從數(shù)據(jù)來(lái)看，今年前三季度多家銀行綠色貸款余額增速均超20%，更有部分銀行增速高達(dá)100%以上。在分析人士看來(lái)，下一步應(yīng)鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)資源向綠色能源及產(chǎn)業(yè)傾斜，推動(dòng)綠色技術(shù)加快創(chuàng)新。同時(shí)，商業(yè)銀行可在綠色項(xiàng)目信貸前、中、后風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型中引入環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)量化分析，提升綠色項(xiàng)目風(fēng)控效率。

壹圖網(wǎng)

在已披露綠色貸款余額情況的銀行中，建設(shè)銀行截至今年9月末，該行綠色貸款余額為1.82萬(wàn)億元，較上年末增加3732.08億元，增長(zhǎng)25.78%。國(guó)有大行中，郵儲(chǔ)銀行綠色貸款增速超過(guò)20%，截至9月末，該行綠色貸款余額3467.43億元，較上年末增長(zhǎng)23.42%。

股份制銀行也在不斷加大綠色貸款的投放力度，截至今年9月末，平安銀行綠色信貸余額為531.4億元，較上年末增長(zhǎng)134.3%。浦發(fā)銀行綠色信貸余額為3063.67億元，其中長(zhǎng)三角區(qū)域綠色信貸余額1226.30億元，占全行綠色信貸余額的40.03%。城、農(nóng)商行在綠色貸款方面的增速也較為迅猛，截至今年9月末，上海銀行綠色貸款余額264.47億元，較上年末增長(zhǎng)145.17%；南京銀行綠色金融貸款余額931.65億元，較上年末增長(zhǎng)256.94億元，增幅38.08%；江陰銀行綠色信貸規(guī)模較上年末增長(zhǎng)22%；。貴陽(yáng)銀行綠色貸款余額206.33億元，綠色貸款在貸款總額中占比達(dá)10.28%。

除了綠色貸款數(shù)據(jù)外，不少銀行還披露了綠色債券發(fā)行、承銷(xiāo)情況。例如，浦發(fā)銀行在三季報(bào)中表示，該行共承銷(xiāo)綠色債務(wù)融資工具及可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券合計(jì)119.8億元，其中綠色債務(wù)融資工具承銷(xiāo)金額84.8億元；滬農(nóng)商行在報(bào)告期內(nèi)落地了首單綠色超短期融資券主承銷(xiāo)項(xiàng)目；貴陽(yáng)銀行透露稱(chēng)，該行成功推動(dòng)西部地區(qū)首單綠色+革命老區(qū)振興發(fā)展債務(wù)融資工具發(fā)行。

從全行業(yè)數(shù)據(jù)來(lái)看，金融機(jī)構(gòu)綠色貸款增速正在提升，央行日前公布的三季度金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計(jì)報(bào)告顯示，2021年三季度末，本外幣綠色貸款余額14.78萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)27.9%，比上季末高1.4個(gè)百分點(diǎn)，高于各項(xiàng)貸款增速16.5個(gè)百分點(diǎn)，前三季度增加2.74萬(wàn)億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為6.98和2.91萬(wàn)億元，合計(jì)占綠色貸款的66.9%。

為助力綠色金融發(fā)展，各家上市銀行在相關(guān)業(yè)務(wù)流程等方面也下做足了功夫。例如，郵儲(chǔ)銀行在三季報(bào)中透露稱(chēng)，已正式成為氣候相關(guān)財(cái)務(wù)信息披露工作組（TCFD）支持機(jī)構(gòu)。民生銀行將綠色金融與客戶基礎(chǔ)服務(wù)形成有效結(jié)合，并持續(xù)迭代升級(jí)碳金融服務(wù)體系；浦發(fā)銀行聚焦“雙碳”目標(biāo)，打響“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌；中信銀行則提升了節(jié)能環(huán)保、清潔能源等綠色信貸占比，加強(qiáng)高耗能、高排放項(xiàng)目管理。

城商行中，南京銀行的 “美麗鄉(xiāng)村”業(yè)務(wù)模式項(xiàng)下貸款被用來(lái)助力農(nóng)房改善、綠色生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展、高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)；上海銀行則在報(bào)告期內(nèi)推進(jìn)“綠色金融+”產(chǎn)品和服務(wù)體系，投資江蘇省首單碳中和綠色公司債、發(fā)行三峽集團(tuán)碳中和債券以及國(guó)網(wǎng)租賃可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券。

在10月20日-22日舉辦的2021金融街論壇年會(huì)上，監(jiān)管層釋放積極信號(hào)鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)力綠色金融。央行行長(zhǎng)易綱指出，支持綠色低碳發(fā)展是未來(lái)一段時(shí)期金融領(lǐng)域的重點(diǎn)工作，系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)可發(fā)揮巨大作用。人民銀行正在研究推出碳減排支持工具，向符合條件的金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金，支持清潔能源發(fā)展，強(qiáng)化能源總體的供應(yīng)能力。

銀保監(jiān)會(huì)副主席肖遠(yuǎn)企表示，綠色經(jīng)濟(jì)將給金融業(yè)帶來(lái)前所未有的巨大機(jī)會(huì)，將大幅拓展金融生產(chǎn)的最大可能性邊界，外移金融生產(chǎn)可能性曲線點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)。金融業(yè)在推動(dòng)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，應(yīng)盡可能減少經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中可能出現(xiàn)的波動(dòng)，修復(fù)其中市場(chǎng)的價(jià)格失靈和價(jià)格扭曲，尤其要防止各種一哄而散的現(xiàn)象。要堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，處理好整體和局部、當(dāng)前和長(zhǎng)遠(yuǎn)的關(guān)系，合理制定時(shí)間表、路線圖，促進(jìn)更多資金投向能源安全保供和綠色低碳發(fā)展領(lǐng)域。

對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，下一步如何通過(guò)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，多渠道滿足綠色金融服務(wù)的需求，優(yōu)化改造綠色信貸管理系統(tǒng)至關(guān)重要？。在光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華看來(lái)，考慮到我國(guó)能源結(jié)構(gòu)狀況，在確保能源供需基本穩(wěn)定、，不影響經(jīng)濟(jì)基本需求的情況下，主動(dòng)采取措施積極推動(dòng)國(guó)內(nèi)能源體現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展是重要抓手之一，應(yīng)鼓勵(lì)和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)資源向綠色能源及產(chǎn)業(yè)傾斜，推動(dòng)綠色技術(shù)加快創(chuàng)新。

周茂華進(jìn)一步分析稱(chēng)，需要強(qiáng)化綠色項(xiàng)目審計(jì)與信息披露；其次，可借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)或創(chuàng)新環(huán)境氣候風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)項(xiàng)目相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，提升綠色信貸環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)可識(shí)別度；同時(shí)，商業(yè)銀行可在綠色項(xiàng)目信貸前、中、后風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型中引入環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)量化分析，提升綠色項(xiàng)目風(fēng)控效率。