開(kāi)學(xué)季作為各個(gè)大學(xué)秋季最熱鬧的時(shí)候，同時(shí)也是許多不法分子摩拳擦掌，施展各路本領(lǐng)帶你入坑的時(shí)候，尤其是一些在校學(xué)生，受老鄉(xiāng)、校園周邊不法分子蠱惑，出售、出租“兩卡”淪為“工具人”；也有在校園里招攬同學(xué)收購(gòu)“兩卡”，發(fā)展為“卡商”的，甚至一時(shí)糊涂，因觸犯幫信罪被處理的。
一、什么是幫信罪。
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱(chēng)幫信罪）是2015年11月起施行的刑法修正案（九）新增罪名，主要指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的犯罪行為，是電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要“幫兇”。
2019年11月，最高檢聯(lián)合最高法制定出臺(tái)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，明確了幫信罪定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)司法認(rèn)定問(wèn)題。
二、涉嫌幫信罪案件情況。
近年來(lái)，特別是“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，公安機(jī)關(guān)受理涉嫌幫信犯罪案件上漲較快，目前已成為各類(lèi)刑事犯罪中打擊處理人數(shù)排名第3的罪名（前兩位分別是危險(xiǎn)駕駛罪、盜竊罪）。
一、幫信罪案件基本態(tài)勢(shì)從發(fā)案數(shù)量看，今年以來(lái)打擊處理幫信罪數(shù)量持續(xù)下降，但整體仍在高位運(yùn)行。
“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，打擊處理人數(shù)直線增加，尤其是2021年逐月上升，是2020年的3.2倍。案件量上漲與“斷卡”行動(dòng)中公安機(jī)關(guān)加大對(duì)非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”（即銀行卡、電話卡）行為的打擊力度密切相關(guān)。自2021年第四季度以來(lái)，打擊處理幫信罪人數(shù)環(huán)比逐季下降。其中，2022年第一季度環(huán)比2021年第四季度下降18.7%；第二季度環(huán)比第一季度下降34.8%。
從打擊處理人員看，涉及地區(qū)范圍廣，多數(shù)系初犯。2022年上半年，沈陽(yáng)公安打擊處理幫信罪人員涉及全市各個(gè)行政區(qū)域，特別是在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)重點(diǎn)地區(qū)，幫信罪打擊處理人數(shù)也相對(duì)較多。從人員年齡看，低齡化現(xiàn)象突出，30歲以下的占43%，18至22歲的占36%。犯罪嫌疑人中，低學(xué)歷、低收入群體占多數(shù)，初中以下學(xué)歷占52%、無(wú)固定職業(yè)的占49%，犯罪行為主要表現(xiàn)為非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”。同時(shí)，大學(xué)本科以上學(xué)歷、民營(yíng)企業(yè)尤其是科技公司收入較高者涉罪人數(shù)持續(xù)增加，犯罪行為主要表現(xiàn)為開(kāi)發(fā)軟件、提供技術(shù)支持。打擊處理人員中，近90%沒(méi)有犯罪前科，系初犯。
從行為方式看，組織化模式較為常見(jiàn)，分工細(xì)化的特征突出。幫信罪多以犯罪團(tuán)伙形式實(shí)施，如“卡農(nóng)——卡商——卡頭”的組織模式，分工相對(duì)明確，便于持續(xù)性、規(guī)模化為上游犯罪提供支持幫助。與傳統(tǒng)犯罪團(tuán)伙不同，幫信犯罪團(tuán)伙內(nèi)部不同層級(jí)、成員之間往往不曾謀面，平時(shí)主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以代號(hào)、暗語(yǔ)等方式聯(lián)系，看似聯(lián)系“松散”實(shí)則“心照不宣”協(xié)作緊密，打擊難度更大；不同層級(jí)、不同成員往往同時(shí)為多個(gè)上游犯罪集團(tuán)提供幫助，危害更大。
