重慶市金融監(jiān)管局監(jiān)管一處曾披露重慶市轄內(nèi)小貸公司的情況。截至2020年12月末，重慶市共有小貸公司265家。其中，重慶地區(qū)有50家為開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)的小貸公司，包括螞蟻、蘇寧、海爾、小米、度小滿、京東、神州數(shù)碼、拉卡拉、瓜子二手車(chē)、永輝超市、美團(tuán)、萬(wàn)達(dá)、分眾傳媒、美的等旗下的一家或多家小貸公司，為重慶注冊(cè)的網(wǎng)絡(luò)小貸公司。樂(lè)視旗下小貸公司等3家，被重慶市金融監(jiān)管局暫停開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)。
重慶市金融監(jiān)管局表示，為深入貫徹市委市政府關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防控的決策部署，并促進(jìn)行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并結(jié)合重慶市小貸公司行業(yè)的實(shí)際，該局出臺(tái)了本次征求意見(jiàn)稿。
其中，關(guān)于嚴(yán)重違法違規(guī)小貸公司的適用情形，征求意見(jiàn)稿顯示為5種類型。重慶市金融監(jiān)管局認(rèn)為，符合5種類型之一的，即可被認(rèn)定為嚴(yán)重違法違規(guī)。
除“經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定公司或董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員履行公司職責(zé)時(shí)，從事‘套路貸’、涉黑涉惡、貪污賄賂等違法犯罪或者金融腐敗行為”之外，其它4類行為包括“違反《重慶小額貸款公司‘十不準(zhǔn)’》明確的禁止性監(jiān)管規(guī)定”；“不履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，對(duì)《重慶市小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》明確的重大事項(xiàng)瞞報(bào)、遲報(bào)、謊報(bào)”；“拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查，監(jiān)管部門(mén)或者其委托的中介機(jī)構(gòu)無(wú)法進(jìn)場(chǎng)實(shí)施檢查，或者雖能進(jìn)場(chǎng)但拒不提供檢查資料或者檢查資料造假”；以及“對(duì)違規(guī)問(wèn)題拒不整改、虛假整改、無(wú)正當(dāng)理由拖延整改的，經(jīng)催告后，仍不能整改到位”。