廣東地區(qū)銀行與非持牌金融機構的合作，將面臨更為嚴格的監(jiān)管。中國證券網(wǎng)記者從業(yè)內人士處獲悉，廣東銀監(jiān)局于11月30日下發(fā)了《關于加強交叉金融產品業(yè)務、與非持牌金融機構合作業(yè)務風險監(jiān)管的通知》（以下簡稱《通知》》），明確禁止銀行將非持牌金融機構列為同業(yè)合作交易對手，不得為非持牌金融機構的相關業(yè)務提供違規(guī)擔保，嚴禁銀行資金購買非持牌金融機構非公開發(fā)行的融資產品。
《通知》還要求，轄內銀行對同一企業(yè)發(fā)行的金融產品，要設置購買額上限，嚴禁單只產品購買額超過該只產品發(fā)行總額的規(guī)定比例，要求銀行加快制定與非持牌金融機構業(yè)務合作的專門管理制度，在授信等融資活動中，對包括小貸公司、融資擔保公司在內的各類融資性公司，應一律按照一般工商企業(yè)對待，嚴格履行貸款“三查”等制度，規(guī)范開展與網(wǎng)貸機構的資金存管業(yè)務及其他相關業(yè)務，進一步加強與非持牌金融機構合作業(yè)務相關的信息科技風險、操作風險、聲譽風險等的防控力度。
廣東銀監(jiān)局在《通知》中稱，近期該局開展了轄內銀行金融機構交叉金融產品業(yè)務及與非持牌金融機構合作業(yè)務的摸底調查。調查結果表明，轄內銀行業(yè)金融機構開展交叉金融產品業(yè)務與非持牌金融機構合作業(yè)務存在以下風險隱患：一是底層資產層層嵌套，無法全部真實穿透；二是委外投資交易對手管理制度欠缺，存在交易對手風險；三是交叉金融工具與分級結構融合，存在外部風險向銀行系統(tǒng)內部傳遞的可能性；四是缺乏與非持牌金融機構合作業(yè)務相關管理制度。
因此，根據(jù)銀監(jiān)會有關文件精神，為進一步規(guī)范轄內銀行業(yè)金融機構跨行業(yè)跨市場業(yè)務的開展，加強有關業(yè)務內部管理，防范和控制有關風險，廣東銀監(jiān)局對轄內銀行提出了上述管理要求。（中國證券網(wǎng)）