上市銀行最新的綠色金融發(fā)展情況隨著半年報(bào)的披露浮出水面。經(jīng)財(cái)聯(lián)社梳理,整體來(lái)看,A股銀行6月末綠色信貸余額較年初均實(shí)現(xiàn)明顯的增長(zhǎng),其中多家銀行更是近乎翻倍。與此同時(shí),綠色金融產(chǎn)品亦不斷創(chuàng)新。

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)最新發(fā)布的《2022年度中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展報(bào)告》亦顯示,截至2022年二季度末,本外幣綠色貸款余額19.55萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)40.4%,高于各項(xiàng)貸款增速29.6個(gè)百分點(diǎn)。

財(cái)聯(lián)社不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),有34家A股上市銀行在中報(bào)中披露了6月末的綠色貸款余額,從余額來(lái)看,突破千億元的銀行數(shù)量明顯增多。其中,16家上市銀行6月末綠色貸款余額超過(guò)1000億元。

六大行6月末綠色貸款余額均超過(guò)4000億元,合計(jì)突破11萬(wàn)億元,成為綠色貸款的主力。其中,郵儲(chǔ)銀行相對(duì)最低,為4336.71億元;交通銀行緊隨其后,為5741億元。其他四大行中,相較于年初,農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行新進(jìn)入2萬(wàn)億元俱樂(lè)部,6月末貸款余額增至2.37萬(wàn)億元、2.41萬(wàn)億元;工商銀行則一騎絕塵,綠色貸款余額相較于年初突破3萬(wàn)億元,達(dá)到3.5萬(wàn)億元。

股份制銀行中,浦發(fā)銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、浙商銀行、中信銀行8家銀行6月末綠色貸款余額超過(guò)1000億元。其中,興業(yè)銀行最高,超過(guò)5000億元,趕超郵儲(chǔ)銀行逼近交通銀行。招商銀行、中信銀行則在3000億元左右。

城商行中,江蘇銀行、南京銀行也是千億元陣營(yíng)中成員。江蘇銀行高居首位,6月末綠色信貸余額1999億元,逼近2000億元。南京銀行新進(jìn)千億元俱樂(lè)部,報(bào)告期末綠色金融貸款余額1218.37億。

綠貸余額較年初普遍增超20% 北京、上海銀行近乎翻倍

從上市銀行6月末綠色貸款余額較年初情況來(lái)看,披露數(shù)據(jù)的上市銀行普遍實(shí)現(xiàn)較大幅度增長(zhǎng)。

單就六大行來(lái)看,除郵儲(chǔ)銀行較年初增長(zhǎng)未超過(guò)20%外,其他銀行增幅均在20%以上,工商銀行更是高增超過(guò)41%。工行副行長(zhǎng)王景武在中期業(yè)績(jī)會(huì)上介紹,上半年工行持續(xù)加大綠色產(chǎn)業(yè)投融資。綠色貸款方面,截至6月末,工商銀行綠色貸款余額近3.5萬(wàn)億元,總量與增量均居國(guó)內(nèi)同業(yè)首位。綠色債券方面,主承銷(xiāo)綠色債券267.3億元,同比增長(zhǎng)23%。

總體來(lái)看,34家上市銀行中25家6月末綠色貸款余額較年初增長(zhǎng)超過(guò)20%,占比超過(guò)7成。股份行、城商行中部分銀行增速尤為快。北京銀行、上海銀行增幅均超過(guò)95%,江蘇銀行、蘭州銀行等增速均超過(guò)50%。

談及綠色金融,農(nóng)行管理層在業(yè)績(jī)會(huì)上表示,除綠色金融的增速遠(yuǎn)高于總資產(chǎn)的增速,該行綠色信貸成本大幅下降,上半年新發(fā)放的綠色信貸利率是3.78%,較上年下降42個(gè)BP,降幅大于LPR降幅。6月當(dāng)月新發(fā)放貸款利率進(jìn)一步下降。

“隨著雙碳目標(biāo)的提出,我國(guó)銀行業(yè)綠色金融發(fā)展明顯提速。其中,銀行業(yè)綠色信貸投放保持高速增長(zhǎng)?!迸d業(yè)研究首席綠色金融分析師錢(qián)立華表示,21家主要銀行引領(lǐng)中國(guó)綠色信貸的發(fā)展,其中國(guó)有大行綠色信貸余額占比高,股份行綠色信貸增速快。

另外,雙碳目標(biāo)下銀行綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷。 與“碳”掛鉤的創(chuàng)新信貸產(chǎn)品快速涌現(xiàn),碳金融產(chǎn)品與服務(wù)向碳普惠延伸,銀行藍(lán)色金融服務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新開(kāi)始起步。一家農(nóng)商行半年報(bào)顯示,該行結(jié)合實(shí)際,創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品,推出“綠能貸”系列產(chǎn)品等。

業(yè)內(nèi):綠金規(guī)模擴(kuò)大是必然 優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)或?qū)⒓觿?/p>

中財(cái)綠指首席顧問(wèn)施懿宸對(duì)財(cái)聯(lián)社表示,“雙碳”目標(biāo)的提出進(jìn)一步深化了綠色金融發(fā)展的主線。無(wú)論是人民銀行提出的綠色金融“三大功能”“五大支柱”,還是銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》,提出從戰(zhàn)略層面推進(jìn)綠色金融的要求,均在引領(lǐng)、帶動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加快高質(zhì)量發(fā)展綠色金融,助力“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

“當(dāng)前我國(guó)落實(shí)‘雙碳’目標(biāo)的整體行動(dòng)尚處于初期,多項(xiàng)支持政策仍在陸續(xù)出臺(tái),綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展與高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型所帶動(dòng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的紅利仍在逐步壯大中,從產(chǎn)業(yè)深化發(fā)展的角度來(lái)看,未來(lái)綠色金融規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大是必然趨勢(shì),是與我國(guó)產(chǎn)業(yè)提質(zhì)增效相適應(yīng)的金融供給能力的持續(xù)提升?!笔┸插费a(bǔ)充道。

從另一方面看,施懿宸認(rèn)為,綠色金融的涉及領(lǐng)域也將更將多元,當(dāng)前綠色金融主要投向清潔能源、節(jié)能改造等綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域,隨著越來(lái)越多的銀行發(fā)展綠色金融,未來(lái)基于優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)或?qū)⒓觿。y行需要在更多領(lǐng)域投放綠色信貸,也將通過(guò)金融對(duì)資源的配置引導(dǎo)作用進(jìn)一步推動(dòng)更多綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

不過(guò)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)也需注意。原中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席周延禮談及綠色金融曾表示,金融機(jī)構(gòu)要有效的提高綠色金融管理水平,提高運(yùn)行效率,設(shè)計(jì)相關(guān)配套的組織體系和管理機(jī)制,通過(guò)科技手段對(duì)各類(lèi)綠色金融業(yè)務(wù)進(jìn)行識(shí)別、跟蹤、貼標(biāo)、監(jiān)測(cè),來(lái)評(píng)估綠色金融工具的實(shí)際實(shí)施效果,千萬(wàn)注意不要過(guò)度的發(fā)展綠色金融造成潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。