繼MMM平臺(tái)被監(jiān)管認(rèn)定龐氏騙局之后，還有更多的“資本運(yùn)作”、“外匯眾籌”等理財(cái)騙局隱匿于朋友圈。上海商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，近期一家名為TBC一通寶的平臺(tái)利用朋友圈攬客，僅需投資1000美元購(gòu)買該平臺(tái)的“TBC股”，最快3個(gè)月就能賺一倍；如果能拉來新會(huì)員，還可以獲得更多的動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)金，平臺(tái)成立5個(gè)月時(shí)就已“打造”出數(shù)百位“百萬(wàn)富翁”。而業(yè)內(nèi)人士指出，這種以擊鼓傳花式散播、標(biāo)榜高收益且前期兌付及時(shí)等特征，都是網(wǎng)絡(luò)傳銷的“標(biāo)配”。
炒稀缺的原理
以人均年薪百萬(wàn)為“使命”的TBC一通寶自稱是一家國(guó)際性理財(cái)+創(chuàng)業(yè)平臺(tái)，自2015年9月開始試運(yùn)行，今年7月16日正式開盤。目前內(nèi)地會(huì)員人數(shù)已達(dá)3萬(wàn)人左右。
該平臺(tái)炒作的商品是一種游戲代幣，也稱“TBC股”，類似于股市中的股票，通過買賣游戲代幣來獲利。但與股票有漲有跌所不同的是，TBC的游戲代幣是單邊上揚(yáng)，即只漲不跌。
這是怎么做到的呢？據(jù)了解，TBC理財(cái)平臺(tái)限量發(fā)行100萬(wàn)股游戲代幣，以后永不增發(fā)。當(dāng)玩家越來越多時(shí)，入場(chǎng)的資金量增加，但游戲代幣數(shù)依然保持為100萬(wàn)股，這就使得這100萬(wàn)股游戲代幣逐漸成為稀缺資源。
舉例來說，一家面包店剩10個(gè)面包，每個(gè)價(jià)格2元，10個(gè)人來買，面包價(jià)格不會(huì)有變化。但如果有11個(gè)人、12個(gè)人……15個(gè)人、20個(gè)人或更多的人來購(gòu)買，供應(yīng)量明顯低于需求量時(shí)，面包就成了稀缺品，價(jià)格會(huì)漲到3元、5元、10元……因此，進(jìn)入平臺(tái)的人越多，“TBC股”的價(jià)格就會(huì)越高。
而成為TBC會(huì)員的門檻很低。據(jù)該理財(cái)平臺(tái)的宣傳材料顯示，玩家根據(jù)投資金額被分為四檔，從低到高依次是普通會(huì)員、一星會(huì)員、二星會(huì)員、三星會(huì)員，對(duì)應(yīng)的投資金額分別為100美元、300美元、500美元、1000美元。
獲利速度開掛
投資金額也決定了玩家之后的獲利速度。稍慢的一種是靜態(tài)增值，TBC理財(cái)平臺(tái)規(guī)定，假設(shè)一位玩家投資了1000美元，其中只有500美元可以用于配股。當(dāng)有新玩家進(jìn)入“TBC股”供不應(yīng)求時(shí)，老玩家手中的“TBC股”就開始升值。升值到與投資額一樣多（即1000美元）時(shí)稱為滿倉(cāng)，這時(shí)必須強(qiáng)制賣出25%，以保障新會(huì)員有進(jìn)入的空間，剩余的循環(huán)投資。按照目前公布的最新數(shù)據(jù)，不到3個(gè)月玩家就能賺回本金。
如果“TBC股”嚴(yán)重供不應(yīng)求，平臺(tái)就會(huì)把玩家手中的股票按一定比例進(jìn)行倍數(shù)拆分，例如100股拆分成200股，這樣每股的價(jià)格就會(huì)下降，新會(huì)員同樣可以低價(jià)買到股票。截至去年12月6日，TBC理財(cái)平臺(tái)的100萬(wàn)“原始股”就已經(jīng)被拆配到5倍的數(shù)量。
更快的一種獲利速度是發(fā)展“下線”以得到動(dòng)態(tài)收益。按照規(guī)定，推薦一位新會(huì)員可以獲得8%的投資獎(jiǎng)金，比如新會(huì)員A投資1000美元，推薦者可以獲得80美元獎(jiǎng)勵(lì)，這被稱為“推薦獎(jiǎng)”。
第二種是“對(duì)碰獎(jiǎng)”，獎(jiǎng)金比例同樣為8%。玩家同時(shí)推薦兩位新會(huì)員A和B，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)將二者分到左右區(qū)；若A與B都同時(shí)投資1000美元，則推薦人可以獲得8%（即80美元）的獎(jiǎng)勵(lì)；若A投資了1000美元，B只投資了500美元，則A與B“對(duì)碰”后，推薦人可以獲得500美元×8%（即40美元）的獎(jiǎng)勵(lì)，A剩余的500美元留著和右區(qū)下一位新會(huì)員“對(duì)碰”。這也意味著，A和B也可以繼續(xù)發(fā)展他們的“下線”，最終玩家們將呈一座“金字塔”式排列。
發(fā)展“下線”的數(shù)量也取決于投資額，四類會(huì)員分別可以發(fā)展人數(shù)為2人、6人、30人和126人。相對(duì)應(yīng)的也是第三種獎(jiǎng)金機(jī)制“管理獎(jiǎng)”，獎(jiǎng)勵(lì)比例為5%，上不封頂。假設(shè)上述的A與下一位新會(huì)員“對(duì)碰”后，A拿40美元獎(jiǎng)金，則最初的推薦人可以獲得40美元×5%（即2美元）的獎(jiǎng)金。雖然看似不多，但是一旦“金字塔”壘高便很可觀。
不禁推敲的制度
一位營(yíng)銷人員向上海商報(bào)記者介紹，TBC理財(cái)平臺(tái)有著完美的控盤模式，能夠保證運(yùn)作穩(wěn)定長(zhǎng)久。首先，為避免泡沫產(chǎn)生，一個(gè)身份信息只能開一個(gè)賬戶，控制入場(chǎng)資金流；其次，平臺(tái)資金被引導(dǎo)分流，一半用于配股，一半用于市場(chǎng)獎(jiǎng)勵(lì)，好比投資1000美元養(yǎng)雞，其中500美元用來購(gòu)買雞苗（TBC股），另外500美元購(gòu)買配套設(shè)施。
此外，平臺(tái)具有“永續(xù)性”還離不開兩條關(guān)鍵的細(xì)則。其一就是上述提到的滿倉(cāng)時(shí)強(qiáng)制賣出25%，避免了項(xiàng)目火爆時(shí)老會(huì)員持股不賣、新會(huì)員無(wú)法進(jìn)入的僵局，稱為“控進(jìn)不控出”。同時(shí)還有一個(gè)“雙盤循環(huán)”原則，即會(huì)員滿倉(cāng)賣出25%的“TBC股”時(shí)，平臺(tái)收取10%的手續(xù)費(fèi)，這也是平臺(tái)的盈利點(diǎn)；其余90%中，有40%要被回購(gòu)進(jìn)入平臺(tái)內(nèi)循環(huán)，不可賣出，以此避免市場(chǎng)形勢(shì)不好以及大小玩家全部拋出引發(fā)的股票下跌。