自稱"美團金融"客服人員提供給李女士的公司開戶許可證件。/受訪者供圖
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有懷疑還小心求證，大學畢業(yè)生還是遭騙58萬
今年4月初，大學本科畢業(yè)的李女士從北京某培訓機構(gòu)離職，回到烏魯木齊家中。5月9日10點半左右，她接到一個自稱是“美團金融”客服的電話?！皩Ψ秸f美團金融和銀監(jiān)會一起，要將所有用戶的貸款額度消除，他們說我的貸款額度是從2018年開始有的，可能是平時點擊‘拼單’‘拼多多砍一刀’等類似活動時，不注意產(chǎn)生的?！?/p>
讓李女士比較擔憂的是，自稱“美團金融”客服人員說，她的貸款額度是她以學生身份申請的，應(yīng)該都是參加平臺活動時沒有注意“須知”的小字，平臺給默認開通的。從來沒有進行過網(wǎng)貸的李女士，雖然在2018年已經(jīng)大學畢業(yè)。但她考慮或許是自己忽略了平臺相關(guān)信息，誤操作產(chǎn)生了學生貸款額度。由于對方強調(diào)目前國家不允許給學生放貸，李女士也聽說過相關(guān)政策，因此當對方說李女士的貸款額度是違反國家規(guī)定的，如果不處理會面臨3倍罰款，影響個人征信，她就更加擔心了。
“這個過程中，對方說了我的學校、工作單位等很多信息，我完全沒有意識到現(xiàn)在個人信息泄露如此嚴重。我向?qū)Ψ皆儐柫嗽趺床拍茏C明其是美團金融的工作人員。對方要我的郵箱，將相關(guān)資質(zhì)發(fā)給我。我通過工商資料軟件查詢到開戶許可證上‘XX美團三快小額貸款有限公司’，是一家注冊資本46000萬美元的公司。于是我降低防備，開始信任對方?！?/p>
在所謂“美團金融”客服人員的一步步引導下，在5月9日當天，李女士向包括浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司借唄還款待處理戶、冠有“銀監(jiān)會”頭銜的賬戶，共計轉(zhuǎn)賬53.9萬余元，其中包括李女士個人儲蓄16.3萬余元，以及她當天從各大網(wǎng)貸平臺借款37.6萬元。算上貸款利息，總損失58.2萬元。
轉(zhuǎn)款賬戶冠以“中國銀監(jiān)會”頭銜，迷惑性強。/受訪者供圖
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轉(zhuǎn)款賬戶加“銀監(jiān)會”頭銜，多重設(shè)局迷惑性強
在等待放款過程中，李女士不斷詢問“美團金融客服”:“如果在5月9日當天不能消除貸款額度會有什么后果？”對方再三強調(diào)，其個人征信會受影響，當事人還要交3倍罰款。而客服作為業(yè)務(wù)員沒有處理好客戶問題也會被罰款，還要受處分。就在李女士把幾大網(wǎng)貸平臺的貸款額度清空之后，對方卻沒有按照此前約定給李女士回款：“美團金融客服改口說，需要我的銀行卡還有7萬元現(xiàn)金做流水，以證明賬戶是有效的，他們的財務(wù)才能轉(zhuǎn)賬?！?/p>
警方的立案告知書。/受訪者供圖
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網(wǎng)貸幾分鐘就到款，5家平臺共放款38萬元