中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)最新發(fā)布的《2022年度中國銀行業(yè)發(fā)展報(bào)告》亦顯示，截至2022年二季度末，本外幣綠色貸款余額19.55萬億元，同比增長40.4%，高于各項(xiàng)貸款增速29.6個(gè)百分點(diǎn)。
千億俱樂部成員擴(kuò)容 工行步入3萬億時(shí)代
財(cái)聯(lián)社不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，有34家A股上市銀行在中報(bào)中披露了6月末的綠色貸款余額，從余額來看，突破千億元的銀行數(shù)量明顯增多。其中，16家上市銀行6月末綠色貸款余額超過1000億元。
六大行6月末綠色貸款余額均超過4000億元，合計(jì)突破11萬億元，成為綠色貸款的主力。其中，郵儲(chǔ)銀行相對最低，為4336.71億元；交通銀行緊隨其后，為5741億元。其他四大行中，相較于年初，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行新進(jìn)入2萬億元俱樂部，6月末貸款余額增至2.37萬億元、2.41萬億元；工商銀行則一騎絕塵，綠色貸款余額相較于年初突破3萬億元，達(dá)到3.5萬億元。
股份制銀行中，浦發(fā)銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、浙商銀行、中信銀行8家銀行6月末綠色貸款余額超過1000億元。其中，興業(yè)銀行最高，超過5000億元，趕超郵儲(chǔ)銀行逼近交通銀行。招商銀行、中信銀行則在3000億元左右。
城商行中，江蘇銀行、南京銀行也是千億元陣營中成員。江蘇銀行高居首位，6月末綠色信貸余額1999億元，逼近2000億元。南京銀行新進(jìn)千億元俱樂部，報(bào)告期末綠色金融貸款余額1218.37億。
綠貸余額較年初普遍增超20% 北京、上海銀行近乎翻倍
從上市銀行6月末綠色貸款余額較年初情況來看，披露數(shù)據(jù)的上市銀行普遍實(shí)現(xiàn)較大幅度增長。
單就六大行來看，除郵儲(chǔ)銀行較年初增長未超過20%外，其他銀行增幅均在20%以上，工商銀行更是高增超過41%。工行副行長王景武在中期業(yè)績會(huì)上介紹，上半年工行持續(xù)加大綠色產(chǎn)業(yè)投融資。綠色貸款方面，截至6月末，工商銀行綠色貸款余額近3.5萬億元，總量與增量均居國內(nèi)同業(yè)首位。綠色債券方面，主承銷綠色債券267.3億元，同比增長23%。
總體來看，34家上市銀行中25家6月末綠色貸款余額較年初增長超過20%，占比超過7成。股份行、城商行中部分銀行增速尤為快。北京銀行、上海銀行增幅均超過95%，江蘇銀行、蘭州銀行等增速均超過50%。
談及綠色金融，農(nóng)行管理層在業(yè)績會(huì)上表示，除綠色金融的增速遠(yuǎn)高于總資產(chǎn)的增速，該行綠色信貸成本大幅下降，上半年新發(fā)放的綠色信貸利率是3.78%，較上年下降42個(gè)BP，降幅大于LPR降幅。6月當(dāng)月新發(fā)放貸款利率進(jìn)一步下降。
“隨著雙碳目標(biāo)的提出，我國銀行業(yè)綠色金融發(fā)展明顯提速。其中，銀行業(yè)綠色信貸投放保持高速增長。”興業(yè)研究首席綠色金融分析師錢立華表示，21家主要銀行引領(lǐng)中國綠色信貸的發(fā)展，其中國有大行綠色信貸余額占比高，股份行綠色信貸增速快。
另外，雙碳目標(biāo)下銀行綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷。 與“碳”掛鉤的創(chuàng)新信貸產(chǎn)品快速涌現(xiàn)，碳金融產(chǎn)品與服務(wù)向碳普惠延伸，銀行藍(lán)色金融服務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新開始起步。一家農(nóng)商行半年報(bào)顯示，該行結(jié)合實(shí)際，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，推出“綠能貸”系列產(chǎn)品等。
業(yè)內(nèi)：綠金規(guī)模擴(kuò)大是必然 優(yōu)勢領(lǐng)域競爭或?qū)⒓觿?/p>
中財(cái)綠指首席顧問施懿宸對財(cái)聯(lián)社表示，“雙碳”目標(biāo)的提出進(jìn)一步深化了綠色金融發(fā)展的主線。無論是人民銀行提出的綠色金融“三大功能”“五大支柱”，還是銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，提出從戰(zhàn)略層面推進(jìn)綠色金融的要求，均在引領(lǐng)、帶動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加快高質(zhì)量發(fā)展綠色金融，助力“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
“當(dāng)前我國落實(shí)‘雙碳’目標(biāo)的整體行動(dòng)尚處于初期，多項(xiàng)支持政策仍在陸續(xù)出臺(tái)，綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展與高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型所帶動(dòng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的紅利仍在逐步壯大中，從產(chǎn)業(yè)深化發(fā)展的角度來看，未來綠色金融規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大是必然趨勢，是與我國產(chǎn)業(yè)提質(zhì)增效相適應(yīng)的金融供給能力的持續(xù)提升。”施懿宸補(bǔ)充道。
從另一方面看，施懿宸認(rèn)為，綠色金融的涉及領(lǐng)域也將更將多元，當(dāng)前綠色金融主要投向清潔能源、節(jié)能改造等綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，隨著越來越多的銀行發(fā)展綠色金融，未來基于優(yōu)勢領(lǐng)域的競爭或?qū)⒓觿。y行需要在更多領(lǐng)域投放綠色信貸，也將通過金融對資源的配置引導(dǎo)作用進(jìn)一步推動(dòng)更多綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
不過相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)也需注意。原中國保監(jiān)會(huì)副主席周延禮談及綠色金融曾表示，金融機(jī)構(gòu)要有效的提高綠色金融管理水平，提高運(yùn)行效率，設(shè)計(jì)相關(guān)配套的組織體系和管理機(jī)制，通過科技手段對各類綠色金融業(yè)務(wù)進(jìn)行識(shí)別、跟蹤、貼標(biāo)、監(jiān)測，來評估綠色金融工具的實(shí)際實(shí)施效果，千萬注意不要過度的發(fā)展綠色金融造成潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。