“一進(jìn)門就有個衣著考究的工作人員端著熱茶，帶著微笑走過來噓寒問暖，讓我瞬間就放松了警惕。”汪女士回憶起這一幕，后悔自己沒有早點識破這個套路貸團(tuán)伙的偽裝。
“你們都別過來，這日子過不下去了……”2017年9月13日，一名女子站在安慶城區(qū)某寫字樓的12樓陽臺處企圖輕生，轄區(qū)派出所民警迅速趕到現(xiàn)場，經(jīng)過耐心勸導(dǎo)成功將這名女子安全救下。
民警詢問發(fā)現(xiàn)，這起輕生事件并不簡單。該女子的丈夫王某兩個月前到一家名叫中州的貸款公司，用私家車抵押借款14萬元。9月13日當(dāng)天，王某在他人誘導(dǎo)下，再次用自己車輛來到漢鼎車匯抵押借款3萬元。
借款后，漢鼎車匯負(fù)責(zé)人陳某發(fā)現(xiàn)該車GPS信號在中州公司樓下，立即派人將該車拖回自己公司藏匿，并以二押違約為由，向王某索要罰款4萬元。與此同時，中州公司負(fù)責(zé)人洪某育也以二押違約為由，向王某索要罰款4萬元。走投無路之下，王某妻子想到了輕生。
經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)這個中州公司和漢鼎車匯背后隱藏著一個套路貸涉黑犯罪組織，他們多以幫人解決燃眉之急為由，壓榨貸款人，大肆從事詐騙、非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索等有組織的違法犯罪活動，涉案金額巨大。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這兩家公司有固定的辦公場所，員工身著統(tǒng)一的工作制服，面對前來借貸的人員笑臉相迎，具有一定迷惑性。在催收還款過程中，則脫去偽裝，兇相畢露。
汪女士因經(jīng)營超市需要資金周轉(zhuǎn)，在朋友介紹下來到中州公司借款。正是因為溫馨周到的服務(wù)，汪女士當(dāng)即用私家車抵押借款80萬元。但讓她沒有想到的是，這次貸款竟成了“無底洞”。
此后，汪女士接連接到貸款公司的騷擾、威脅電話，只得以貸還貸。之后，在中州公司工作人員編造的續(xù)貸后利息低、不收前期費用等誘惑下，汪女士再次和對方簽下了20萬元的抵押貸款合同，并提供3名親戚為擔(dān)保人。
辦案民警介紹說：“在借貸、還款過程中，該組織通過以貸還貸、惡意平賬、上門滋事等手段，索要所謂的前期費用、違約金、下戶費、利息、GPS流量費及無名目費用等，汪女士前后被詐騙52萬余元、強行索取37萬余元。”
隨著案件深挖，專案組逐步查明以洪某育、龔某明、龔某枝為首的套路貸涉黑組織，并掌握了其組織架構(gòu)、運作模式。
據(jù)辦案民警介紹，這個涉黑組織不僅在安慶設(shè)有公司，還在湖北武漢、江西九江注冊成立了公司。在注冊成立公司初期，他們以家族抱團(tuán)的形式培養(yǎng)公司骨干人員，并有針對性地招攬當(dāng)?shù)厣鐣e散人員、有犯罪前科人員進(jìn)入公司。同時，公司內(nèi)部下設(shè)市場部、運營部等部門，散發(fā)“車輛抵押貸款”“手續(xù)簡便”“快速放款”等虛假廣告，吸引急需用錢的客戶前來借貸。
2018年6月，在安慶市公安局的統(tǒng)一部署下，該涉黑組織29名主要犯罪嫌疑人被警方抓獲。經(jīng)查實，該涉黑組織累計向他人違法發(fā)放貸款4700余萬元，實施違法犯罪活動231起，牟取非法利益680余萬元。