禹城市柏斯工貿(mào)有限公司創(chuàng)立于2008年，位于禹城市禹王街西首，是一家專業(yè)研發(fā)、制造和銷售各種木地板的外向型企業(yè)。公司占地面積2.4萬平方米，現(xiàn)有2個(gè)車間，現(xiàn)代化的木地板生產(chǎn)線2條，地板自動(dòng)封蠟線一條，擁有員工93余人，年產(chǎn)各種木地板300萬平方米，被業(yè)內(nèi)采購商譽(yù)為“全省最專業(yè)、規(guī)模較大的木地板制造商”。現(xiàn)公司主要產(chǎn)品有強(qiáng)化復(fù)合木地板、密度板、刨花板、飾面板、竹膠板、建筑模板及門窗家俱加工、銷售；貨物進(jìn)出口業(yè)務(wù)。產(chǎn)品銷售覆蓋全國(guó)及世界10多個(gè)國(guó)家。2020年末總資產(chǎn)9084萬元，總負(fù)債3125萬元，營(yíng)業(yè)收入3226萬元，凈利潤(rùn)270萬元。
年初公司因購置土地、擴(kuò)建廠房，占用部分流動(dòng)資金，造成資金流緊張。先后談成的幾個(gè)大合同之間回款周期錯(cuò)配，延續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)，由于企業(yè)廠區(qū)建設(shè)及生產(chǎn)設(shè)備的增設(shè)占用大量資金，不敢貿(mào)然接單，擔(dān)心回款不及時(shí)造成銀行短期融資到期后無法及時(shí)償還，從而引起高利轉(zhuǎn)貸等一系列麻煩。得知此情況后，我行通過對(duì)企業(yè)近三年經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)、市場(chǎng)銷量、現(xiàn)金流量、應(yīng)收賬款結(jié)構(gòu)進(jìn)行綜合評(píng)估， 2021年1月份為公司發(fā)放一筆200萬元中期貸款。
通過為該企業(yè)辦理該筆貸款，進(jìn)一步減輕了短期流動(dòng)資金到期后企業(yè)頻繁倒貸和還款壓力，使企業(yè)騰出更多的時(shí)間、精力用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，免去后顧之憂。有了這筆流動(dòng)資金，企業(yè)正常生產(chǎn)得到了有效保障，產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟(jì)效益。（王翔宇 房若楠）