“投入50萬元，一天能賺1.25萬元，一年就能賺456 .25萬元，想想是不是很開心？”近日，多位投資者向南都記者反映，自己購(gòu)買了一款名為“涌太寶”金融產(chǎn)品，結(jié)果投入資金被套。
據(jù)受損投資者介紹，目前，市面上多款理財(cái)APP操作手法與涌太寶一致，其中“勤億資管”網(wǎng)站域名多項(xiàng)信息與“涌太寶”密切關(guān)聯(lián)。更可疑的是，二者提供用戶充值轉(zhuǎn)賬的賬戶均包括“鄭雪”，且開戶行和銀行卡號(hào)完全一致。
目前，包括涌太寶、勤億資管在內(nèi)的多家理財(cái)平臺(tái)的官網(wǎng)和A P P均已經(jīng)無法打開。多家平臺(tái)的受害者2 0 0多人組建了一個(gè)Q Q維權(quán)群，并向多地警方報(bào)警。警方表示，目前案件正在進(jìn)一步偵查中。
日息最低0 .35%
投入越高利息越高
“投入100元日息最低0 .35%，是假的吧？”今年10月，遼寧大連的張先生在某微信公眾號(hào)上看到涌太寶的宣傳廣告，起初不大相信。但覺得100元也不多，隨即就投入了100元試試，結(jié)果發(fā)現(xiàn)真的可以成功提現(xiàn)。
雖然收到了本息，張先生還是不放心，隨即通過搜索，發(fā)現(xiàn)有大量媒體對(duì)“涌太寶”進(jìn)行報(bào)道。
記者昨日隨機(jī)搜索發(fā)現(xiàn)，關(guān)于“涌太寶”的報(bào)道依然存在。其中，某媒體在報(bào)道中稱，擁有三十多萬固定投資客戶群體的涌太寶理財(cái)平臺(tái)，每天為三十多萬來自于不同區(qū)域投資者建立固若金湯的良好投資環(huán)境的涌太寶理財(cái)平臺(tái)，是國(guó)內(nèi)線上理財(cái)投資領(lǐng)域里，投資種類最為靈活的一個(gè)理財(cái)中心，與國(guó)內(nèi)多家國(guó)企銀行建立了合作伙伴關(guān)系。
“央行一年期活期存款利率才0 .35%， 涌太寶 一天就賺0 .35%，太劃算了?！睆埾壬Q，其后他又通過客服人員，獲取了“涌太寶”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和注冊(cè)資金、企業(yè)信用資質(zhì)等各方面的資料。隨后，張先生通過全國(guó)工商信用信息系統(tǒng)查詢，發(fā)現(xiàn)工商資料與客服提供的一致，這讓張先生放下心來。
據(jù)張先生介紹，“涌太寶”理財(cái)產(chǎn)品分為幾種不同的額度類型，其中“一日紅”產(chǎn)品門檻是100元，日化收益率是0 .35%；還有“五日贏”，門檻為1000元，日化收益率為0 .7%；如此不斷升級(jí)。南都記者查詢到的最高日化收益為2.5%，起投金額門檻為50萬元。
為了多賺錢，張先生不斷加大投入，最高一次投入了36萬元。然而，到了10月22日，張先生突然發(fā)現(xiàn)“涌太寶”的網(wǎng)站和A P P均無法登錄，聯(lián)系公司的負(fù)責(zé)人和微信客服，也未獲得任何回復(fù)。
營(yíng)業(yè)執(zhí)照公司否認(rèn)有關(guān)
案件已獲多地警方立案
張先生剛開始還以為是出了故障，過了一兩天，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)還是不能登錄。這時(shí)，張先生才意識(shí)到“涌太寶”平臺(tái)可能出問題了。隨后，張先生加入了一個(gè)維權(quán)群。目前群里“涌太寶”受害者120人，合計(jì)損失接近1000萬元。
值得一提的是，多位群成員向南都記者表示，從自己參與投資，到這個(gè)平臺(tái)跑路，總共還不到一個(gè)月時(shí)間。
得知平臺(tái)不能登錄后，多位群成員向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，南都獲取的立案受理通知書顯示，目前，已有上海、上海等十多個(gè)城市的警方給予立案。
昨日，記者以投資者身份致電上海自貿(mào)區(qū)警方，接電話的民警表示，雖然這家公司自稱注冊(cè)地址在自貿(mào)區(qū)，但很有可能是名義地址，他們當(dāng)時(shí)只是負(fù)責(zé)登記，目前案件沒有進(jìn)展，建議在歸屬地進(jìn)行報(bào)警。而其他地方的警方也表示，目前案件未有新的進(jìn)展。
按照投資者提供的聯(lián)系方式，記者昨日試圖與“涌太寶”公司負(fù)責(zé)人、客服聯(lián)系，電話均無人接聽。而公司官網(wǎng)也無法打開。
“我們公司和 涌太寶 沒有任何關(guān)系?！弊蛉?，記者還聯(lián)系上了涌太投資管理(上海)有限公司法人代表陳世榮，其向南都記者表示，這段時(shí)間，有不少人打電話給他們聲稱被騙，公司這才知道“涌太寶”的事情。目前，公司已經(jīng)向上海和上海警方提供了書面證明，聲明他們并沒有在線上或線下進(jìn)行投資或融資的項(xiàng)目，也沒有研發(fā)涌太寶的A PP上線。
