人施某采用中介墊資的手段向億百、海世界兩家公司驗(yàn)資賬戶(hù)分別繳納約千萬(wàn)資金,獲得驗(yàn)資報(bào)告后將賬戶(hù)資金搬出,騙取工商登記。

雖然趙某騙取了巨額資金,但他堅(jiān)稱(chēng)自己沒(méi)有存款和固定資產(chǎn)。