近日，中信銀行依托自身科技能力，對內(nèi)整合行內(nèi)資源，對外聯(lián)合金融機構(gòu)，正式推出了財富開放平臺，并于日前推出銀基合作開放平臺——“幸福號”，打造接口開放、數(shù)據(jù)開放、權(quán)益開放、運營開放的開放生態(tài)。
博時基金作為業(yè)內(nèi)知名的老牌基金公司代表，成為首批入駐中信銀行手機銀行APP的10家基金公司之一。通過在中信銀行手機銀行APP開通“幸福號”，博時基金從市場觀點、產(chǎn)品解讀、投教活動、持倉陪伴為客戶提供全方位財富管理服務(wù)，著力構(gòu)建客戶陪伴能力，打造專業(yè)、智慧、開放、有溫度的財富管理體系。
中信銀行通過“幸福號”，打破了B2B2C的傳統(tǒng)基金代銷的服務(wù)模式，基金公司可以直接將自身的財富管理能力和投資顧問能力直接向客戶輸出。
在中信銀行手機銀行APP搜索“博時基金”，即可進入博時基金“幸福號”查看并體驗。在博時基金“幸福號”1.0版本中，有行業(yè)賽道?；瘛矶ㄍ?、市場風向標等服務(wù)，同時也可以看到諸如軍工、醫(yī)療等熱門賽道的產(chǎn)品推薦。
財富開放平臺上線，意味著中信銀行在投前、投中和投后，實現(xiàn)了完整布局，平臺將秉承長期主義價值觀——真正以客戶需求為出發(fā)點，銜接“十分精選”選品體系，為客戶找到真正適配的產(chǎn)品，并且以財富開放平臺和“幸福號”為依托，為客戶提供投中、投后的深度內(nèi)容陪伴和投資分析解讀，長線陪伴驅(qū)動長期價值，幫客戶穿越牛熊周期，實現(xiàn)財富穩(wěn)步保值增值。
與傳統(tǒng)的基金的推薦和打分體系不同，中信銀行的“十分精選”基金篩選體系通過“基金精選”、“驅(qū)動資產(chǎn)配置”、“踐行長期主義”三個層層遞進的選品邏輯，不斷加深客戶和基金的適配度。
“十分精選”體系的第一層精選機制是基金優(yōu)選，利用中信集團在券商、信托、保險、基金等金融全領(lǐng)域的資源，精選出風控能力突出、勝率高、穩(wěn)定性強和長期業(yè)績優(yōu)異的基金經(jīng)理，并為基金經(jīng)理打上不同的標簽，例如“底倉型”、“ 均衡型”、“ 進攻型”等等，讓客戶可以輕松的通過標簽，來識別自己想要的基金。
第二層精選機制是連接客戶的資產(chǎn)配置需求。如果不做資產(chǎn)配置，客戶很容易在單一產(chǎn)品的大幅波動中被震下車。我們可以看到，“十分精選”體系給基金經(jīng)理做標簽的方式，是從客戶的資產(chǎn)配置配置需求出發(fā)的。客戶可以通過標簽，輕松的從“十分精選”的基金池中，找到適合自身資產(chǎn)配置需求的底倉型或進攻型等產(chǎn)品。
“十分精選”體系的第三層精選機制是踐行長期主義。其優(yōu)選邏輯是通過對基金經(jīng)理的調(diào)研考察，致力于讓投資更具可預測性，以尋找未來的好基金、長“?！被?。
早在2019年，博時基金就與中信銀行開展了密切的合作，積極探尋引動互聯(lián)網(wǎng)時代下的銀行業(yè)的基金銷售服務(wù)創(chuàng)新，共做基金線上銷售的“嘗蟹人”——先后推出多個創(chuàng)新項目，如市場情緒反映服務(wù)“市場晴雨表”、目標式定投產(chǎn)品“目標盈”等。
中信銀行此次推出的財富開放平臺充分調(diào)用了基金公司專業(yè)和信息優(yōu)勢、銀行線下渠道和服務(wù)優(yōu)勢，兩者聯(lián)合借助平臺的中心化、信息觸達和技術(shù)優(yōu)勢對客戶進行線上線下的綜合服務(wù)和陪伴，線上線下的陪伴融合，也實現(xiàn)了技術(shù)與藝術(shù)的完美平衡。
平臺分發(fā)信息，線下建立信任，基金公司提供專業(yè)投資服務(wù)，客戶享受投資服務(wù)的同時獲得更好的投資收益，客戶反饋又被更好地發(fā)送到平臺、投資顧問和基金公司……一個銀行、基金公司、客戶的良好正向循環(huán)由此得以構(gòu)建。
（文章來源：中國證券報·中證網(wǎng)）