疑為系列騙局
多款理財(cái)軟件手法類似
在報(bào)警的同時(shí)，受騙者也在積極搜索各種資料。
“在搜集中，我們發(fā)現(xiàn)， 勤億資管 和 涌太寶 可能是一伙人所為?！睋?jù)維權(quán)群群主楊先生介紹，“勤億資管”也是上線不到一個(gè)月就出現(xiàn)官網(wǎng)和A PP打不開，且打不開的日期和“涌太寶”同一天，也是10月22日。
南都記者注意到，“勤億資管”A PP上的產(chǎn)品設(shè)計(jì)也是分為多檔，其“天天紅”產(chǎn)品日化收益是0 .35%，起投金額為100元，“周周紅”產(chǎn)品設(shè)計(jì)周期為五個(gè)自然日，日化收益0 .7%，起投金額1000元……多款產(chǎn)品設(shè)計(jì)和“涌太寶”雷同。此外，“勤億資管”操作界面、提供給客戶充值、轉(zhuǎn)賬的途徑、方法如出一轍，宣傳的手法與“涌太寶”幾乎相同。
更讓投資者懷疑的是，“勤億資管”網(wǎng)站域名注冊(cè)人為“潘苗”，“涌太寶”團(tuán)隊(duì)中也有“潘苗”，“勤億資管”的郵箱網(wǎng)名為“涌太”，微信轉(zhuǎn)賬號(hào)碼的昵稱則為“涌寶”。更可疑的是，“勤億資管”和“涌太寶”提供用戶充值轉(zhuǎn)賬的賬戶均包括“鄭雪”，開戶行和銀行卡號(hào)完全一致。
由于上述種種關(guān)聯(lián)，目前“涌太寶”和“勤億資管”的受害者已經(jīng)歸結(jié)為一個(gè)QQ群。
據(jù)楊先生介紹，目前群里共有119人屬于“勤億資管”受騙人，合計(jì)損失800多萬元。其中損失最多的為在溫州做生意的黃先生。
“幾次轉(zhuǎn)賬都是轉(zhuǎn)給鄭雪的賬號(hào)，有200多萬，剩下的是微信、支付寶轉(zhuǎn)賬，總共有228萬，最多一天向鄭雪轉(zhuǎn)賬96萬元?！庇浾唠S即聯(lián)黃先生取得聯(lián)系，其稱，自己在10月21日下午還接到平臺(tái)電話，讓其再投50萬進(jìn)去。當(dāng)其拒絕后，對(duì)方隨即表示“不投錢就打不開網(wǎng)站，你的錢已經(jīng)被別人轉(zhuǎn)走了”，然后就再也聯(lián)系不上。
按投資者提供的聯(lián)系方式，記者數(shù)次致電“勤億資管”相關(guān)負(fù)責(zé)人，電話均無人接聽。
楊先生表示。市面上還存在沛郡資產(chǎn)、合生資本、京投投資等多款與“涌太寶”類似的產(chǎn)品，目前，A P P和官網(wǎng)均已打不開，負(fù)責(zé)人和客服也已經(jīng)失聯(lián)。
專家說法
互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)詐騙頻發(fā)與監(jiān)管缺位有關(guān)
“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的逐漸規(guī)范，投資互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)產(chǎn)品的收益逐漸走低，市場(chǎng)上主流產(chǎn)品的年化收益一般是在6%-18%?！币患也辉敢饩呙幕ヂ?lián)網(wǎng)金融公司的總裁向南都記者表示，目前，互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品根據(jù)期限、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)或標(biāo)的類型的不同，而給予不同的收益。一般3-6個(gè)月標(biāo)的，年化收益7%-10%，9-12個(gè)月標(biāo)的，年化收益10%-15%，個(gè)別公司稍微更高些。
前述總裁認(rèn)為，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，很難有實(shí)體企業(yè)能夠一年投資收益超過100%，過高的利率會(huì)壓垮實(shí)體企業(yè)，因此，給予過高利息的平臺(tái)，基本可以判定為騙局。
“目前，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)詐騙頻發(fā)，與監(jiān)管缺位有關(guān)，建議相關(guān)部門加大打擊力度。投資者也要保持謹(jǐn)慎，不要被高利率迷惑?！敝袊?guó)政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長(zhǎng)海認(rèn)為，隨著政策法規(guī)的逐步落地，各種亂局有望得到根治。