值得注意的是，近年來，比特幣引發(fā)的洗錢及突破外匯管理的案件頻頻發(fā)生，而反洗錢制度的執(zhí)行不力往往與電信詐騙等案件相勾連。
2017年1月25日，中國人民銀行網(wǎng)站營業(yè)管理部（上海）站點(diǎn)發(fā)布《對比特幣交易平臺的現(xiàn)場檢查將繼續(xù)進(jìn)行》的公告，支付結(jié)算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全將成為春節(jié)后比特幣交易平臺整頓的重要方面。
比特幣的監(jiān)管重點(diǎn)終于確定。
2017年1月25日，中國人民銀行網(wǎng)站營業(yè)管理部（上海）站點(diǎn)發(fā)布《對比特幣交易平臺的現(xiàn)場檢查將繼續(xù)進(jìn)行》的公告稱：“根據(jù)前期初步檢查情況和發(fā)現(xiàn)的問題，檢查組決定將繼續(xù)圍繞支付結(jié)算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全等方面情況開展進(jìn)一步檢查。檢查組提示投資者應(yīng)當(dāng)關(guān)注比特幣平臺交易的法律合規(guī)、市場波動、資金安全等風(fēng)險(xiǎn)，審慎參與比特幣投資活動?！笨梢?，支付結(jié)算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全將成為春節(jié)后比特幣交易平臺整頓的重要方面。
值得注意的是，近年來，比特幣引發(fā)的洗錢及突破外匯管理的案件頻頻發(fā)生，而反洗錢制度的執(zhí)行不力往往與電信詐騙等案件相勾連。本文將分析一起典型案例，向讀者揭示電信詐騙領(lǐng)域中比特幣交易平臺加強(qiáng)反洗錢及外匯管理的重要性。
本案中，被告人黃某某與被告人許某系同學(xué)，黃某某得知在其家鄉(xiāng)南寧市賓陽縣有很多人從事詐騙活動，許某表示他有辦法幫助這些人將騙來的錢洗白，手段很隱蔽不會被發(fā)現(xiàn)，即是將騙來的錢通過在互聯(lián)網(wǎng)上購買比特幣，再將比特幣兌換成現(xiàn)金。
兩人在網(wǎng)上查閱了一些關(guān)于比特幣交易平臺和如何將比特幣變現(xiàn)的相關(guān)資料，覺得有把握將此事做好。隨后黃某某在賓陽縣找到了被告人陸某，讓陸某給其聯(lián)系需要洗錢的人，陸某為二人聯(lián)系了被告人肖某某（另案處理），四人在一起吃飯的時(shí)候，又商量了此事。黃某某將手機(jī)號告訴了肖某某，讓他在有需要的時(shí)候聯(lián)系自己，之后黃某某在網(wǎng)上購買了3套銀行卡和手機(jī)卡等作案工具。在2014年6月份，肖某某給黃某某介紹兩筆單子讓其幫助洗錢（第一筆2萬元，第二筆20萬元），被告人許某按照既定的方式在互聯(lián)網(wǎng)上購買比特幣，均順利提現(xiàn)。
2014年6月27日11時(shí)許，肖某某在互聯(lián)網(wǎng)上通過QQ聊天侵入軟件，冒充被害人顧某某女兒與顧某某聊天，以其女兒導(dǎo)師繼續(xù)兌換英鎊為由，騙取顧某某人民幣42.4萬元，后被告人黃某某、許某將該款通過在互聯(lián)網(wǎng)上購買比特幣的方式進(jìn)行提取現(xiàn)金，共提取現(xiàn)金38萬余元。
2014年8月初，肖某某給黃某某打電話說有一筆大的洗錢業(yè)務(wù)給她，讓黃某某準(zhǔn)備一下信用卡，黃某某把其在網(wǎng)上購買的某農(nóng)業(yè)銀行卡號告訴了肖某某，二人商定肖某某分贓55%，黃某某等人分45%。2014年8月5日10時(shí)，肖某某給黃某某提供的銀行卡內(nèi)打款500萬元（經(jīng)查，2014年8月5日8時(shí)39分，肖某某侵入并修改某集團(tuán)財(cái)務(wù)經(jīng)理劉某某的QQ號，假冒劉某某的名義通過QQ聊天的方式，讓其下屬單位華晨超市財(cái)務(wù)經(jīng)理董宇轉(zhuǎn)款人民幣1200萬元，該500萬元系其中一部分），由許某進(jìn)行具體洗錢操作，被告人許某在“比特兒”交易平臺購買了1200個(gè)左右的比特幣，并轉(zhuǎn)入自己的本地錢包中，之后黃某某、許某到澳門，通過地下錢莊將比特幣兌換成港幣，再通過地下錢莊將港幣兌換成人民幣匯回國內(nèi)，最后匯回國內(nèi)共計(jì)人民幣420萬元。除了匯給上線之外，被告人黃某某、許某、陸某每人從中分得36萬元。
被告人趙某某在明知黃某某、許某、陸某等人詐騙犯罪的情況下，數(shù)次為許某等人進(jìn)行大額提現(xiàn)服務(wù)，并非法獲利人民幣1.5萬元，案發(fā)后趙某某將非法所得贓款上繳公安機(jī)關(guān)。人民法院認(rèn)為，被告人黃某某、許某、陸某、趙某某經(jīng)預(yù)謀為他人詐騙洗錢，其雖沒有直接參與詐騙被害人財(cái)物，但其明知肖某某等人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍幫助直接詐騙的犯罪分子將騙取到銀行賬戶里的錢款提現(xiàn)，完全實(shí)現(xiàn)了非法占有他人財(cái)物的目的。與直接詐騙的犯罪分子形成了分工合作的不可分割的整體，系詐騙犯罪的共犯，且騙取他人財(cái)物數(shù)額特別巨大。其行為侵犯公民私人財(cái)產(chǎn)的合法權(quán)利，擾亂了社會治安秩序，均已構(gòu)成詐騙罪。
公訴機(jī)關(guān)指控四被告人犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，罪名成立，予以支持。四被告人系共同犯罪，被告人黃某某、許某、陸某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人趙某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，四被告人到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，可依法對其減輕處罰。經(jīng)審理，人民法院判處四名被告人構(gòu)成詐騙罪。
該起電信詐騙案中，犯罪嫌疑人就是使用比特幣突破外匯管理制度進(jìn)行洗錢，該種犯罪手段值得有關(guān)部門注意。（證券時(shí)報(bào)）