為有效識(shí)別和防范銀行信貸業(yè)務(wù)中空殼企業(yè)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)發(fā)行東阿縣支行組織信貸人員學(xué)習(xí)相關(guān)文件，定期對(duì)企業(yè)涉貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查工作。
一、做好宣傳工作。加強(qiáng)空殼企業(yè)違法性的宣傳，切實(shí)提高行內(nèi)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。該行不斷強(qiáng)化員工行為準(zhǔn)則，員工日常行為未出現(xiàn)異常情況，不存在員工與信貸資金受托支付的收款企業(yè)及其工作人員的資金往來(lái)情況。
二、加強(qiáng)培訓(xùn)。收集空殼企業(yè)典型案件，組織員工加強(qiáng)對(duì)空殼企業(yè)案件的研究，定期分析空殼企業(yè)涉貸業(yè)務(wù)特征，依照自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)確定空殼企業(yè)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化員工識(shí)別空殼企業(yè)的能力。
三、定期開(kāi)展空殼企業(yè)排查工作。定期對(duì)授信企業(yè)、受托支付收款企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況開(kāi)展排查，加強(qiáng)對(duì)授信企業(yè)工商信息、法院執(zhí)行信息、輿情信息、資金劃轉(zhuǎn)等數(shù)據(jù)的分析研判，對(duì)確認(rèn)存在問(wèn)題的，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)情況。（李國(guó)鑫）