1.是叫保證金；2.也是保證金；3.數(shù)額可以自己確定，銀行按照你提供的購銷合同和要求開票，手續(xù)費(fèi)利率各個(gè)銀行不一樣，一般萬分五左右；4.主要是為了賺保證金利息，但是要保證你上游肯以承兌結(jié)算，6個(gè)月承兌利息按照保證金存款金額乘以保證金利率乘以時(shí)間計(jì)算。
1、功能及適用范圍:借款人以其自有或第三人的銀行承兌匯票“權(quán)利”作為質(zhì)押擔(dān)保，并在符合貸款條件時(shí)經(jīng)辦行向借款人發(fā)放貸款的一種融資業(yè)務(wù)。
2、申請(qǐng)條件:必須在本行開立基本賬戶或一般賬戶，無不良信用記錄;具有經(jīng)年檢有效的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡;從事符合國家各種法律法規(guī)的經(jīng)營活動(dòng)。
3、授信額度:貸款金額不得超過質(zhì)押銀行承兌匯票金額的90%、
4、授信期限:貸款期限最長(zhǎng)不超過6個(gè)月，單筆銀行承兌匯票質(zhì)押的，貸款到期日應(yīng)晚于銀行承兌匯票的到期日;若用不同期限的多個(gè)承兌匯票質(zhì)押的，貸款到期日要大于最遠(yuǎn)質(zhì)押銀行承兌匯票兌付日期日一個(gè)月。
5、授信利率:按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定或雙方約定利率執(zhí)行。
指由商業(yè)承兌匯票的合法持有人作為融資申請(qǐng)人，在匯票到期日前以匯票作為質(zhì)押擔(dān)保向銀行申請(qǐng)的貸款。
商業(yè)承兌匯票是債權(quán)債務(wù)關(guān)系非常明確的、高質(zhì)量的應(yīng)收賬款債權(quán)憑證 。原則上需要同時(shí)占用我行對(duì)承兌人和融資申請(qǐng)人的相關(guān)授信額度。相比較應(yīng)收賬款質(zhì)押與保理業(yè)務(wù)，操作簡(jiǎn)單，免去了對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行確認(rèn)的手續(xù)，更具操作性。