山東蓬萊火鍋店老板裴某影說，今年5月15日她在廣州微鼠寶公司網(wǎng)站注冊成為會員，投資6000元購買理財產(chǎn)品，每天登錄網(wǎng)站“簽到”即可得100元錢。
一個星期后，“簽到”登錄網(wǎng)站關(guān)閉，她匯款所至的公司老板王某名下的銀行賬戶被警方查封。這時，她才意識到自己上當(dāng)受騙了。
其實，裴某影是在朋友吳某秀的推薦下購買該理財產(chǎn)品的。她為防止上當(dāng)受騙，曾觀望了很長時間。吳某秀為了勸說她注冊登記成為會員，還曾借給她3000元。
廣州市公安局經(jīng)偵支隊查封王某公司貼出的告示稱“廣州伽潤國強集團有限公司、廣州耀獅科技有限公司涉嫌非法集資犯罪活動，已于2016年5月23日被廣州市公安局經(jīng)偵支隊查處，現(xiàn)案件正在進一步偵查中”。
廣州市公安局在回復(fù)南都記者時稱，公安機關(guān)剛剛打掉了這個利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進行非法集資的團伙，先后抓獲涉案人員7人。該團伙自2015年2月至今，非法吸收公眾資金約7.7億元人民幣，僅在今年3月到5月，就瘋狂吸金達5億元。警方及律師通過南都，指點投資者如何防范互聯(lián)網(wǎng)金融平臺非法集資的套路。
套路
朋友推薦加入可獲提成
南都記者在工商注冊信息系統(tǒng)查詢到，王某擔(dān)任廣州伽潤國強集團有限公司自然人股東，而該公司企業(yè)法人廣州耀獅科技股份有限公司的法定代理人也是王某。同時，廣州耀獅科技股份有限公司、廣州伽潤企業(yè)管理有限公司是廣州“微鼠寶”互聯(lián)網(wǎng)科技股份有限公司的法人股東。而“微鼠寶”，則是注冊會員所投資的理財產(chǎn)品平臺。
南都記者受會員裴某影邀請加入了一個近100名受騙會員的維權(quán)群。在微信群中，南都記者看到，有許多人希望聯(lián)合起來，抱團討回自己投資的錢。
廣東湛江人郭某在微信群里是活躍分子，他希望能夠合法維權(quán)。在接受南都記者采訪時，郭某說他是在今年春節(jié)后才在朋友推薦下接觸到“微鼠寶”，3月18日，他投了第一份6000元錢。注冊成為會員后，他每個工作日按時“簽到”，很快，他如約提現(xiàn)了“簽到”所得的1000元錢。
嘗到甜頭，郭某又拿出一些錢投進去，并且堅持“簽到”，把掙來的錢繼續(xù)復(fù)投購買份額。截至“微鼠寶”被查封時，他的投資數(shù)量達到了10份，即6萬元。南都記者問他投入多少本錢，他說將近4萬元。
郭某告訴南都記者，他還作為推薦人邀請了五六十人加入“微鼠寶”，這些人大都是他的朋友。每直接推薦一個新人加入，他就能獲得450元的獎勵。而且，通過他加入的新人購買的投資份額也都會累計到他的名下，從而獲得一定比例的提成收益。他推薦新加入的人有些是貸款投資。
會員大都是直接先把錢匯到公開的王某名下銀行賬戶上，然后在網(wǎng)上注冊開戶。廣州人陳某清則是在朋友的帶領(lǐng)下，直接到了公司，在公司交錢注冊開戶。
陳某清表示自己本是非常謹(jǐn)慎的人，他對南都記者說，在投資前，他還反復(fù)考慮該公司的運作模式是否合法，當(dāng)天看到公司證件齊全，在網(wǎng)站關(guān)閉的前一天，他和朋友來到廣州伽潤公司，花6000元錢，購買了一份理財產(chǎn)品。
“公司運營模式?jīng)]完全弄清楚，是身邊最好的朋友推薦才選擇投資的。”陳某清向南都記者表示。與陳某清一起到公司的那位朋友，則投資了兩份。豈料第二天公司網(wǎng)站就被關(guān)閉。
說起“微鼠寶”的運營模式，注冊會員吳某秀對南都記者介紹說，“微鼠寶”投資平臺產(chǎn)品6000元一份，會員在工作日登錄網(wǎng)上賬戶“簽到”，每次完成“簽到”后即可獲得100元，收益達到1000元時，即可繳納10%的手續(xù)費提取現(xiàn)金，比如簽到12天獲得1200元，扣除10%手續(xù)費120元，可提現(xiàn)1080元。
吳某秀還向南都記者稱，會員作為推薦人，如果成功推薦一人加入“微鼠寶”投資平臺，即可獲得450元推廣獎勵。而且，她說，新加入成員在“微鼠寶”平臺的理財份額也會累積到推薦人名下。
在注冊會員向南都記者提供的材料中可以看到，會員作為推薦人吸納新的成員加入后，發(fā)展下線購買的理財產(chǎn)品累計超過30份部分，該推薦人可得4%提成獎勵，超100份部分可得8%提成，超1000份部分可得16%提成，超1萬份部分可得28%提成，超8萬份部分可得40%提成，等等。
