導讀
據21世紀經濟報道記者調查，江蘇匯金控股集團有限公司（以下簡稱“江蘇匯金”）、上海佐基投資管理有限公司（以下簡稱“佐基投資”）和寧波艾鼎股權投資合伙企業(yè)（以下簡稱“艾鼎投資”）作為恒豐銀行重要的持股平臺，其背后的股權關系錯綜復雜，短短一年內注冊資本從幾億元分別暴增近百倍至166億元、89億元和201億元?！ ∫?guī)模快速擴張突破萬億后，恒豐銀行推出了員工持股計劃?！ 〉蛟S，這一步邁得有點大。恒豐銀行曾承認員工持股計劃未經監(jiān)管部門批準，然后迅速退股，以致員工持股計劃從籌資到擱淺僅僅一年?！ 〔贿^，21世紀經濟報道記者通過多方調查顯示，這一年中，員工持股計劃起起落落，幾番波折，不確定性陡然增加，很多參與者都難言其命運歸宿。 唯一可以肯定的是，伴隨著這一計劃的誕生，大量影子股東忽明忽暗。而在員工持股計劃走向終結時刻，回頭來看可以發(fā)現(xiàn)，往日被認為代表原董事長舊勢力的“敵方”，甚至已經化敵為友?！ ?1世紀經濟報道記者調查，江蘇匯金控股集團有限公司（以下簡稱“江蘇匯金”）、上海佐基投資管理有限公司（以下簡稱“佐基投資”）和寧波艾鼎股權投資合伙企業(yè)（以下簡稱“艾鼎投資”）作為恒豐銀行重要的持股平臺，其背后的股權關系錯綜復雜，短短一年內注冊資本從幾億元分別暴增近百倍至166億元、89億元和201億元?！ 《@幾家平臺的股東中，多家來自重慶的神秘公司突擊入股，這些公司最終追溯到的幾位自然人股東竟然來自同一村莊，有些股東的身份證地址甚至完全相同。此外，這些股東中還有中信信誠資產管理有限公司、長安財富資產管理有限公司、元達信資本管理（上海）有限公司等基金子公司的身影?！ 〗咏阖S銀行的人士也向21世紀經濟報道記者透露，“恒豐銀行曾通過資管部某負責人轉出280億元，主要用于購買君康人壽的股權。”不過，該位負責人目前正因其它業(yè)務接受調查。記者亦無法從其它渠道獲得更多信息。 此前8月22日，君康人壽披露的關聯(lián)交易信息顯示，其與間接持有君康人壽19.2%股權的江蘇匯金簽署協(xié)議，受讓江蘇匯金持有的恒豐銀行32621.77萬股。以2015年年報披露總股本計算，君康人壽的這筆轉讓涉及股權占比2.74%。 百億增資：以員工持股為名 2015年6月，恒豐銀行在未經監(jiān)管部門批準的情況下推行了員工持股計劃?！ 〈饲懊襟w報道，恒豐銀行本次用于實施員工股權激勵計劃而定向增發(fā)的股份不超過52億股，股權激勵對象為核心員工和價值員工，每股認購價格為3元。根據級別不同，認購數量從恒豐分行行長到員工共分出10個檔次，最高一檔的認購數量是100萬-500萬股，而最低一檔是0-5萬股。而總行高管層的認購額度在500萬股以上，董事長蔡國華的認購額是2000萬股。 即便每股3元遠遠低于恒豐銀行2014年每股凈資產的4.47元，員工認購股權的資金并非全部自己出資，而是通過興業(yè)銀行煙臺分行進行配資。根據員工層級的不同，自籌和融資部分的比例亦不相同，比例分別是1：9、2：8、3：7、4：6，級別越高，個人出資比例越低。 恒豐銀行原行長欒永泰近日在接受21世紀經濟報道記者采訪時也承認，他本人的認購額度為1800萬股，共計需要資金5400萬元，不過配資比例為1：9，他本人僅出資540萬元，其余的4860萬是從興業(yè)銀行煙臺分行的貸款?！ 栌捞┍硎荆骸拔彝诵菀院蠛阖S才推出貸款買股（員工持股、貸款配資）計劃。我個人出資540萬，貸了將近五千萬，具體他們怎么操作我不知道，我就只是在這些文件上簽了字。我當時只是覺得利率為什么那么高？年化是6%?！薄 『阖S銀行官網于2016年7月21日掛出的2015年年報中表示，“2015年1月12日，公司董事會在上海召開。會議審議通過了《關于恒豐銀行行員等級管理辦法（試行）的議案》、《關于恒豐銀行股份有限公司實施員工股權激勵計劃的議案》”?！ ∫幻阖S銀行員工給21世紀經濟報道出示的扣款信息顯示，2015年6月員工出資部分已經完成了繳款。不過，2016年5月，媒體曝出恒豐銀行違規(guī)進行員工持股等問題后。