近日，市場流傳一份央行于1月23日下發(fā)的《加強(qiáng)交易場所類特約商戶資質(zhì)審核和風(fēng)險監(jiān)測嚴(yán)禁為非法交易場所提供支付結(jié)算服務(wù)》文件，內(nèi)容顯示央行要求支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行嚴(yán)禁為非法交易場所提供支付結(jié)算服務(wù)，并于今年2月底前對受理終端機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付接口進(jìn)行核實。
第一財經(jīng)記者就此向央行確認(rèn)，截至發(fā)稿，央行并未回復(fù)。
不過，記者從第三方支付機(jī)構(gòu)了解到，央行確實下發(fā)了上述文件。
禁止提供支付清算服務(wù)
文件顯示，近期，央行接到群眾大量投訴，反映一些非銀行支付機(jī)構(gòu)（下稱“支付機(jī)構(gòu)”）、商業(yè)銀行為非法交易場所提供資金劃轉(zhuǎn)、賬戶開立等支付結(jié)算服務(wù)。
經(jīng)調(diào)查，一些支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行存在未獲得有權(quán)部門批準(zhǔn)，為非法從事權(quán)益類交易、大宗商品交易或者其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易等交易場所（下統(tǒng)稱“非法交易場 所”）提供支付結(jié)算服務(wù)問題。一是對特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)，將非法交易場所拓展為特約商戶；二是對受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口出租、出借、出售給非法交易場所 使用；三是對支付賬戶、銀行結(jié)算賬戶的審核、管理不到位，為非法交易場所開立賬戶并辦理資金收付。
為此，央行對第三方支付機(jī)構(gòu)提出要求：第一，嚴(yán)禁為非法交易場所提供支付結(jié)算服務(wù)；第二，加強(qiáng)交易場所類特約客戶資質(zhì)審核；第三，全面排查受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口使用情況；第四，加強(qiáng)交易所相關(guān)賬戶管理；第五，強(qiáng)化支付業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測。
央行要求支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行于2017年2月底前對存量受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口的使用情況開展核實，全面排查特約商戶將受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口出租、出借、出售給交易所的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即停止相關(guān)支付結(jié)算服務(wù)并依據(jù)協(xié)議維護(hù)自身合法權(quán)益。
與此同時，支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行需加強(qiáng)對特約商戶的風(fēng)險管理。
嚴(yán)打非法交易所
一位第三方支付機(jī)構(gòu)人士告訴第一財經(jīng)，央行下發(fā)的前述文件正是對交易平臺監(jiān)管的重要一環(huán)。
上海工商大學(xué)證券期貨研究所所長胡俞越此前對第一財經(jīng)記者表示，2017年將是場外市場的監(jiān)管年和轉(zhuǎn)型年，大宗商品交易市場會有一場監(jiān)管風(fēng)暴。
近年來，全國各地涌現(xiàn)出形形色色的交易所，這些場所多以白銀、原油等大宗商品為交易標(biāo)的，通過集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交 易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，采用保證金制度，引入10倍、20倍甚至高達(dá)50倍的杠桿，通過對沖平倉了結(jié)交易，基本無實物交割；引入期貨交易的每日無負(fù)債 結(jié)算制度、強(qiáng)行平倉制度，行情波動稍大即導(dǎo)致投資者爆倉；它們不通過自身交易形成價格，而是在境外行情數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上加減一定點差提供買賣報價，會員單位與個 人為主的投資者進(jìn)行對賭交易，投資者的虧損即為會員單位盈利，大多數(shù)投資者虧損嚴(yán)重。
早在2011年，國務(wù)院和國務(wù)院辦公廳先后下發(fā)了 《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實施意見》（國辦發(fā) 〔2012〕37號）。2012年1月，清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議正式成立，經(jīng)過清理整頓工作，濫設(shè)各類交易場所的勢頭得到了遏制。
不過，去年12月16日證監(jiān)會部際聯(lián)席會議辦公廳印發(fā)的風(fēng)險提示函也指出，一些地方交易場所通過驗收后違規(guī)行為“死灰復(fù)燃”，有的還涉嫌非法證券期貨活動。
去年12月18日，證監(jiān)會主席劉士余在大連公開演講時表示，全國各地商品現(xiàn)貨交易機(jī)構(gòu)相當(dāng)部分違規(guī)變相隱蔽開展期貨交易，某交易平臺在三年里賺了幾十億元。
第一財經(jīng)記者經(jīng)摸底調(diào)查統(tǒng)計，全國共有300多家涉嫌非法期貨交易、“類證券”投機(jī)交易等違規(guī)交易場所，集中在大連、河北、湖南、寧夏、上海、江蘇、貴州、青島等地，多為貴金屬、郵幣卡、原油交易所。
自去年以來，針對這類“騙子交易所”泛濫，第一財經(jīng)也先后采寫了關(guān)于全國首例場外大宗商品交易所集體訴訟、《炒油投資者都在虧交易所一天卻賺上千萬》、《郵幣卡“黑幕”調(diào)查》、《被劉士余怒斥的新華大慶是何方神圣》等諸多調(diào)查報道和監(jiān)管層面分析報道。
今年1月9日，清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議第三次會議在上海召開，會議要求省級政府切實負(fù)起清理整頓和屬地監(jiān)管職責(zé)；清理整頓時間為期半年，力爭到今年6月30日基本解決交易場所存在的問題和風(fēng)險。
商業(yè)銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)違規(guī)交易場所名單和“微盤”（微交易電子盤）交易平臺名單，在6月30日前逐步停止為違法違規(guī)交易場所和“微盤”交易平 臺提供服務(wù)；對于沒有省級政府批文的非法交易場所，不得為其提供服務(wù)；對于監(jiān)管部門認(rèn)定違規(guī)并通報的交易場所，要及時停止服務(wù)。（第一財經(jīng)日報）