對于注冊會員的收益組成，吳某秀稱，一部分收益來自產(chǎn)品復(fù)投，份數(shù)多了，“簽到”收益就越多，同時，可以通過發(fā)展新會員獲得提成收益。
吳某秀對南都記者說，“微鼠寶”還有許多實體支撐，公司投資了醫(yī)院、養(yǎng)老院、科技公司等多個產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。但具體到實業(yè)公司的名稱，她卻說不出。
套路
打聯(lián)通旗號被撇清干系
吳某秀還稱，王某的夢想是成功對接中國聯(lián)通“沃云”。這也是他一直向注冊會員灌輸?shù)睦砟?。王某向注冊會員稱，廣州伽潤公司通過與云集天下公司談合作，將成為中國聯(lián)通“沃云”的股東。這確實吸引了不少新會員加入廣州伽潤公司投資平臺。
雖然廣州伽潤公司投資平臺網(wǎng)站被關(guān)閉，但在一些注冊會員提供給南都記者的網(wǎng)站截屏圖上可以看到，該投資平臺網(wǎng)站已經(jīng)在顯眼位置標(biāo)注的“沃云”字樣，并配以圖標(biāo)。
南都記者采訪到了“沃云”項目合作參與方云集天下(上海)通信技術(shù)有限公司負(fù)責(zé)人許鏹，他向南都記者明確表示，“王某以投資云集天下的名義，去面向他的用戶融資的所有具體行為我們并不知情。我司與王某只有一個合作意向，并且我們的沃云+產(chǎn)品至今還沒有正式上線。王某自廣州出問題以來我們的合作就已經(jīng)終止了。”
在接受南都記者采訪時，云集天下公司負(fù)責(zé)人許鏹回顧了雙方認(rèn)識、談合作的過程。
他講述說，2016年春節(jié)后，他通過朋友認(rèn)識了王某，王某希望以投資名義與云集天下公司合作。直到5月19日左右，雙方達成合作協(xié)議，王某投資5000萬元購買云集天下(上海)通信技術(shù)有限公司10%的股份。合作形式上，王某幫云集天下公司在廣州發(fā)展“沃云”，同時，王某通過對云集天下公司的股份占有，獲得投資人收益。
不過，許鏹稱，雙方只是簽了協(xié)議，并沒有打款，王某沒有實質(zhì)性占有云集天下公司股份。
雙方簽訂合作協(xié)議不久，王某在廣州承租辦公場地，裝修了“云集天下廣州總部”辦公場地。當(dāng)問及是否知曉廣州伽潤公司經(jīng)營運作模式時，許鏹表示并不了解。
其實，王某的廣州伽潤公司以“微鼠寶”為投資平臺吸引會員加入的模式，早已引起廣州警方注意，而他們又開始打著“沃云”的旗號繼續(xù)吸納新會員的消息傳到了“沃云”項目主體公司中國聯(lián)通，對此，中國聯(lián)通公司負(fù)責(zé)人還打電話質(zhì)問云集天下公司的管理人員。
許鏹對南都記者說，接到中國聯(lián)通公司的告知后，他很快安排公司管理層人員王鼎甲到廣州處理與王某公司的關(guān)系。王鼎甲到了廣州，在警方的協(xié)助下，把新裝修的“云集天下廣州總部”、“沃云”等字牌從墻上摘了下來。
同時，云集天下公司發(fā)出通告，終止與王某公司的合作，撇清與王某的干系。
王某的公司被警方查封后，王某錄了一段手機視頻對公司注冊會員做出了解釋和承諾，該視頻在會員之間廣泛流傳。在視頻中，王某向會員解釋說，他沒有卷款跑路。他向會員承諾說，“我堅決保證大家的本錢，我后續(xù)會給大家一個說法?！?/p>
套路
吸金約7.7億元后人去樓空
南都記者走訪了王某旗下多家公司注冊辦公地址，發(fā)現(xiàn)都已人去樓空。
在廣州“微鼠寶”互聯(lián)網(wǎng)科技股份有限公司注冊地廣州市天河區(qū)龍口西路221號，大廈安保人員對南都記者說，該公司5月下旬就搬走了。他還說，這家公司早前被公安局查過，搬走幾天后，陸續(xù)有人來找過公司要錢，而且普遍是老年人，涉及金額在數(shù)千元至幾萬元不等。
在廣州伽潤國強集團有限公司、廣州耀獅科技股份有限公司注冊所在地廣州市天河區(qū)天河北路559號，南都記者看到玻璃門上貼著份公告，稱公司已搬到海珠區(qū)南洲路景業(yè)高爾夫會所。南都記者撥打高爾夫會所電話，該會所負(fù)責(zé)人田經(jīng)理對南都記者稱，此前搬遷到此的廣州耀獅科技股份有限公司早已被警方查封，已沒有公司人員在此工作。
對于廣州“微鼠寶”互聯(lián)網(wǎng)科技股份有限公司、廣州耀獅科技股份有限公司、廣州伽潤國強集團有限公司等多家公司涉嫌非法集資情況，南都記者致函廣州市公安局。