從辦理案件看，幫信行為所幫助的上游電信網(wǎng)絡(luò)犯罪主要集中在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等領(lǐng)域，其行為方式主要有三種：一是非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”尤其是銀行卡，為上游犯罪提供轉(zhuǎn)移支付、套現(xiàn)、取現(xiàn)的工具，占打擊處理總數(shù)的80%以上；二是提供專(zhuān)業(yè)技術(shù)支持、軟件工具，如GOIP設(shè)備、批量注冊(cè)軟件等，提高犯罪效率、降低犯罪成本；三是開(kāi)發(fā)專(zhuān)門(mén)用于犯罪的黑產(chǎn)軟件工具，如秒撥IP等，逃避監(jiān)管或規(guī)避調(diào)查。
第一類(lèi)是在校學(xué)生。一些在校學(xué)生受老鄉(xiāng)、校園周邊不法分子蠱惑，出售、出租“兩卡”，淪為“工具人”；也有在校園里招攬同學(xué)收購(gòu)“兩卡”，發(fā)展為“卡商”的。如某大學(xué)學(xué)生涂某長(zhǎng)期在校園內(nèi)外收購(gòu)他人銀行卡，提供給不法分子使用，同時(shí)唆使其女友萬(wàn)某（在校學(xué)生）向同學(xué)收購(gòu)8套銀行卡后出售。這些銀行卡被用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，21名被害人向銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入被騙資金207萬(wàn)余元。
第二類(lèi)是科技公司從業(yè)人員。這類(lèi)人員抱著“賺快錢(qián)”“炫耀能力”的想法，以“技術(shù)中立”為擋箭牌，實(shí)則淪為犯罪的“技術(shù)助攻”。
第三類(lèi)是通信、金融等行業(yè)內(nèi)部人員。他們違反“實(shí)名制”等規(guī)定大量辦理“兩卡”并非法出售、提供，成為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪主要的工具輸送渠道。如某通信公司駐某大學(xué)校園網(wǎng)點(diǎn)代理商，利用申請(qǐng)手機(jī)卡的學(xué)生信息，私自辦理校園寬帶賬號(hào)500余個(gè)，并以每個(gè)賬號(hào)200元的價(jià)格出售給上游買(mǎi)家，其中部分賬號(hào)被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。
二是招聘、實(shí)習(xí)、兼職領(lǐng)域涉案問(wèn)題較為突出。
三是設(shè)備工具的源頭管理需進(jìn)一步加強(qiáng)。
一些犯罪人員通過(guò)非法出售、出租專(zhuān)業(yè)設(shè)備或工具，幫助上游犯罪實(shí)施。有的設(shè)備、工具有正常用途，但由于生產(chǎn)、銷(xiāo)售、使用等環(huán)節(jié)缺乏必要的規(guī)制和監(jiān)管，易被用于違法犯罪。如GOIP設(shè)備，實(shí)踐中有其正常用途，但由于準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)較低、流通缺乏管控，導(dǎo)致這類(lèi)設(shè)備已成為境外詐騙集團(tuán)的主要犯罪工具。圍繞其銷(xiāo)售、出租、安裝、維護(hù)，形成黑色產(chǎn)業(yè)，不少人員參與其中，觸犯幫信罪。又如，對(duì)公賬戶(hù)因轉(zhuǎn)賬額度高、風(fēng)控識(shí)別難度大等，受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博集團(tuán)“青睞”，被專(zhuān)門(mén)用于收款轉(zhuǎn)賬。由于企業(yè)注冊(cè)準(zhǔn)入門(mén)檻較低、對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)立審核條件相對(duì)寬松等，圍繞對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)形成黑色產(chǎn)業(yè)。一些人員受利益驅(qū)使，注冊(cè)空殼企業(yè)，開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)，提供給上游犯罪分子使用。
天之驕子們，要在日常生活學(xué)習(xí)中樹(shù)立正確的人生觀，積極了解法律常識(shí)，不被蠅頭小利蒙蔽雙眼。