12月21日，上海銀保監(jiān)局發(fā)布批復(fù)公告，同意招商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心開(kāi)業(yè)。無(wú)獨(dú)有偶，日前，《浙商銀行關(guān)于籌建資金營(yíng)運(yùn)中心的請(qǐng)示》也獲得中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，該行資金營(yíng)運(yùn)中心開(kāi)業(yè)進(jìn)入籌備階段。
資金營(yíng)運(yùn)中心是資金業(yè)務(wù)的專營(yíng)機(jī)構(gòu)，其前身通常為銀行的金融市場(chǎng)部、資金交易部等，主要業(yè)務(wù)范圍涵蓋本外幣債券投資、債券承分銷、代理債券結(jié)算、外匯及貴金屬交易和代客買賣、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)以及貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)等。近幾年，在監(jiān)管規(guī)范指導(dǎo)下，銀行資金業(yè)務(wù)設(shè)立持牌專營(yíng)機(jī)構(gòu)成為越來(lái)越多的銀行的共識(shí)。據(jù)《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者統(tǒng)計(jì)，截至目前約20家銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)。
不同于此前，城商行異地設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)表現(xiàn)較為積極，今年以來(lái)，多是全國(guó)性銀行進(jìn)行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立，如農(nóng)行、廣發(fā)銀行、恒豐銀行等。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，在異地設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)有利于銀行拓展業(yè)務(wù)范圍和盈利空間。而目前全國(guó)性大中型銀行的加入，是否會(huì)帶來(lái)鲇魚效應(yīng)也值得關(guān)注。
上海成資金營(yíng)運(yùn)中心熱門地
12月21日，上海銀保監(jiān)局發(fā)布批復(fù)公告，同意招商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心在上海開(kāi)業(yè)。
日前，《浙商銀行關(guān)于籌建資金營(yíng)運(yùn)中心的請(qǐng)示》獲得中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，浙商銀行資金營(yíng)運(yùn)中心進(jìn)入籌建階段，并將自批復(fù)之日起6個(gè)月內(nèi)完成。
浙商銀行方面表示：“未來(lái)，浙商銀行將從交易模式、產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道建設(shè)、系統(tǒng)平臺(tái)、境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)等層面，積極探索金融市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，不斷豐富各類交易業(yè)務(wù)資格及產(chǎn)品線，加快金融科技應(yīng)用，更快更好地打造FICC綜合交易平臺(tái)，持續(xù)提升金融市場(chǎng)代客交易服務(wù)能力，助力我國(guó)金融業(yè)雙向開(kāi)放?！?/p>
記者注意到，除上述兩家銀行外，今年以來(lái)，還有農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、恒豐銀行先后獲批在上海籌建資金營(yíng)運(yùn)中心。
對(duì)于選址上海，浙商銀行方面表示，作為銀行業(yè)設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)中心的熱門區(qū)域，上海擁有“國(guó)際金融中心”的區(qū)位，政策、人才、信息和機(jī)構(gòu)集聚優(yōu)勢(shì)。在優(yōu)質(zhì)土壤下，浙商銀行在上海設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)中心將在資金業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)營(yíng)、資金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力提升方面獲得持續(xù)動(dòng)能，加速實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，深度參與金融要素市場(chǎng)的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，深耕“長(zhǎng)三角”大本營(yíng)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
光大銀行金融市場(chǎng)部分析師周茂華表示：“不少銀行選址上海、北京等，主要是市場(chǎng)選擇結(jié)果，不同的區(qū)域或城市，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)環(huán)境、政策、金融市場(chǎng)要素稟賦和集聚情況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、市場(chǎng)廣深度等存在差異的，就像一些私人銀行展業(yè)地點(diǎn)一般首選一線城市，尤其是金融業(yè)發(fā)達(dá)的城市等。上海、北京等金融業(yè)發(fā)展成熟，市場(chǎng)體系完備，市場(chǎng)交易活躍，融資便利、成本也相對(duì)低等?！?/p>
據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，截至目前共有20余家銀行獲批資金營(yíng)運(yùn)中心籌建，近兩年數(shù)量激增。周茂華表示：“多家銀行布局資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，一方面是監(jiān)管原因，國(guó)內(nèi)監(jiān)管部門加強(qiáng)銀行專營(yíng)部門在異地獨(dú)立持牌規(guī)范經(jīng)營(yíng)監(jiān)管；另一方面，銀行成立專營(yíng)資金運(yùn)營(yíng)中心也在積極拓展業(yè)務(wù)與盈利空間，由傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)逐步向金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)拓展，培育新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，提升資產(chǎn)負(fù)債管理質(zhì)量等?！?/p>
