近日，中國裁判文書網(wǎng)披露了一起吉林省信托有限責(zé)任公司(以下簡稱“吉林信托”)前員工違法發(fā)放貸款案件，涉及金額1.5億元。
吉林信托前身為吉林省經(jīng)濟(jì)開發(fā)公司，成立于1985年，2009年經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)更名為“吉林省信托有限責(zé)任公司”。公司注冊資本15.96億元，吉林省財(cái)政廳持股97.496%，其余四名股東各持股0.626%。截至2018年末，吉林信托管理信托資產(chǎn)規(guī)模為872億元，2018年實(shí)現(xiàn)營收5.27億元，同期歸母凈利潤為3.59億元。
在此之前，吉林信托曾因三任董事長相繼落馬一度成為市場焦點(diǎn)。2018年12月，吉林省紀(jì)委省監(jiān)委官網(wǎng)發(fā)布消息稱，吉林信托原董事長高福波涉嫌嚴(yán)重職務(wù)違法、職務(wù)犯罪，正接受監(jiān)察調(diào)查。高福波也成為繼張興波、李偉之后，第三位被查的吉林信托原董事長。
中國裁判文書網(wǎng)近期披露的吉林信托違法放貸案件，則與兩名前員工安危、王雪松有關(guān)。吉林省輝南縣人民法院(以下簡稱“輝南法院”)審理認(rèn)為，安危、王雪松作為金融機(jī)構(gòu)工作人員，未按國家規(guī)定嚴(yán)格履行貸款業(yè)務(wù)審查職責(zé)，未對(duì)貸款申請材料真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查，違法發(fā)放貸款數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，二人分別被判處有期徒刑2年、1年。
值得注意的是，輝南法院在作出上述判決結(jié)果之前，“違法放貸案”的另一主角——山東省萊蕪市南山石灰石建材集團(tuán)有限公司(以下簡稱“南山公司”)法定代表人戴英忠已因犯貸款詐騙罪被判決。貸款詐騙罪與違法放貸罪在何種情況下會(huì)同時(shí)成立？
北京市煒衡律師事務(wù)所律師汪高峰律師對(duì)時(shí)間財(cái)經(jīng)表示，南山公司在獲取1.5億元貸款時(shí)，吉林信托直接責(zé)任人應(yīng)該去現(xiàn)場核實(shí)公司情況及各種報(bào)告的真實(shí)性。如果只是流于形式，未嚴(yán)格審查，或從中得到好處，最后造成1.5億元財(cái)產(chǎn)損失，已經(jīng)構(gòu)成違法放貸罪。貸款詐騙罪與違法放貸罪只要不是一個(gè)人同時(shí)成立，在邏輯上就沒有問題，也不存在沖突。
違法放貸
輝南法院審理發(fā)現(xiàn)，被告人安危出生于1965年，吉林長春人，碩士研究生學(xué)歷；被告人王雪松1984年出生，吉林長春人，大學(xué)本科學(xué)歷。2011年1月至2012年11月期間，安危任吉林信托上海信托一部經(jīng)理，王雪松任吉林信托上海信托一部職員。