有借款合同，有流動(dòng)的銀行資金，甚至還有房產(chǎn)公證。看似正常的民間借貸，其實(shí)是以侵吞他人財(cái)物為目的。12月3日，湖北十堰市張灣區(qū)檢察院提起公訴的范等17人套路貸案，十堰中院作出二審裁定，駁回范等人上訴，維持一審判決。
此前，一審法院經(jīng)審理，以詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪、敲詐勒索罪、非法吸收公眾存款罪，判處首犯范有期徒刑十九年六個(gè)月，并處罰金36萬(wàn)元。其他16名被告人分別被判處八個(gè)月至六個(gè)月不等的有期徒刑，并處罰金，其犯罪所得依法予以追繳或者責(zé)令退賠。
一次借貸惹的禍
2014年，王先生看中了一個(gè)白酒投資項(xiàng)目，只需要投資40萬(wàn)就能獲得不錯(cuò)的回報(bào)。但當(dāng)時(shí)他缺錢，銀行貸不到款。恰在此時(shí)，王先生經(jīng)人介紹找到了范創(chuàng)辦的小額貸款公司?！胺趴羁?，手續(xù)簡(jiǎn)單”的口號(hào)讓王先生很興奮。范說(shuō)，審核完資產(chǎn)，就可以簽訂借款合同，辦理房地產(chǎn)委的公證手續(xù)，辦理房產(chǎn)抵押登記，第二天就可以領(lǐng)到40萬(wàn)的貸款。
期待翻盤心儀項(xiàng)目的王先生雖然忐忑不安，決定試一試，但沒(méi)想到卻陷入了范等人設(shè)下的“套路貸”。
辦理完相關(guān)手續(xù)的當(dāng)天上午，王先生收到范發(fā)放的首付款20萬(wàn)元。在支付了4萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)后，剩余的20萬(wàn)元如期而至，王先生解了燃眉之急。在接下來(lái)的幾個(gè)月里，王先生按時(shí)支付了利息，范笑著和他打招呼。雙方的合作似乎進(jìn)入了“蜜月期”。
王先生的投資項(xiàng)目延期了。還款25萬(wàn)后，他無(wú)法繼續(xù)償還本金，支付高額利息。范從此變了臉色。
深陷以貸還貸陷阱
2015年至2016年底，范多次指使人使用言語(yǔ)威脅、盯梢、糾纏等“軟暴力”手段，聚眾到王先生家討錢，致使其親友反目成仇，無(wú)法歸家。
后來(lái)，范強(qiáng)迫王先生介紹給他的“老板”(實(shí)際上是范的內(nèi)部人員)借新債還舊債。無(wú)奈聽(tīng)從的王先生與新“老板”簽訂了借款合同，將借款還款的錢存在了銀行。就這樣，范一分錢沒(méi)還，王先生的債務(wù)變成了60萬(wàn)元。
就這樣，王先生經(jīng)歷了三次，徹底陷入了以貸還貸的怪圈，債務(wù)被惡意抬高至130余萬(wàn)元。至此，王先生已不可能還清貸款。
2017年8月，范在王先生不在場(chǎng)、不知情的情況下，利用王先生之前委托的房產(chǎn)公證程序，將該房產(chǎn)以58萬(wàn)元的價(jià)格出售給他人。王先生隨即向法院提起訴訟，但因房產(chǎn)已轉(zhuǎn)讓他人，無(wú)法返還。無(wú)奈之下，王先生向警方報(bào)了案。
小公司里藏著大“套路”
事實(shí)上，王先生并不是唯一一個(gè)遭受范等人“套路貸”的人。2008年，范開(kāi)始經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)，并在湖北成立了一家投資公司，業(yè)務(wù)一直不溫不火。
2014年10月，范為拓展新業(yè)務(wù)，設(shè)立并上線運(yùn)營(yíng)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)借貸平臺(tái)，以明顯高于銀行存款利率(每月1%至1.5%)的收益引誘公眾投資該公司，然后以每月1.2%至5%的高息向公眾非法放貸，收取高額服務(wù)費(fèi)和保證金。
同時(shí)，為加強(qiáng)借貸資金管理，范招募社會(huì)人員成立信貸部和貸后催收部，逐步形成放款快、手續(xù)少的誘餌，吸引急需用錢的借款人前來(lái)借貸。經(jīng)審核后，“貸款”金額在扣除高額手續(xù)費(fèi)和保證金后支付給借款人。之后通過(guò)轉(zhuǎn)移債務(wù)，做賬，惡意提高貸款額度，轉(zhuǎn)讓或出售借款人的正當(dāng)
截至案發(fā)，該犯罪集團(tuán)共非法吸收217名投資者資金共計(jì)1.13億余元，高息借給346名借款人8700余萬(wàn)元。
17名犯罪人員落入法網(wǎng)
2019年8月以來(lái)，公安機(jī)關(guān)先后抓獲范等人，并以“套路貸”涉惡案件立案?jìng)刹椤４税敢渤蔀樽話吆诔龕簩ｍ?xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，十堰市首例“套路貸”涉惡案件。
2020年2月，公安機(jī)關(guān)將此案移送張灣區(qū)檢察院審查起訴，卷宗411份，有6米多高。法院受理此案后，成立了以檢察長(zhǎng)黃德勝為承辦檢察官的辦案組。在分析了200多家銀行的流水，審查了60多項(xiàng)犯罪事實(shí)后，辦案組完整還原了“套路貸”的全過(guò)程，并不斷整理相關(guān)證據(jù)，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)行補(bǔ)充偵查，構(gòu)建了堅(jiān)實(shí)的證據(jù)鏈。最終，在兩位公訴人的努力下，17名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。
案件小組正在審查案件檔案。
同時(shí)，辦案組積極配合、指導(dǎo)公安機(jī)關(guān)追繳損害賠償金，凍結(jié)公司股權(quán)2810萬(wàn)元及涉案賬戶余額170余萬(wàn)元，查封涉案房產(chǎn)206套、儲(chǔ)藏室1個(gè)、停車位2個(gè)，扣押汽車4輛，隨案移送法院。
2020年9月22日，張灣區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理了此案。面對(duì)確鑿的證據(jù)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)恼撟C，17名被告人最終當(dāng)庭認(rèn)罪。9月29日，法院采納了檢察院提出的全部量刑建議和財(cái)產(chǎn)處置建議。范等人不服，提出上訴。12月3日，十堰中院裁定駁回上訴，維持原判。
(來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)作者：蔣長(zhǎng)順包歡)