某設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的銀行人士表示，設(shè)立資金運(yùn)營(yíng)中心，不僅有助于拓展銀行資金業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，激發(fā)創(chuàng)新動(dòng)能，提高資金使用效率，推動(dòng)研發(fā)具有鮮明特色的服務(wù)產(chǎn)品，增強(qiáng)收益回報(bào)水平，不斷提升銀行資金業(yè)務(wù)的品牌競(jìng)爭(zhēng)力。
“設(shè)立專門的資金運(yùn)營(yíng)中心有助于銀行以專業(yè)的機(jī)構(gòu)和人員來(lái)進(jìn)行同業(yè)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)，尤其是對(duì)中小銀行而言負(fù)債壓力較大，通過(guò)運(yùn)營(yíng)中心的形式更加專業(yè)化的對(duì)同業(yè)負(fù)債經(jīng)營(yíng)，有助于緩解負(fù)債壓力?！蹦硺I(yè)內(nèi)分析人士表示。
需培育差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
記者注意到，此前對(duì)于資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的布局，城商行似乎表現(xiàn)得更為積極，如寧波銀行、杭州銀行、桂林銀行、九江銀行、江蘇銀行、珠海華潤(rùn)銀行等等，而今年以來(lái)國(guó)有大行和股份行紛紛積極入局。
“2018年，監(jiān)管部門對(duì)于銀行異地設(shè)立專門經(jīng)營(yíng)部門進(jìn)行整頓，非持牌的銀行異地經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)始撤離的同時(shí)，銀行業(yè)開(kāi)始申請(qǐng)?jiān)O(shè)立持牌的資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)?！敝袊?guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬告訴記者，“資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)需要專營(yíng)牌照，主要從事債券、同業(yè)、外匯、貴金屬等業(yè)務(wù)。全國(guó)性銀行在這方面相對(duì)規(guī)模、專業(yè)優(yōu)勢(shì)更突出，成立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)采用專業(yè)化運(yùn)營(yíng)模式，有助于銀行拓展業(yè)務(wù)和盈利空間，強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債管理，因此全國(guó)性銀行也開(kāi)始加入成立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的行列?！?/p>
而全國(guó)性銀行的加入也帶來(lái)了“鲇魚效應(yīng)”?！叭珖?guó)性銀行加入成立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的行列，一方面是加大了市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，另一方面也可以充分發(fā)揮其專業(yè)優(yōu)勢(shì)，從供給端提高金融供給質(zhì)量，更好的服務(wù)實(shí)體經(jīng)?！眾滹w鵬認(rèn)為。
周茂華認(rèn)為：“大行的加入，帶來(lái)了競(jìng)爭(zhēng)也有助于中小銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，部分同質(zhì)化業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)再所難免，但更多市場(chǎng)參與主體，也創(chuàng)造出更多元的市場(chǎng)需求，提升市場(chǎng)深廣度與交易活躍度，有助于中小銀行相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展。”
而在多家銀行都成立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的趨勢(shì)下，差異化經(jīng)營(yíng)模式就更加重要。婁飛鵬表示：“具體可以結(jié)合機(jī)構(gòu)自身優(yōu)勢(shì)從交易模式、產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道建設(shè)等方面開(kāi)展差異化經(jīng)營(yíng)?！?/p>
“一般來(lái)說(shuō)，銀行資金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)(本外幣債券業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借、同業(yè)存款、票據(jù)業(yè)務(wù)、外匯與衍生品交易、外匯代客業(yè)務(wù)、貴金屬租賃等)，各家銀行更多是憑借自身在相關(guān)業(yè)務(wù)方面優(yōu)勢(shì)采取差異化競(jìng)爭(zhēng)策略?！敝苊A表示。
此外，從銀行角度看，如果設(shè)立異地機(jī)構(gòu)，對(duì)銀行的組織架構(gòu)產(chǎn)生新的挑戰(zhàn)，需要一套有效的溝通系統(tǒng)來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)鏈接。上述某設(shè)立資金營(yíng)運(yùn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的銀行人士表示：“專營(yíng)機(jī)構(gòu)接受總行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、審計(jì)等部門垂直管控和監(jiān)督，應(yīng)打造管控有力、溝通順暢、創(chuàng)造價(jià)值的資金運(yùn)營(yíng)體系?！?/p>
（文章來(lái)源：中國(guó)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)）