1、客戶經(jīng)理沒別的，多認識人，多接觸客戶，多溝通交流。別人辦業(yè)務，尤其前輩們?nèi)I銷、現(xiàn)場調(diào)查什么的，就多跟著去，學學經(jīng)驗，看看別人都是怎么和人交流的。
2、書的方面，一方面看看你們自己行提供的儲蓄、會計業(yè)務操作流程，信貸業(yè)務操作手冊，基本每個行都有這個。 了解了解你們行都有哪些方面業(yè)務，便于將來運用。另一方面看看銀行業(yè)從業(yè)資格考試里面的《公共基礎知識》、《個人理財》、《風險管理》，將來多少會接觸到。
3、職業(yè)人生規(guī)劃……說句大實話，不建議你這個工作做一輩子。這一行一開始可能收入較高，但是很拼，壓力大。 年輕的時候，和中年時多干干，多存一點，然后接近退休的時候就可以考慮轉(zhuǎn)崗了，找份穩(wěn)定點的，壓力小點的工作，準備養(yǎng)老。 必須考的證主要是銀行業(yè)從業(yè)資格證（這個說不好將來有用沒有，還是有一個好）；然后考個中級職稱，經(jīng)濟師會計師都可以，有條件讀MBA的也可以讀一讀；經(jīng)理充?？梢栽倏伎甲允裁吹?。 升值前途的話……比較狹窄，不太好升值。轉(zhuǎn)行做前臺經(jīng)理有點跨行業(yè)了，升別的又很難一步邁過去。不過這個職位收入水平很高了，也沒什么必要去追求升值。收入節(jié)節(jié)高升就好了。等需要養(yǎng)老的時候，再換個穩(wěn)定點的工作?？梢允峭顺鰜碜约鹤鳇c小產(chǎn)業(yè)，也可以是轉(zhuǎn)崗做個閑職什么的。 總的來說，適合有沖勁，有想法的年輕人干，早年多積累經(jīng)驗，積累人脈，業(yè)績就會逐步提升，收入也會越來越高，然后適時給自己準備好退路
個人客戶經(jīng)理是指為客戶提供特色服務，營銷金融產(chǎn)品，發(fā)展優(yōu)良客戶群體和處理與客戶關(guān)系的專門人員，其服務的對象主要是收入高、資產(chǎn)多的該行基本客戶。對于重點客戶而言，個人客戶經(jīng)理是他們得力且安全的理財幫手，對于銀行本身來說，個人客戶經(jīng)理要發(fā)揮聯(lián)系客戶的橋梁和紐帶、資金的風險防范、金融產(chǎn)品的推廣營銷、銀行客戶信譽的推進等突出作用。個人客戶經(jīng)理是專業(yè)技術(shù)人才，對知識和專業(yè)能力要求較高，所以對個人客戶經(jīng)理隊伍加強管理很重要。
一要明確界定其工作內(nèi)容、責任范圍，特別是在消費信貸業(yè)務方面強調(diào)必須規(guī)范操作，防范風險；
二要在建立科學的考核指標的同時，輔以相應的激勵和淘汰措施，促進客戶經(jīng)理隊伍的規(guī)范發(fā)展。