據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，1月10日，銀監(jiān)會召開2017年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作（電視電話）會議。在此次會議上，銀監(jiān)會相關(guān)負責人表示，2017年，要嚴處非法集資風險，推動地方和各成員單位履行職責，推動出臺處置非法集資條例，防范境內(nèi)民間金融活動的風險傳染。
在監(jiān)管職權(quán)上，銀監(jiān)會進一步提出要落實地方政府非法集資處置主體責任，強化對網(wǎng)貸平臺、小貸公司、融資擔保公司的監(jiān)管。同時強化跨境聯(lián)動，加強與國際監(jiān)管組織和境外監(jiān)管當局的溝通協(xié)調(diào)。強化監(jiān)管處罰，并指出，今年要開展監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利的“三套利”專項治理，嚴肅查處一批違法違規(guī)問題。
近兩年，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域成為非法集資高風險地帶。中國人民大學法學院副院長楊東也提到，近幾年，互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展使得非法集資網(wǎng)絡化、高科技化，急需公安、檢察院以及法院的專業(yè)化隊伍，應該盡快組建非法集資專業(yè)化隊伍，介入高科技以及大數(shù)據(jù)的手段和方式。
據(jù)公安部2016年上半年經(jīng)濟犯罪調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，非法集資犯罪立案數(shù)同比出現(xiàn)下降趨勢，為近年來首次回落，但涉案金額卻創(chuàng)歷史新高，非法集資導致的資金風險也逐步顯現(xiàn)，而且可能引發(fā)“骨牌效應”，給社會秩序和政治安全帶來嚴重隱患。
銀監(jiān)會相關(guān)負責人也強調(diào)，下一階段要嚴治互聯(lián)網(wǎng)金融風險，繼續(xù)推進P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治，加快分類處置和清理規(guī)范；會同有關(guān)部門加大對校園網(wǎng)貸業(yè)務的綜合整治力度；加強網(wǎng)絡信息安全監(jiān)管，聯(lián)合有關(guān)部門嚴厲打擊電信詐騙。
今年的非法集資風險更不容忽視。中國社會科學院和社會科學文獻出版社日前發(fā)布的《社會藍皮書：2017年中國社會形勢分析與預測》提到，非法集資問題已成為社會治安的“新困境”。
事實上，在去年10月，銀監(jiān)會等15部門聯(lián)合印發(fā)了《P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作實施方案》，全面排查P2P網(wǎng)絡借貸風險，對于涉嫌從事非法集資等違法違規(guī)者，將對其進行嚴厲打擊，堅決實施市場退出機制，并依法追究其行政刑事責任。
值得注意的是，各地方監(jiān)管部門也加強了對非法集資的打擊和監(jiān)管力度。日前，上海市金融工作局提出，下一步將推進政法系統(tǒng)防范和處置非法集資專業(yè)化隊伍建設，推動公安局設立防范打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪偵查支隊，檢察院設立金融檢查處，法院設立金融法庭。
據(jù)統(tǒng)計，目前，上海、深圳、云南、廣州、重慶、長沙、安徽等多地均實施了非法集資舉報獎勵辦法，最高獎勵金額1萬-20萬元不等。
今年1月4日，南京中院向社會公布2016年南京法院非法集資案件審理情況及典型案例，在會上，南京市中級人民法院刑二庭副庭長張松濤介紹，非法集資刑事案件作案持續(xù)時間長、涉及面廣、參與集資人數(shù)多、涉案金額大。隨著委托理財、互聯(lián)網(wǎng)金融等新興投資形式的出現(xiàn)，當前和今后一個時期，非法集資犯罪的發(fā)案重點將更加向資本領(lǐng)域集中、犯罪主體將更加復雜和多元、時空概念將更加模糊。
“現(xiàn)實中，非法集資犯罪分子往往采用合法交易的形式來掩蓋非法集資的目的，例如以農(nóng)產(chǎn)品種植、畜牧養(yǎng)殖、商品房買賣、商鋪租賃、養(yǎng)生、養(yǎng)老、醫(yī)療、保健等名義，并借助廣告、名人效應及所謂政府扶持、慈善等進行非法集資?！睆埶蓾M一步表示。
據(jù)了解，去年南京全市法院受理的非法集資刑事案件中，涉案金額均超過100萬元。其中，集資參與人數(shù)過百人的22件，占25%；涉案金額千萬元以上的23件，占26.14%；涉案金額過億元的8件，占9.1%。
此外，會議還強調(diào)，下一階段要嚴控不良貸款風險，嚴盯流動性風險，嚴防地方政府融資平臺貸款風險。進一步完善監(jiān)管規(guī)則，確保對同類業(yè)務適用同樣的監(jiān)管標準；實施穿透原則，對資金源于銀行體系的各類交叉金融業(yè)務，按照實質(zhì)重于形式的原則納入全面風險管理；做實并表監(jiān)管。（上海商報）