廣州市公安局回復(fù)稱，廣州市公安局經(jīng)偵支隊在“颶風(fēng)2016”專項行動中，在越秀區(qū)白云路、天河區(qū)林樂路、海珠區(qū)南洲路等多個地點開展抓捕和清查行動，打掉了這個利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進行非法集資的團伙，先后抓獲涉案人員7人，查扣了涉案電腦主機、財物賬冊資料等，并稱，該團伙自2015年2月至今非法吸收公眾資金約7.7億元人民幣，僅2016年3月到5月，就瘋狂吸金5億元。
經(jīng)查，該案主犯王某于2015年2月陸續(xù)在廣州成立了多家公司后，租用國外的獨立服務(wù)器，創(chuàng)立了兩個網(wǎng)站，通過公司的業(yè)務(wù)員在線下向不特定社會公眾宣傳諸如黃金、房地產(chǎn)、健康養(yǎng)生等投資項目，許以畸高利息，客戶在線下將投資款直接轉(zhuǎn)入王某個人銀行賬戶后，將會得到網(wǎng)站的賬號和操作密碼，網(wǎng)站賬號上會有和投資額相等的虛擬貨幣，客戶可在網(wǎng)站上進行“簽到”、申請贖回資金等操作，但沒有簽訂任何紙質(zhì)合同。
廣州市公安局稱，據(jù)犯罪嫌疑人供述，該團伙所謂的開金礦、房地產(chǎn)項目只是用來吸收資金的幌子，客戶的投資款直接轉(zhuǎn)入王某的賬戶，除每天應(yīng)付客戶贖回資金的申請，所有資金都由王某自行支配。
套路
律師指其本質(zhì)是龐氏騙局
廣州市公安局在給南都記者的回函中提醒公眾，非法集資公司涉及的行業(yè)五花八門，無論宣傳得多么天花亂墜，萬變不離其宗的是向公眾許諾高額固定回報，除了法律規(guī)定的合法金融機構(gòu)，任何向公眾宣傳投資并許以保本高額回報的公司或個人，均涉嫌非法集資，若投資被定性為參與非法集資，所得的收益將作為違法所得予以追繳。
廣州市公安局還稱，根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，公安機關(guān)將依法立案處理。如本案所示，如果投資者為獲取利益介紹下線參與投資，下線的投資金額超過二十萬元的話，作為介紹人的投資者也將可能涉嫌非法集資罪。
對于公司借助互聯(lián)網(wǎng)平臺推行“微鼠寶”的投資運營模式，湖南金州律師事務(wù)所合伙人邢鑫律師對南都記者分析說，“微鼠寶”涉嫌用傳銷模式非法集資?！盀楂@得投資者的信任，微鼠寶虛構(gòu)、偽造各種項目、合同或?qū)で蟮谌皆萍煜?、中國?lián)通沃云項目等，涉嫌利用傳銷手段進行洗腦式營銷達到非法集資的目的?！?/p>
邢鑫律師對南都記者繼續(xù)說，參加該公司會員需要交納至少一份6000元“原始股份”的入門費用，是通過交納入門費獲取資格。同時，會員可以作為推薦人發(fā)展下線，每直接發(fā)展下線一人，即可獲得450元。從其制度設(shè)計上看，拉人頭發(fā)展人員是其吸收新資金進入的最主要渠道。而會員發(fā)展的下線購買的理財產(chǎn)品可以累計在該會員名下，并可以按一定比例提成獲利，該種獎勵方式屬于直推、返利的方式，采用多層次計酬。所以，“微鼠寶”的運作手法符合傳銷的行為特點，涉嫌的手法本質(zhì)就是龐氏騙局，是擊鼓傳花的金錢游戲。
對于社會公眾在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺方面的投資，邢鑫律師給出了一些建議，他對南都記者說，“參與此類投資，應(yīng)提高警惕，遇到此類投資誘惑，應(yīng)充分調(diào)查平臺背景資質(zhì)。切忌貪圖高收益，切忌盲從，周圍的人不一定是理智的，一定要更廣范圍地調(diào)查詢問。此外，可以到當(dāng)?shù)毓步?jīng)濟犯罪偵查部門、工商部門咨詢或舉報?！?/p>
“微鼠寶”行騙模式
●在內(nèi)地成立多家公司
●租用國外服務(wù)器創(chuàng)立網(wǎng)站
●宣傳投資項目許以畸高利息
●鼓勵客戶發(fā)展下線
●客戶投資款直接轉(zhuǎn)入嫌疑人個人賬戶
●所有資金操作沒有簽訂任何紙質(zhì)合同
知多D
發(fā)展下線集資超二十萬元也涉犯罪
《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，公安機關(guān)將依法立案處理。如本案所示，如果投資者為獲取利益介紹下線參與投資，下線的投資金額超過二十萬元的話，作為介紹人的投資者也將可能涉嫌非法集資罪。（南方都市報）