什么是第一還款來源？有哪些？準確表述如何？

第一還款來源指的就是借款人依靠自身生產(chǎn)經(jīng)營所產(chǎn)生的可償還貸款的現(xiàn)金流。現(xiàn)金流不存在期間，是一個連續(xù)的問題。

對央企上海某物流公司應收賬款的回收作為本次融資項的第一還款來源。借款企業(yè)的經(jīng)營性業(yè)務收入為本次融資提供還款保障。

用于債務人的日常業(yè)務經(jīng)營及補充流動資金。公司資產(chǎn)充足，經(jīng)營情況良好，為本次應收賬款質(zhì)押融資的還款來源提供充足保障。

1、正常貨款回收。2、其他方面收入。如：投資分紅、政府補償款等。3、擔保代償。

就寫你的年收入是多少;按期還清;不欠利息;本金一次換清;

哪里的呢

本公司是貴社的忠實客戶，也是貴社的重點扶持對象，長年來信用良好。多年來一直從事**加工，經(jīng)營業(yè)績良好，從商經(jīng)驗豐厚，現(xiàn)流動資金達***萬元。經(jīng)**縣縣政府對**產(chǎn)業(yè)的多年大力扶持，和國家產(chǎn)業(yè)政策支持，并有少數(shù)民族特需用品企業(yè)的優(yōu)惠政策，使得作為**縣的支柱產(chǎn)業(yè)之一的**企業(yè)，給**帶來巨大發(fā)展。因此，要繼續(xù)抓住機遇，擴大商機，就需要擴大再生產(chǎn)。這需要強有力的資金保證作后盾，就需要金融部門的大力支持，為此本公司需貸款***萬元，作為補充流動資金，望貴行給予批準。由于公司經(jīng)營狀況良好，管理能力較強，營運能力和盈利能力較強，信譽度高，發(fā)展前景可觀，為了擴大經(jīng)營規(guī)模，做大做強企業(yè)，但企業(yè)流動資金不足，現(xiàn)向貴行申請貸款作為流動資金短期貸款，由于公司經(jīng)營項目好，效益可佳，具有充足的銷售收入和現(xiàn)金流入，公司承諾，一定用公司的銷售收入和現(xiàn)金流入按期償還貴行貸款和利息，以此保證貴行貸款的安全性。一、企業(yè)基本情況本公司成立于**年。在工業(yè)園占地*畝，建筑面積**平方米，機器**臺(套)，**生產(chǎn)線*條。公司被國家民委確定為少數(shù)民族用品定點生產(chǎn)企業(yè)、發(fā)展成為**縣**產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢骨干企業(yè)和“2321”勞務實訓基地。本公司經(jīng)營穩(wěn)健，具有先進的經(jīng)營理念和較高的管理水平。二、企業(yè)資產(chǎn)負債狀況目前本公司總資產(chǎn)為*元，其中固定資產(chǎn)*元 ，存貨*元，應收賬款*元，其它資產(chǎn)*元。本公司在建行貸款*萬元，城南信用社貸款*萬元，應付賬款*元。資產(chǎn)負債*%。三、公司的經(jīng)營情況本公司在發(fā)展過程中，積極調(diào)整經(jīng)營策略，注重銷售市場的開發(fā)與維護。2006年已經(jīng)實現(xiàn)了100%的訂單化經(jīng)營，完全擺脫了盲目收購的被動經(jīng)營局面。與**公司和深圳**有限公司建立了長期的購銷合作關(guān)系。生產(chǎn)中嚴把質(zhì)量關(guān)，以優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品贏得了眾多客戶。實行了無毛絨的加工經(jīng)營策略，目前取得了很好的市場效益和經(jīng)濟效益。四、公司發(fā)展情況 本公司2005年創(chuàng)收總營業(yè)收入達*萬元，向國庫上繳稅金*萬元;2006年創(chuàng)收總營業(yè)收入達到*萬元，向國庫上繳稅金*萬元。我公司按照《公司法》建立現(xiàn)代制度，目前現(xiàn)代化企業(yè)構(gòu)架已經(jīng)形成。注重誠信建設、技術(shù)進步、制度創(chuàng)新。多年來管理完善，在市場價格忽高忽低的情況下，始終在穩(wěn)步前進，在經(jīng)營過程中嚴把收售關(guān)，密切關(guān)注市場行情，靈活經(jīng)營，再加上風險意識很強，誠心度高，多年來生意蒸蒸日上.越做越大。本公司的生產(chǎn)經(jīng)營已進入一個良好的循環(huán)狀態(tài)，資金運營正常，管理過程有序，發(fā)展穩(wěn)步持續(xù)，現(xiàn)已具備了良好的獲利能力。五、貸款用途及還款來源本公司貸款用于補充流動資金，收購原料。還款來源為銷售回籠資金。我們相信，在貴行的支持下，我公司將會繼續(xù)作大做強，成為***行業(yè)領頭軍。特此申請企業(yè)法人：***制品有限公司

靠你的現(xiàn)金流，有收入、利潤不一定有現(xiàn)金流