恒豐銀行對外表示，“暫緩實施員工股權激勵計劃”?！ 《辔缓阖S內部人士已證實，員工持股計劃已擱淺，員工本人的出資部分已于2016年5月末全員退股。至于從興業(yè)銀行煙臺分行的配資部分，怎么處理以及利息如何支付，員工并不知情。 恒豐銀行2015年年報顯示，2015年度，該行累計收到股東投入的資金60.8億元，其中18.45億元計入股本，42.44億元計入資本公積。截至2015年末，恒豐銀行總股本為118.94億股。 恒豐銀行年報中的現(xiàn)金流量表也顯示，該行2015年吸收投資267.48億元，而2014年這一數據僅為31.67億元。其中2015年上半年收到的投資現(xiàn)金為103.05億元，而2016年上半年這一數據則變?yōu)榱?21億元，業(yè)內人士猜測這部分減少或許是因為員工退股?！ ∝斝码s志曾報道，恒豐銀行員工持股通過興業(yè)銀行煙臺分行配資購股共計100億元，而這筆員工持股計劃最后以268億元入賬，憑空多出168億元；在違規(guī)員工持股被曝光后，這168億元又離奇不見了。 而接受21世紀經濟報道記者采訪的多位內部人士則稱，恒豐銀行員工持股款項僅有部分入賬，具體的操作方式以及持股平臺如果不是媒體報道出來，員工對此并不知情?！ ≈劣?，恒豐銀行為何要倉促推進員工持股計劃？有一種來自恒豐銀行高層的說法是，現(xiàn)任董事長蔡國華當時“空降”恒豐后，銀行經營局面并不樂觀。此后該行力推轉型改革，分支機構擴張加速，資產規(guī)模增長迅猛，但同時也帶來資本充足率逼近監(jiān)管紅線的結果?！ ×硪晃缓阖S銀行高層也對21世紀經濟報道記者表示，在實施員工持股計劃前，恒豐銀行曾經想通過向股東配股來募集資金，但有的股東對配股意愿并不積極，甚至有股東提出要以恒豐銀行貸款入股，遭拒。配股融資方案行不通后，恒豐銀行開始考慮員工持股計劃，同時希望以此吸引大量人才加盟?！ 〗K匯金“化敵為友”：多家重慶企業(yè)突擊入股 恒豐銀行股權的故事里，兩大神秘主角不得不提。首當其沖的，要數江蘇匯金。 江蘇匯金在參股恒豐銀行的多年里，經歷了前后兩任董事長：現(xiàn)任蔡國華、前任姜喜運。種種跡象顯示，以董事長為代表的恒豐銀行前后兩任高管并不怎么和諧。近日鬧得沸沸揚揚的，前任行長欒永泰實名舉報蔡國華。就曾有人認為，欒此舉即是為“姜派”出頭。而江蘇匯金向來被恒豐銀行內部人士認為是“姜派”勢力代表。欒永泰本人在接受21世紀經濟報道記者采訪時否認自己是姜派，稱“我和姜只有工作關系沒有私人關系”?！ 〔贿^，從目前情況看，江蘇匯金顯然已“投靠”現(xiàn)任董事長蔡國華。 接近恒豐銀行高層的人士向21世紀經濟報道記者表示，恒豐銀行老股東江蘇匯金已成為員工持股的平臺。而且在進行員工持股的同時，5家神秘企業(yè)突擊進入江蘇匯金和另一持股平臺佐基投資，突擊入股后，江蘇匯金、佐基投資注冊資本大幅增加?！ ∧陥髷祿@示，在恒豐銀行前五大股東中，江蘇匯金持有13億股，較2014年末增加6.57億股，持股比例增加到11.01%，為第三大股東?！ ⊥瑫r，江蘇匯金的關聯(lián)公司江蘇正陽置業(yè)，原來持有3.75億股的第八大股東卻不在前十大股東之列。此外，一個新增加的股東是上海佐基投資管理有限公司，持股數量為9億股，持股比例為7.63%。 恒豐銀行年報也披露，2015年公司12次以通訊表決方式召開董事會臨時會議，分別審議通過了《關于恒豐銀行股權轉讓的議案》、《關于上海佐基投資管理有限公司接收和持有恒豐銀行股份的議案》。 21世紀經濟報道記者通過查詢工商登記資料獲悉，恒豐銀行新晉股東佐基投資成立于2015年1月13日，注冊于上海自貿區(qū)，法定代表人為胡宗亥。2015年10月29日，其股東由上海佐基股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）和上海佐潤投資中心（有限合伙）變更為上海佐灃投資管理有限公司以及重慶必陽藝商貿有限公司（以下簡稱重慶必陽藝）。注冊資本從1億元增加到6.47億元。